O Laboratório de Inovações Financeiras e Tecnológicas (Lift), lançado em maio pelo Banco Central, levou à escolha de 12 projetos que propõem inovações tecnológicas na área de finanças, visando a baratear o crédito, aumentar a eficiência do Sistema Financeiro Nacional (SFN) e promover a cidadania financeira. As propostas incluem tecnologias de blockchain, inteligência artificial, instrumentos de cibersegurança e novos modelos de aplicação para tecnologias já consagradas no mercado.
Quando a primeira chamada do Lift foi aberta, em maio deste ano, o BC recebeu 79 propostas válidas, sendo 18 delas selecionadas para desenvolvimento. Os proponentes das iniciativas selecionadas puderam apresentar suas ideias ao BC e receber um direcionamento quanto às melhores práticas de implementação, quanto aos problemas centrais que precisavam ser resolvidos e também quanto ao valor de negócio da inovação como contribuição para o Sistema Financeira Nacional. Em três meses de interação entre o BC e as equipes dos projetos, que são oriundas da academia e do mercado, as ideias foram aprimoradas e ganharam mais foco na aplicação das novas tecnologias a problemas ou oportunidades no SFN.
O BC, por sua vez, pôde acompanhar o impacto de suas ações regulatórias sobre as iniciativas de inovação, entender as dificuldades de aplicação de tecnologias dentro dos limites regulatórios e vislumbrar as oportunidades de melhoria e os potenciais de contribuição de algumas tecnologias para o SFN.
Das 18 iniciativas selecionadas para desenvolvimento, 12 chegaram à fase final do Lift:
- Blockchain de direitos creditórios - Plataforma descentralizada para registro de direitos creditórios utilizando a tecnologia de blockchain.
- Blockchain para infraestrutura de pagamentos - Implementa um sistema de pagamentos instantâneos operando 24x7 sobre a tecnologia de blockchain.
- Crédito Ideal - Uso de inteligência artificial para configurar o perfil adequado para tomada de crédito com base nas informações financeiras do usuário.
- Credito Rural Inteligente - Gestão de operações de crédito rural com uso de georeferenciamento e tecnologias móveis.
- Digicash - Pagamento instantâneo (P2P) utilizando dispositivos móveis offline.
- Instant Spyglass - Plataforma de detecção de fraudes com tecnologias de aprendizado de máquina (ML).
- Meu Primeiro Cartão - Plataforma educativa de gestão financeira para crianças de até 10 anos.
- MobiTransfer - Plataforma de integração entre usuários e fintechs utilizando tecnologia de blockchain.
- PLoCS - Plataforma de crédito pessoal aprimorada com base nas informações dos usuários.
- PROAGRO Fácil - Plataforma para execução do fluxo do Proagro por qualquer instituição financeira.
- Saffe Payments - Autenticação de pagamentos e serviços financeiros utilizando reconhecimento facial e algoritmos de inteligência artificial.
- Sistema Financeiro Digital (SFD) - Sistema de transferência de valores entre clientes de instituições financeiras utilizando tecnologias de blockchain.
O programa contou com o envolvimento de mais de 100 pessoas, entre proponentes, servidores do Banco Central, equipes das empresas apoiadoras (Micrososft, IBM, AWS e Oracle) e da Fenasbac. Todas as atividades foram desenvolvidas por meios digitais.
Em março de 2019 será feito um evento de apresentação dos protótipos concluídos e o detalhamento do Lift edição 2019.
