Instrução Normativa BCB N° 96 🔓 💾 🏦

Referência

Origem

Resolução Conjunta nº 1, de 2020

https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Resolu%C3%A7%C3%A3o%20Conjunta&numero=1

Circular nº 4.015, de 2020

https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Circular&numero=4015

Resolução BCB nº 32, de 2020

https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Resolu%C3%A7%C3%A3o%20BCB&numero=32

Resolução BCB nº 19, de 2020

https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Resolu%C3%A7%C3%A3o%20BCB&numero=19

Resolução CMN nº 3.919, de 2010

https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Resolu%C3%A7%C3%A3o&numero=3919

Resolução CMN nº 4.072, de 2012

https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Resolu%C3%A7%C3%A3o&numero=4072

Resolução CMN nº 3.694, de 2009

https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Resolu%C3%A7%C3%A3o&numero=3694

Resolução CMN nº 4.881, de 2020

https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Resolu%C3%A7%C3%A3o%20CMN&numero=4881

ISO 4217

https://www.iso.org/iso-4217-currency-codes.html

ISO 3166

https://www.iso.org/iso-3166-country-codes.html

Documento 3040

https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/scrdoc3040

Portal do Open Banking no Brasil

https://openbankingbrasil.org.br/

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Identificação

Marca

Nome da marca reportada pelo participante do Open Banking. O conceito a que se refere a marca é, em essência, uma promessa das instituições em fornecer uma série específica de atributos, benefícios e serviços uniformes aos clientes.

Nome da instituição

Nome da instituição responsável pela dependência.

CNPJ da instituição

Número completo do CNPJ da instituição responsável pela dependência.

Nome da dependência

CNPJ da dependência*

Código identificador da dependência

Dígito verificador da dependência

Campo adicional para URL (CNPJs) - se aplicável

URL de link, para lista complementar, com os nomes e CNPJs agrupados no caso de instituições oferecerem produtos e serviços com as mesmas características.

Tipo de dependência

Tipo de dependência, segundo a classificação do art. 1º da Resolução CMN nº 4.072, de 2012, discriminados no Subitem 2.5.1 deste manual.

Código da agência vinculada ao Posto de Atendimento - se aplicável*

Data de abertura da dependência*

Localização

Endereço completo

Complemento*

Bairro

Município

Código IBGE do município*

7 dígitos (o último é um código verificador).

Sigla da Unidade da Federação

CEP

País*

Código do país*

De acordo com o código "alpha3" do ISO-3166.

Latitude*

Entre -90 e 90. Formato numérico, 2 casas antes da vírgula, 11 posições.

Longitude*

Entre -180 e 180. Formato numérico, 3 casas antes da vírgula, 11 posições.

Forma de acesso

Horário de abertura

Horário de encerramento

Dias de funcionamento

Indicador de restrição de acesso*

Tipo de telefone*

Fixo ou celular.

DDI*

DDD*

Número de telefone*

Serviços prestados

Nomes dos serviços prestados

Relação dos serviços efetivamente prestados, discriminados no Subitem 2.5.2 deste manual.

Códigos dos serviços prestados

Códigos dos serviços efetivamente prestados, discriminados no Subitem2.5.2 deste manual.

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Identificação

Marca

Nome da marca reportada pelo participante do Open Banking. O conceito a que se refere a marca é, em essência, uma promessa das instituições em fornecer uma série específica de atributos, benefícios e serviços uniformes aos clientes.

Nome da instituição titular

Nome da instituição responsável pelo correspondente no País.

CNPJ da instituição titular

Número completo do CNPJ da instituição responsável pelo correspondente no País.

Nome do contratante

CNPJ do contratante

Nome do correspondente no País

Nome do conglomerado do correspondente no País*

CNPJ do correspondente no País

Substabelecimento*

1. não, 2. sim.

Localização

Endereço completo

Complemento*

Bairro

Município

Código IBGE do município*

7 dígitos (o último é um código verificador).

Sigla da Unidade da Federação

CEP

País*

Código do país*

De acordo com o código "alpha3" do ISO-3166.

Latitude*

Entre -90 e 90. Formato numérico, 2 casas antes da vírgula, 11 posições.

Longitude*

Entre -180 e 180. Formato numérico, 3 casas antes da vírgula, 11 posições.

Forma de acesso

Horário de abertura*

Horário de encerramento*

Dias de funcionamento*

Indicador de restrição de acesso*

Tipo de telefone*

Fixo ou celular.

DDI*

DDD*

Número de telefone*

Serviços prestados

Nomes dos serviços prestados

Relação dos serviços efetivamente prestados, discriminados no Subitem 2.5.3 deste manual.

Códigos dos serviços prestados

Códigos dos serviços efetivamente prestados, discriminados no Subitem 2.5.3 deste manual.

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Canal

Marca

Nome da marca reportada pelo participante do Open Banking. O conceito a que se refere a marca é, em essência, uma promessa das instituições em fornecer uma série específica de atributos, benefícios e serviços uniformes aos clientes.

Nome da instituição

Nome da instituição responsável pelo canal eletrônico.

CNPJ da instituição

Campo adicional para URL (CNPJs) - se aplicável

URL de link, para lista complementar, com os nomes e CNPJs agrupados no caso de instituições oferecerem produtos e serviços com as mesmas características.

Tipo de canal

Internet banking, mobile banking ou chat.

Forma de acesso

Tipo de acesso

1. URL para acesso ao internet banking, 2. URL para aquisição do app, 3. URL para chat, 4.outros.

Serviços prestados

Nomes dos serviços prestados

Relação dos serviços efetivamente prestados, discriminados no Subitem 2.5.2 deste manual.

Códigos dos serviços prestados

Códigos dos serviços efetivamente prestados, discriminados na Subitem2.5.2 deste manual.

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Canal

Marca

Nome da marca reportada pelo participante do Open Banking. O conceito a que se refere a marca é, em essência, uma promessa das instituições em fornecer uma série específica de atributos, benefícios e serviços uniformes aos clientes.

Nome da instituição

Nome da instituiçãoresponsável pelo canal telefônico

CNPJ da instituição

Campo adicional para URL (CNPJs) - se aplicável

URL de link, para lista complementar, com os nomes e CNPJs agrupados no caso de instituições oferecerem produtos e serviços com as mesmas características.

Tipo de canal

Central telefônica, SAC e ouvidoria.

Forma de acesso

DDI

DDD

Número de telefone

Tipo de acesso

1. central telefônica, 2. SAC, 3. ouvidoria, 4. outros.

Serviços prestados

Nomes dos serviços prestados

Relação dos serviços efetivamente prestados, discriminados no Subitem 2.5.2 deste manual.

Códigos dos serviços prestados

Códigos dos serviços efetivamente prestados, discriminados no Subitem 2.5.2 deste manual.

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Identificação*

Marca*

Nome da marca reportada pelo participante do Open Banking. O conceito a que se refere a marca é, em essência, uma promessa das instituições em fornecer uma série específica de atributos, benefícios e serviços uniformes aos clientes.

Nome da instituição titular*

Nome da instituição responsável pela dependência.

CNPJ da instituição titular*

Número completo do CNPJ da instituição responsável pela dependência.

Campo adicional para URL (CNPJs) - se aplicável*

URL de link, para lista complementar, com os nomes e CNPJs agrupados no caso depara o caso instituições ofertantesoferecerem de produtos e serviços com as mesmas características.

Nome do proprietário*

Localização*

Endereço completo*

Complemento*

Bairro*

Município*

Código IBGE do município*

7 dígitos (o último é um código verificador).

Sigla da Unidade da Federação*

CEP*

País*

Código do país*

De acordo com o código "alpha3" do ISO-3166.

Latitude*

Entre -90 e 90. Formato numérico, 2 casas antes da vírgula, 11 posições.

Longitude*

Entre -180 e 180. Formato numérico, 3 casas antes da vírgula, 11 posições.

Forma de acesso*

Horário de abertura*

Horário de encerramento*

Dias de funcionamento*

Indicador de restrição de acesso*

Serviços prestados*

Nomes dos serviços prestados*

Relação dos serviços efetivamente prestados, discriminados no Subitem 2.5.2 deste manual.

Códigos dos serviços prestados*

Códigos dos serviços efetivamente prestados, discriminados no Subitem 2.5.2 deste manual.

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Identificação

Marca

Nome da marca reportada pelo participante do Open Banking. O conceito a que se refere a marca é, em essência, uma promessa das instituições em fornecer uma série específica de atributos, benefícios e serviços uniformes aos clientes.

Nome da instituição

Nome da instituição responsável pela conta.

CNPJ da instituição

Campo adicional para URL (CNPJs) - se aplicável

URL de link, para lista complementar, com os nomes e CNPJs agrupados no caso depara o caso instituições ofertantesoferecerem de produtos e serviços com as mesmas características.

Tipo de conta

Conta de depósito à vista, conta de depósito de poupança ou conta de pagamentos pré-paga, nos termos na regulamentação vigente.

Tarifas cobradas por serviços avulsos

Denominação

Relação dos serviços objeto de cobrança de tarifas, conforme Resolução CMN nº 3.919, de 2010.

Siglas

Conforme Resolução CMN nº 3.919, de 2010.

Fatos geradores de cobrança

Conforme Resolução CMN nº 3.919, de 2010.

Moeda

De acordo com o ISO 4217.

Valor

Distribuição de frequência relativa dos valores referentes à cobrança de tarifas pela prestação dos serviços prioritários, informados nos termos da Resolução BCB nº 32, de 2020, bem como pela prestação dos serviços com a cobrança disciplinada pela Resolução BCB nº 19, 2020.

Pacotes de serviços

Denominação dos pacotes de serviços

Conforme Resolução CMN nº 3.919, de 2010.

Nome dos serviços incluídos

Conforme Resolução CMN nº 3.919, de 2010.

Fatos geradores de cobrança

Conforme Resolução CMN nº 3.919, de 2010.

Moeda

De acordo com o ISO 4217.

Eventos previstos no pacote de serviços

Quantidade mensal.

Moeda

De acordo com o ISO 4217.

Tarifa mensal

Distribuição de frequência relativa dos valores referentes à cobrança de tarifas, nos termos da Resolução BCB nº 32, de 2020.

Formas de movimentação

Formas de movimentação

1. movimentação eletrônica, 2. movimentação com cheque, 3. movimentação com cartão, 4. movimentação presencial.

Termos e condições contratuais

Saldo mínimo (moeda)

De acordo com o ISO 4217.

Saldo mínimo (valor)

Campo aberto.

Critérios de elegibilidade

Campo aberto.

Procedimentos de encerramento

Campo aberto (possibilidade de incluir URL).

Canais disponíveis para abertura e encerramento

Lista de canais

1. dependências próprias, 2. correspondentes no País, 3. internet banking, 4. mobile banking, 5. canais telefônicos, 6. chat, 7. outros.

Público-alvo

Lista de público-alvo

1. pessoa natural, 2. pessoa jurídica, 3. ambos.

Forma de remuneração e taxa de rendimento

Descrição da forma de remuneração, se aplicável

Informação conforme a regulamentação em vigor.

Percentual em favor do titular da conta de pagamento pré-paga, se aplicável

Campo aberto.

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Identificação

Marca

Nome da marca reportada pelo participante do Open Banking. O conceito a que se refere a marca é, em essência, uma promessa das instituições em fornecer uma série específica de atributos, benefícios e serviços uniformes aos clientes.

Nome da instituição

Nome da instituição responsável pela conta.

CNPJ da instituição

Campo adicional para URL (CNPJs) - se aplicável

URL de link, para lista complementar, com os nomes e CNPJs agrupados no caso depara o caso instituições ofertantesoferecerem de produtos e serviços com as mesmas características.

Denominação

Identificação do nome da conta de pagamento pós-paga (cartão).

Classificação

Categoria atribuída ao cartão de pagamento, sob uma certa denominação, que lhe agrega um conjunto de benefícios, diferenciando-o de acordo com o perfil do cliente.

Arranjo de pagamento

Instituidor do arranjo de pagamento.

Programa de benefícios e recompensas

Programa de benefícios ou recompensas

1. não, 2. sim.

Termos e condições do programa

Campo aberto (possibilidade de incluir URL)

Tarifas

Denominação

Conforme Resolução CMN nº 3.919, de 2010.

Siglas

Conforme Resolução CMN nº 3.919, de 2010.

Fatos geradores de cobrança

Conforme Resolução CMN nº 3.919, de 2010.

Moeda

De acordo com o ISO 4217.

Valor

Distribuição de frequência relativa dos valores referentes à cobrança de tarifas pela prestação de serviços prioritários relacionados à cartão de crédito, informados nos termos da Resolução BCB nº 32, de 2020.

Taxas de remuneração

Crédito rotativo (moeda)

De acordo com o ISO 4217.

Crédito rotativo (valor)

Distribuição de frequência relativa dos valores referentes ao crédito rotativo nos termos da Resolução BCB nº 32, de 2020.

Parcelamento de saldo devedor da fatura (moeda)

De acordo com o ISO 4217.

Parcelamento de saldo devedor da fatura

Distribuição de frequência relativa dos valores referentes ao crédito rotativo nos termos da Resolução BCB nº 32, de 2020.

Outras operações de crédito

1. saque na função crédito, 2. pagamento de contas, 3.outros.

Moeda

De acordo com o ISO 4217.

Público-alvo

Lista de público-alvo

1. pessoa natural, 2. pessoa jurídica, 3. ambos.

Termos e condições contratuais

Regra de pagamento mínimo de saldo devedor da fatura, se aplicável

Percentual do valor do saldo devedor da fatura.

Critérios de elegibilidade

Campo aberto (possibilidade de incluir URL).

Procedimentos de encerramento

Campo aberto (possibilidade de incluir URL).

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Identificação

Marca

Nome da marca reportada pelo participante do Open Banking. O conceito a que se refere a marca é, em essência, uma promessa das instituições fornecer uma série específica de atributos, benefícios e serviços uniformes aos clientes.

Nome da instituição

Nome da instituição concedente do adiantamento a depositantes.

CNPJ da instituição

Campo adicional para URL (CNPJs) - se aplicável

URL de link, para lista complementar, com os nomes e CNPJs agrupados no caso de instituições oferecerem produtos e serviços com as mesmas características.

Tarifas

Denominação

Conforme Resolução CMN nº 3.919, de 2010.

Siglas

Conforme Resolução CMN nº 3.919, de 2010.

Fatos geradores de cobrança

Conforme Resolução CMN nº 3.919, de 2010.

Moeda

De acordo com o ISO 4217.

Valor

Distribuição de frequência relativa dos valores referentes às tarifas cobradas pela prestação do serviço prioritário de concessão de adiantamento a depositante, nos termos da Resolução BCB nº 32, de 2020.

Taxas de juros remuneratórios

Referencial ou indexador

Tipos de taxas referenciais ou indexadores e percentuais adotados, conforme Anexo do Documento 3040.

Taxa nominal pré-fixada contratada

Distribuição de frequência relativa da parcela prefixada dos juros cobrados na situação de adimplência, em periodicidade mensal, de acordo com a Resolução BCB nº 32, de 2020.

Público-alvo

Lista de público-alvo

1. pessoa natural, 2. pessoa jurídica, 3. ambos.

Termos e condições contratuais

Termos e condições contratuais

Campo aberto (possibilidade de incluir URL).

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Identificação

Marca

Nome da marca reportada pelo participante do Open Banking. O conceito a que se refere a marca é, em essência, uma promessa das instituições em fornecer uma série específica de atributos, benefícios e serviços uniformes aos clientes.

Nome da instituição

Nome da instituição responsável pelos empréstimos.

CNPJ da instituição

Campo adicional para URL (CNPJs) - se aplicável

URL de link, para lista complementar, com os nomes e CNPJs agrupados no caso de instituições oferecerem produtos e serviços com as mesmas características.

Modalidades

Conforme Circular nº 4.015, de 2020 e Anexo do Documento 3040.

Tarifas

Denominação das tarifas

Conforme regulamentação vigente.

Siglas das tarifas

Conforme regulamentação vigente.

Fatos geradores de cobrança

Conforme regulamentação vigente.

Moeda

De acordo com o ISO 4217.

Valor

Distribuição de frequência relativa dos valores referentes às tarifas cobradas, nos termos da Resolução BCB nº 32, de 2020.

Taxas de juros remuneratórios

Referencial ou indexador

Tipos de taxas referenciais ou indexadores e percentuais adotados, conforme Anexo do Documento 3040.

Taxa nominal pré-fixada contratada

Distribuição de frequência relativa da parcela prefixada dos juros cobrados na situação de adimplência, em periodicidade mensal, de acordo com a Resolução BCB nº 32, de 2020.

Público-alvo

Lista de público-alvo

1. pessoa natural, 2. pessoa jurídica, 3. ambos.

Tipos de garantia exigíveis

Lista de tipos de garantias

Conforme Anexo do Documento 3040.

Termos e condições contratuais

Termos e condições contratuais

Campo aberto (possibilidade de incluir URL).

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Identificação

Marca

Nome da marca reportada pelo participante do Open Banking. O conceito a que se refere a marca é, em essência, uma promessa das instituiçõesem fornecer uma série específica de atributos, benefícios e serviços uniformes aos clientes.

Nome da instituição

Nome da instituição responsável pela operação de direitos creditórios descontados.

CNPJ da instituição

Campo adicional para URL (CNPJs) - se aplicável

URL de link, para lista complementar, com os nomes e CNPJs agrupados no caso de instituições oferecerem produtos e serviços com as mesmas características.

Modalidades

Conforme Circular nº 4.015, de 2020 e Anexo do Documento 3040.

Tarifas

Denominação

Conforme regulamentação vigente.

Siglas

Conforme regulamentação vigente.

Fatos geradores de cobrança

Conforme regulamentação vigente.

Moeda

De acordo com o ISO 4217.

Valor

Distribuição de frequência relativa dos valores referentes às tarifas cobradas, nos termos da Resolução BCB nº 32, de 2020.

Taxas de juros remuneratórios

Referencial ou indexador

Tipos de taxas referenciais ou indexadores e percentuais adotados, conforme Anexo do Documento 3040.

Taxa nominal pré-fixada contratada

Distribuição de frequência relativa da parcela prefixada dos juros cobrados na situação de adimplência, em periodicidade mensal, de acordo com a Resolução BCB nº 32, de 2020.

Público-alvo

Lista de público-alvo

1. pessoa natural, 2. pessoa jurídica, 3. ambos.

Tipos de garantia exigíveis

Lista de tipos de garantias

Conforme Anexo do Documento 3040;

Termos e condições contratuais

Termos e condições contratuais

Campo aberto (possibilidade de incluir URL).

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Identificação

Marca

Nome da marca reportada pelo participante do Open Banking.

Nome da instituição

Nome da instituição responsável pelo financiamento.

CNPJ da instituição

Campo adicional para URL (CNPJs) - se aplicável

URL de link, para lista complementar, com os nomes e CNPJs agrupados no caso de instituições oferecerem produtos e serviços com as mesmas características.

Modalidades

Conforme Circular nº 4.015, de 2020 e Anexo do Documento 3040.

Tarifas

Denominação

Conforme regulamentação vigente.

Siglas

Conforme regulamentação vigente.

Fatos geradores de cobrança

Conforme regulamentação vigente.

Moeda

De acordo com o ISO 4217.

Valor

Distribuição de frequência relativa dos valores referentes às tarifas cobradas, nos termos da Resolução BCB nº 32, de 2020.

Taxas de juros remuneratórios

Referencial ou indexador

Tipos de taxas referenciais ou indexadores e percentuais adotados, conforme Anexo do Documento 3040.

Taxa nominal pré-fixada contratada

Distribuição de frequência relativa da parcela prefixada dos juros nominais cobrados na situação de adimplência, em periodicidade mensal, de acordo com a Resolução BCB nº 32, de 2020.

Público-alvo

Lista de público-alvo

1. pessoa natural, 2. pessoa jurídica, 3. ambos.

Tipos de garantia exigíveis

Lista de tipos de garantias

Conforme Anexo do Documento 3040.

Termos e condições contratuais

Termos e condições contratuais

Campo aberto (possibilidade de incluir URL).

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Identificação

Nome completo

Número do CPF

Número completo do CPF da pessoa natural.

Número do documento de viagem

Número do documento de viagem, aplicável somente à pessoa natural residente no exterior desobrigada de inscrição no CPF.

Data de vigência do documento de viagem

Se aplicável. Data de vigência do documento de viagem, conforme especificação RFC-3339.

País emissor do documento de viagem

Se aplicável. Pais de emissão do documento de viagem, conforme o código "alpha3" do ISO-3166.

Endereço residencial

Complemento*

Bairro

Município

Sigla da Unidade da Federação

CEP

País

DDI

Se aplicável.

DDD

Número de telefone

Ramal

Se aplicável.

E-mail(s)

Se aplicável.

Nome social

Se aplicável.

Tipo de filiação

Filiação

Nome civil completo das pessoas relativas à filiação.

Data de nascimento

Estado civil

1.solteiro, 2.casado, 3.viúvo, 4.separado judicialmente, 5.divorciado, 6.união estável, 7.outros.

Sexo

Tipo do(s) documento(s) de identificação

1.CNH, 2.RG, 3.NIF, 4. RNE, 5.outros, 6. sem outros documentos.

Número/código do(s) documento(s) de identificação

Data de validade do(s) documento(s) de identificação

Se aplicável.

Local de emissão*

Se aplicável.

Nacionalidade brasileira

1.sim, 2.não.

Outras nacionalidades

De acordo com o código "alpha3" do ISO-3166.

Documento(s) estrangeiro(s) de identificação

Tipo do(s) documento(s) estrangeiro(s) de identificação

País do(s) documento(s) estrangeiro(s) de identificação

De acordo com o código "alpha3" do ISO-3166.

Data de validade do(s) documento(s) ) estrangeiro(s) de identificação

Qualificação

Frequência da renda informada

1.diária, 2. semanal, 3. quinzenal, 4. mensal, 5. bimestral, 6. trimestral, 7. semestral, 8.anual, 9.outros.

Moeda

BRL

Valor da renda

Data de referência da renda

Conforme especificação RFC-3339.

Moeda

BRL

Valor do patrimônio

Ano de referência do patrimônio

Ocupação

Código da ocupação*

Tipo de código da ocupação*

1.RFB, 2.CBO, 3.outros.

Relacionamento

Data de início de relacionamento da pessoa natural

Conforme especificação RFC-3339. Deve trazer o menor valor reportada ao Banco Central do Brasil por meio do DOC 3040 e do Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro (CCS).

Tipos de produtos e serviços com contratos vigentes

1.conta de deposito à vista, 2.conta de pagamento pré-paga, 3.conta de poupança, 4.cartão de crédito, 5.operação de crédito, 6.seguro, 7.previdência, 8.investimento, 9.operações de câmbio, 10.conta salário, 11.credenciamento, 12.outros.

Natureza de conta

1.depósito à vista, 2.poupança, 3.pagamento pré-paga, 4. não se aplica.

Subtipo de conta

1.individual, 2. conjunta simples, 3. conjunta solidária, 4. não se aplica.

Número da(s) Conta(s)

Se aplicável.

Código(s) da(s) Agência(s)

Se aplicável.

Natureza dos poderes vigentes de representante

1.representante legal, 2.procurador. 3. não se aplica.

CPF do representante

Se aplicável.

Nome civil completo do representante

Se aplicável.

Nome social do representante

Se aplicável.

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Identificação

Razão social

Nome fantasia

Se aplicável.

Data de constituição

Conforme especificação RFC-3339.

Número do CNPJ

Número completo do CNPJ da pessoa jurídica.

Número de registro no país de origem

Aplicável somente as pessoas jurídicas com domicílio ou sede no exterior desobrigadas de inscrição no CNPJ.

País de emissão do documento de registro

De acordo com o código "alpha3" do ISO-3166.

Data de vigência do documento de registro

Conforme especificação RFC-3339.

Endereço comercial

Complemento*

Bairro

Município

Código IBGE do município*

Sigla da Unidade da Federação

CEP

País

Código do país*

De acordo com o código "alpha3" do ISO-3166.

Latitude*

Entre -90 e 90. Formato numérico, 2 casas antes da vírgula, 11 posições.

Longitude*

Entre -180 e 180. Formato numérico, 3 casas antes da vírgula, 11 posições.

DDI

DDD

Número de telefone

Ramal

Se aplicável.

E-mail(s)

Se aplicável.

Tipo de vínculo com a pessoa jurídica

1.sócio, 2.administrador.

Nome completo do sócio ou administrador

Nome social do sócio ou administrador

Se aplicável.

Data de início do vínculo

Conforme especificação RFC-3339.

Percentual da participação societária

Percentual de participação societária (informar com 2 casas decimais). Sócio só deve ser informado se sua participação societária for igual ou superior a 25%.

Tipo de documento de identificação do sócio ou administrador

Número/código do documento do sócio ou administrador

País emissor do documento do sócio ou administrador

De acordo com o código "alpha3" do ISO-3166.

Data de vigência do documento do sócio ou administrador

Data vigência do documento, se aplicável, conforme especificação RFC-3339.

Qualificação

Ramo de atuação principal

Código do ramo da atividade da empresa consultada, segundo padrão CNAE (Classificação Nacional de Atividades Econômicas).

Ramo de atuação secundaria

Códigos relativos às demais atividades econômicas da empresa,  segundo padrão CNAE (Classificação Nacional de Atividades Econômicas). Se aplicável.

Frequência do faturamento informado

1.diária, 2. semanal, 3. quinzenal, 4. mensal, 5. bimestral, 6. trimestral, 7. semestral, 8.anual, 9.outros.

Moeda

BRL

Valor de faturamento

Ano de referência do faturamento

Moeda

BRL

Valor do patrimônio da empresa

Data do patrimônio informado

Conforme especificação RFC-3339.

Relacionamento

Data de início de relacionamento da pessoa jurídica

Conforme especificação RFC-3339. Deve trazer o menor valor reportada ao Banco Central do Brasil por meio do DOC 3040 e do Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro (CCS).

Tipos de produtos e serviços

com contratos vigentes

1.conta de deposito à vista, 2.conta de pagamento pré-paga, 3.conta de poupança, 4.cartão de crédito, 5.operação de crédito, 6.seguro, 7.previdência, 8.investimento, 9.operações de câmbio, 10.conta salário, 11.credenciamento, 12.outros.

Natureza de conta

1.depósito à vista, 2.poupança, 3.pagamento pré-paga, 4. não se aplica.

Número da(s) conta(s)

Se aplicável.

Código(s) da(s) agência(s)

Se aplicável.

Natureza dos poderes vigentes de representante

1.representante legal, 2.procurador, 3. não possui.

Nome ou razão social do representante

Se aplicável.

Nome social do representante

Se aplicável.

CPF ou CNPJ do representante

Se aplicável.

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Identificação

Natureza da conta

1.conta de depósitos à vista, 2.conta de depósitos de poupança, 3.conta de pagamento pré-paga.

Subtipo de conta

1.individual, 2. conjunta simples, 3. conjunta solidária.

Número da conta

Código da agência

Saldo Disponível

Moeda

BRL

Saldo disponível

Moeda

BRL

Saldo bloqueado

Moeda

BRL

Saldo disponível com aplicação automática

Transações da conta

Indicador da transação

1.transação efetivada, 2. lançamento futuro.

Tipo de lançamento

1.crédito, 2.débito.

Tipo de transação

1. TED, 2. DOC, 3. PIX, 4. Transferência entre contas na mesma instituição, 5. Pagamento de boleto, 6. Pagamento de convênio ou de outros documentos de arrecadação, 7. Pacote de serviços, 8. Tarifa, 9. Portabilidade de salário, 10. Depósito, 11. Saque, 12. Pagamento de cartão, 13. Rendimento de aplicação financeira, 14. Resgate de aplicação financeira, 15. Operações de crédito, 16. Juros, multas e demais encargos financeiros, 17. Outros.

Identificação da transação

Campo de livre preenchimento. Observar padronização definida pela Resolução CMN nº 3.919, de 2010, para as siglas em extrato relacionadas à cobrança de tarifas.

Identificador único da transação*

Código ou identificador único prestado pela instituição que mantém a conta para representar a transação individual.

Moeda

BRL

Valor

Data

Conforme especificação RFC-3339.

Identificação do pagador/recebedor de transação de pagamento

Informação prestada pela instituição nos extratos e em demonstrativos, observado que a identificação dos usuários finais beneficiários de pagamento ou transferência devem observar o disposto no art. 1º, inciso IX, da Resolução CMN nº 3.694, de 2009.

Identificação da instituição do pagador/recebedor

Código identificador da instituição do pagador/recebedor atribuído pelo Banco Central do Brasil às instituições participantes do STR (Sistema de Transferência de reservas).

Código da agência do pagador/recebedor

Número da conta do pagador/recebedor

Limites contratados

Moeda

BRL

Valor do limite de cheque especial

Valor do limite de cheque especial contratado pelo cliente.

Moeda

BRL

Valor utilizado do limite de cheque especial

Moeda

BRL

Valor de operação de adiantamento a depositantes contratada

Valor de operação contratada em caráter emergencial para cobertura de saldo devedor em conta de depósitos à vista e de excesso sobre o limite pactuado de cheque especial.

Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Tipos de conta

Denominação

Denominação da conta de pagamento pós-paga.

Produto

Instituidor do arranjo de pagamento pós-pago

Identificador do instrumento de pagamento pós-pago (cartão de crédito)

Aplicável somente a clientes pessoas naturais, abrangendo os últimos 4 dígitos do cartão de crédito.

Funcionalidade de cartão múltiplo

1.sim, 2.não.

Limite de crédito total associado ao cartão de crédito

Indicador de consolidação

1.consolidado, 2. Individual.

Moeda

BRL

Valor total do limite de crédito

Moeda

BRL

Valor utilizado do limite de crédito

Moeda

BRL

Valor disponível não utilizado do limite de crédito

Limites por modalidade de

operação associada ao cartão de crédito

Modalidade de operação

1. crédito à vista, 2. crédito parcelado, 3. saque a crédito no Brasil, 4. saque a crédito no exterior, 5. empréstimo cartão consignado, 6. Outros.

Indicador de consolidação

1.consolidado, 2. Individual.

Moeda

BRL

Valor total por modalidade

Moeda

BRL

Valor utilizado

Moeda

BRL

Valor disponível não utilizado dos limites por modalidade

Transações realizadas

Tipo de transação

1.pagamento, 2.tarifa, 3.operações de crédito contratadas no cartão, 4.estorno, 5.cashback, 6.outros.

Identificação da transação

Campo de livre preenchimento. Observar padronização definida pela Resolução CMN nº 3.919, de 2010, para as siglas em faturas ou demonstrativos relacionadas à cobrança de tarifas.

Identificador único da transação*

Código ou identificador único prestado pela instituição que mantém a conta para representar a transação individual.

Identificação da fatura*

Informação que identifica a fatura onde consta a transação informada.

Indicador da operação

1.crédito, 2.débito.

Tipo de pagamento

1.à vista, 2.a prazo.

Tipo de tarifa

Observar a padronização estabelecida na Resolução CMN nº 3.919, de 2010.

Tipo de operação de crédito contratada no cartão

Quando aplicável. 1.crédito rotativo, 2.parcelamento de fatura, 3.empréstimo. 4.outros.

Identificador da parcela

Quantidade de parcelas

Moeda

BRL

Valor

Data da transação

Conforme especificação RFC-3339.

Identificação do pagador/recebedor

Informação prestada pela instituição nos extratos e em demonstrativos, observado que a identificação dos usuários finais beneficiários de pagamento ou transferência devem observar o disposto no art. 1º, inciso IX, da Resolução CMN nº 3.694, de 2009.

Pagamento da fatura

Data do vencimento

Conforme especificação RFC-3339.

Data do pagamento efetivo

Conforme especificação RFC-3339.

Moeda

BRL

Valor total da fatura

Moeda

BRL

Valor de pagamento mínimo

Moeda

BRL

Valor de pagamento da fatura

Parcelamento

1.sim, 2.não.

Forma de pagamento

Tipo de encargo

Moeda

BRL

Valor do encargo

     Dado

Campo

Esclarecimentos adicionais

Identificação do contrato

Denominação

Denominação da operação de crédito definida pela instituição contratante.

Modalidade de crédito contratada

1. Adiantamento a depositantes; 2. Empréstimos, 3.Direitos creditórios descontados; 4. Financiamentos.

Subtipo da modalidade de crédito contratada

Número do contrato dado pela instituição contratante

Número padronizado do contrato

Identificação Padronizada da Operação de Crédito (IPOC).

Data de contratação da operação

Conforme especificação RFC-3339.

Data da liberação de recursos*

Conforme especificação RFC-3339.

Data de liquidação da operação

Se aplicável, conforme especificação RFC-3339.

Moeda

BRL

Valor contratado

Data de vencimento final da operação

Conforme especificação RFC-3339.

Periodicidade

1. sem periodicidade regular, 2. semanal, 3. quinzenal, 4. mensal, 5. bimestral, 6. trimestral, 7. semestral, 8. anual, 9. outros.

Data de vencimento da primeira prestação

Conforme especificação RFC-3339.

Custo Efetivo Total (CET)

Expresso na forma de taxa percentual anual, com observância da Resolução CMN nº 4.881, de 2020.

Sistema de amortização

CNPJ do ente consignante

Se aplicável.

Taxa de juros remuneratórios

Tipo de taxa

1.nominal, 2.efetiva.

Tipo de juros

1.simples, 2.composto.

Periodicidade da taxa

1.a.m, 2.a.a.

Base de cálculo

1.21/252, 2.30/360, 3.30/365.

Referencial ou indexador

Tipos de taxas referenciais ou indexadores e percentuais adotados, conforme Anexo do Documento 3040.

Taxa pré-fixada contratada

Tarifas

Denominação da tarifa

Conforme a Resolução CMN nº 3.919, de 2010, no caso de tarifas cobradas de pessoas naturais.

Sigla identificadora da tarifa

Conforme a Resolução CMN nº 3.919, de 2010, , no caso de tarifas cobradas de pessoas naturais.

Moeda

BRL

Valor

Data de cobrança

Conforme especificação RFC-3339.

Encargos

Tipo de encargo

Observado os tipos de encargos cuja cobrança é admitida pela legislação e pela regulamentação vigente.

Moeda

BRL

Valor

Data de cobrança

Conforme especificação RFC-3339.

Garantias

Tipo da garantia

De acordo com o Anexo 12 do Documento 3040.

Subtipo da garantia

De acordo com o Anexo 12 do Documento 3040.

Moeda

BRL

Valor original*

Pagamentos

Moeda

BRL

Saldo devedor

Valor do saldo devedor remanescente.

Data de pagamento das prestações

Relação das datas dos pagamentos realizados no período. Conforme especificação RFC-3339.

Moeda

BRL

Valor do pagamento

Relação dos valores dos pagamentos realizados no período.

Prazo do contrato

Prazo total do contrato

Em meses.

Prazo remanescente do contrato

Em meses.

Quantidade de prestações pagas

Considerar somente as parcelas quitadas no valor integral.

Quantidade de prestações a vencer

Quantidade de prestações vencidas

Se aplicável.

Data de vencimento das prestações não regulares

Relação das datas de vencimento das prestações não regulares a pagar.

Moeda

BRL

Valor da prestação não regular a pagar

Relação dos valores dos pagamentos realizados no período.