KYC: Identificação e Monitoramento de PEPs e seus Colaboradores

03 de março de 2025

Renata Andrade

Relacionados

PLD - Ações preventivas

Sua marca está na rua: e se ela estiver sendo usada por criminosos?

Definição - Prevenção à Lavagem de Dinheiro (Ética, regulamentação e API)

Circular nº 3.978 do Bacen e a Identificação dos Clientes

PLD - Fases do crime de lavagem de dinheiro

Compliance - Conheça seu empregado (KYE)

Detalhando e Explicando o Questionário do Wolfsberg Group = CBDDQ - Correspondent Banking Due Diligence Questionnaire

Política de PLD-FT e manuais de procedimentos para Instituição de Pagamento

Fases do crime de lavagem de dinheiro

A Importância da Harmonização Regulatória Global para o Compliance das Empresas do Mercado Financeiro

Insights da Aila

O que significa KYC?

KYC significa Know Your Customer, ou Conheça Seu Cliente, e refere-se a um conjunto de medidas que visam identificar e verificar a identidade dos clientes para garantir a conformidade com normas regulatórias e prevenir crimes financeiros.

Quem são as Pessoas Expostas Politicamente (PEPs)?

PEPs são indivíduos que ocupam ou ocuparam cargos públicos relevantes, como chefes de estado, políticos de alto escalão e autoridades judiciais, e são considerados em maior risco de envolvimento em corrupção ou lavagem de dinheiro.

Quais são os colaboradores estreitos de PEPs?

Colaboradores estreitos de PEPs são indivíduos que mantêm relações próximas e frequentes com essas pessoas, como advogados, representantes ou parceiros de negócio, e que podem exigir um nível mais alto de diligência e monitoramento.

Por que é importante identificar e monitorar PEPs e seus colaboradores?

Identificar e monitorar PEPs e seus colaboradores é crucial para mitigar riscos de lavagem de dinheiro e corrupção, garantindo a integridade do sistema financeiro e a conformidade com as normas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FTP).

Como deve ser feita a identificação de PEPs?

A identificação de PEPs deve ir além da verificação de dados cadastrais, incluindo a compreensão da estrutura societária das empresas envolvidas, vínculos políticos e movimentações financeiras atípicas.

O que é due diligence em relação a PEPs?

Due diligence é um processo detalhado de investigação e verificação para garantir que todas as informações relevantes sobre PEPs, seus relacionamentos e transações sejam analisadas minuciosamente, ajudando a identificar riscos de atividades ilícitas.

KYC: Identificação e Monitoramento de PEPs e seus Colaboradores

Conhecimento

OkCompliance

Ajuda