Prevenção Prevenção a Lavagem de Dinheiro

Prevenção todos os setores são responsáveis por comunicar ao coaf sobre a operação suspeitas, contadores, Notários e Registradores. Comércio de bens de luxo de alto valor, Bing os bolsas de mercadoria, cartões de crédito Factory, joias, pedras preciosas dentre o. O banco central, em razão de ser a nossa autoridade que regula o sistema financeiro, é disparado o que mais faz comunicações de operações suspeitas e, disparado, o que mais faz comunicações de operações em espécie. Por conta disso, a gente vai focar bem o nosso trabalho no banco central, não obstante o segundo colocado, bem de longe seus Registradores de compra e venda de imóveis. Mas o banco central é aquele que domina as comunicações. Por conta disso, qual a responsabilidade do banco central desde. O início desde a 1998, da da 9 613 de 1998, o banco central já encaminha orientações para os seus agentes, a fim de evitar por completo que o sistema financeiro brasileiro seja utilizado por criminosos atualmente, a circular Bacen 3978 2020 apresenta a todos os procedimentos a serem seguidos pelas instituições financeiras para. Que o sistema financeiro nacional não seja utilizado por criminosos, as instituições financeiras, elas devem aprimorar, adequar seus controles internos. Para evitar que seja utilizado por criminosos, ela deve implementar políticas de prevenção que conste análise de risco de clientes, risco das operações, risco dos produtos, serviços, funcionários, parceiros, prestadores de serviço e mais. Tudo isso que a instituição faça. Ela deve manter por um bom período de 5 a 10 anos para ser apresentado pelo banco central. EOE um ponto que eu considero bastante interessante também, a empresa, a instituição financeira. Ela deve formalmente indicar o banco central, o diretor responsável pela política de prevenção de lavagem de dinheiro. E mais, o banco central até sugere que se crie comitês de risco ou auditoria sobre prevenção a circular 3978, ela também lembra alguns princípios muito importantes, por exemplo, conheça-se o cliente, o banco PRE. Precisa sempre manter sempre atualizado. Informações do cliente o banco precisa identificar, qualificar, classificar, acompanhar e manter atualizados todos os dados do cliente, bem como do beneficiário final da operação. E mais, olha que interessante, ela pede especial atenção pra pessoas expostas politicamente, só pra lembrar, uma pessoa exposta politicamente é aquela que de alguma maneira tem acesso ao volume muito grande de recursos de orçamento. São aqueles detentores de mandatos eletivos no executivo, no legislativo, são ministros, alta cúpula de empresas, administração pública e mais parentes até segundo grau e Estreito colaborador. Além do princípio com esse seu cliente, que já faz parte do dia a dia, há também outros princípios também muito importantes, tipo, conheça seu funcionário. Desde a contratação, a empresa precisa ter um cuidado especial sobre a coleta de informações e verificação de dados profissionais e pessoais do futuro funcionário, mas esse funcionário ele deve ter acesso à cultura organizacional de prevenção da empresa, bem como participar de capacitação periódica sobre o assunto. EEE outra coisa importante, também os seus parceiros. Fornecedores terceirizados. Os cuidados são basicamente os mesmos e com uma observação específica, tudo para esse público precisa ser uma linguagem Clara e acessível. A circular 3978 também institui uma avaliação interna de risco, onde a instituição, ela deve identificar, mensurar o riso. A utilização dos seus produtos e serviços na prática de lavagem. Atenção especial para perfil de risco do cliente nas operações, transações, produtos, serviços, abrangendo ainda canais de distribuição e novas tecnologias, as atividades dos funcionários, dos parceiros e prestadores de serviços terceirizados. Por fim, nessa avaliação interna de risco, deve constar claramente a. Possibilidade de impacto financeiro, jurídico, reputacional e socioambiental da empresa a circular 3978. Ela institui também uma avaliação de efetividade a ser confeccionado pela empresa, com o fim de controlar se de fato os procedimentos e controles internos tem gerado resultado. Essa avaliação, ela deve ser confeccionada com data base de 31 de dezembro de cada ano e enviada até 31 de março do ano seguinte aos responsáveis pelo PLD da instituição ou diretor ou comitê ou comitê de auditoria. Em complemento a circular que trata dos procedimentos de controles internos, o banco central, ele lança uma circuma carta circular, em seguida relacionando todas as operações que podem. Configurar indícios de lavagem de dinheiro ponto interessante pra se pensar, indícios de lavagem de dinheiro, não é que seja crime de lavagem de dinheiro. Quem vai decidir isso é o coaf. São 17 incisos. É uma carta circular bastante grande. E ela começa, como era de se esperar, cooperações em espécie todos os cuidados que a instituição financeira deve tomar pra evitar que criminosos a utilizem pra transformar dinheiro em espécie, proveniente de crime em dinheiro legal. Além disso, ela fala No No inciso 3, por exemplo, sobre identificação e qualificação do cliente. Esse ponto é importantíssimo, por quê? Qualquer oportunidade que o cliente não queira apresentar documentos. Ou a presente, documentos com incorreções, documentos com falsidade, informações falsas, o banco central. Ele exige que haja comunicação de. Indício e lógico, né? Movimentação incompatível, movimentação. Acabou. Não tem como uma pessoa é girar. No mês, dezenas de vezes o que ele recebe de rendimentos ainda, cuidados que devem ser tomados com operações de crédito no país. Por exemplo, clientes que procurem o banco para pedir financiamentos para uma atividade que não tem nada a ver com a sua atividade, valores que não tem nada a ver com a sua capacidade. Tudo isso deve ser comunicado, além, é claro, de contratos com o setor público e operações com pessoas relacionadas ao financiamento do terrorismo e. Proliferação de armas de destruição em massa no inciso 10, o banco central, ele apresenta uma preocupação muito grande com atividades internacionais. Brasil é um player global, operações de pagamento antecipado, operações que estejam fora das atividades econômico-financeiras do cliente, operações contratadas no exterior por pessoas que não têm nada a ver com operações no exterior. Outro ponto que o banco central demonstra Clara. Preocupação são as campanhas eleitorais, há muito dinheiro rodando aí ainda preocupação com bens, não de usos e outros ativos não financeiros, movimentação de contas Correntes, moedas estrangeira e situações. Cooperações realizadas em municípios localizados em regiões de risco, como, por exemplo, próximas a regiões de Fronteiras ou de extração mineral.