Doze equipes de planejadores financeiros participaram da 6ª Jornada do IBCPF (Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros), encerrada em novembro. Os participantes foram divididos em grupos para analisar e propor soluções para um caso fictício. O grupo JINP Consultoria Financeira venceu a disputa. Confira abaixo os nomes dos ganhadores, todos com a certificação CFP (Certified Financial Planner).
- Iara Terezinha Almerine Dalenogare (Campo Grande/MS)
- Juliana Raposo de Aguiar Avellar (Recife/PE)
- Nikolas Krolikowski (Porto Alegre/RS)
- Pedro Amaro da Silva (Porto Alegre/RS)
O caso fictício envolvia o casal Ricardo Ferreira e Aline Schultz, um empresário divorciado de 50 anos e uma ex-modelo de 30 anos, que precisavam começar a pensar num plano de aposentadoria, além da oficialização da união. Além disto, o patriarca tinha que pensar na herança que deixaria para os filhos. Entre as soluções que o grupo vencedor apresentou para o casal estavam: a oficialização do relacionamento em regime de separação total de bens; a conversão das aplicações de Aline para o Real; a compra de apartamentos para os filhos; a racionalização das despesas com lazer e supérfluos (tarifa de conta bancária, celular, TV a cabo etc); e o resgate das aplicações de Ricardo em renda variável para aplicação em títulos do Tesouro Direto, uma vez que ele está próximo de se aposentar.
Iniciada em agosto, a Jornada contou com o empenho de 60 profissionais, que desenvolveram um plano financeiro desde o levantamento das primeiras informações do caso até a apresentação final por escrito do plano concluído.
A divulgação do trabalho vencedor foi realizada no encerramento da jornada, marcada por um workshop realizado em 13 de novembro, em São Paulo.
