Você sabia que golpistas estão usando dados públicos de empresas, como CNPJ, razão social, endereço e nome dos sócios, para abrir contas bancárias fraudulentas em nome dessas empresas — tudo sem o conhecimento dos verdadeiros donos?
Essa prática criminosa, conhecida como "furto de CNPJ", é cada vez mais comum e extremamente perigosa. Criminosos usam essas contas abertas fraudulentamente para aplicar golpes, principalmente em transferências via Pix, dando um ar de legitimidade ao golpe quando a vítima decide checar os dados bancários antes de transferir o dinheiro.
O que isso significa para você, empresário?
Que a sua empresa pode estar sendo usada em um golpe sem que você perceba, colocando em risco não só a sua reputação, mas também podendo gerar problemas jurídicos e financeiros no futuro.
O Monitoramento é essencial.
É fundamental que todo empresário monitore o seu CNPJ com frequência, verificando se:
Contas bancárias foram abertas sem autorização;
Empréstimos ou financiamentos foram contratados indevidamente;
Há movimentações financeiras irregulares associadas à sua empresa.
📊 Use o CCS (Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional)
Uma das ferramentas mais eficazes para essa checagem é o CCS, mantido pelo Banco Central do Brasil. Ele permite que você veja quais instituições financeiras possuem ou já possuíram contas ou vínculos com o seu CNPJ (ou CPF, no caso de pessoas físicas).
E o melhor: é gratuito, oficial e online.
✅ Passo a passo para consultar o CCS pelo Registrato:
Clique em "Entrar com gov.br" e faça o login com sua conta do Gov.br com nível Prata ou Ouro.
Após o login, vá em "Cadastro de Clientes do SFN (CCS)".
Clique em “Gerar relatório”.
Você terá acesso a um relatório com todas as instituições financeiras que possuem (ou possuíram) contas ou vínculos com sua empresa.
Verifique se há instituições desconhecidas ou suspeitas. Caso identifique algo, entre em contato imediatamente com o banco e registre um boletim de ocorrência.
👁️ Dica bônus:
Além do CCS, o Registrato também permite consultar:
Empréstimos e financiamentos ativos em nome da empresa;
Chaves Pix cadastradas;
Operações de câmbio e investimentos.
Tudo de forma segura e sem custo.