Resolução BCB N° 124 🏦 🔐 📋

RESOLUÇÃO BCB Nº 124, DE 5 DE AGOSTO DE 2021

Institui procedimentos para acesso de entes públicos ao Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS) e divulga Regulamento para adesão dos interessados.

A Diretoria Colegiada do Banco Central do Brasil, em sessão realizada em 5 de agosto de 2021, com base no art. 10-A da Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998, e no Decreto nº 10.046, de 9 de outubro de 2019, e tendo em conta o inciso II do art. 2º da Circular nº 3.347, de 11 abril de 2007, e o Regulamento anexo à Circular nº 3.913, de 5 de setembro de 2018, bem como o art. 31 da Lei nº 12.527, de 18 de novembro de 2011, e a Lei nº 13.709, de 14 de agosto de 2018,

R E S O L V E :

Art. 1º  Fica instituído procedimento para acesso de entes públicos ao Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS), observados os critérios de elegibilidade e as hipóteses previstas em lei.

Art. 2º  O acesso direto às informações do CCS observará as regras e as condições estabelecidas no Regulamento divulgado no Anexo I desta Resolução e somente poderá ser concedido aos entes públicos com atribuições legais de persecução penal, de controle ou de apuração de irregularidades em que o titular das informações estiver envolvido.

§ 1º  A adesão ao Regulamento de que trata o caput é condição obrigatória para que os entes públicos interessados acessem o CCS.

§ 2º  Poderá ser admitida a adesão de outros entes públicos ao Regulamento de que trata o caput, desde que o acesso ao CCS seja compatível com suas atribuições legais, conforme avaliação da Procuradoria-Geral do Banco Central (PGBC), e considerado viável pela Unidade curadora do CCS no âmbito do Banco Central do Brasil.

§ 3º  Os acordos, convênios e demais instrumentos de compartilhamento de informações contidas no CCS firmados até a data de publicação desta Resolução permanecem válidos, observados os prazos de vigência neles estabelecidos.

§ 4º  Eventual extensão do acesso ao CCS para além dos prazos de vigência dos acordos, convênios e demais instrumentos indicados no § 3º será realizada, preferencialmente, na forma desta Resolução.

Art. 3º  O acesso do ente público às informações do CCS deverá ser solicitado por meio de apresentação de requerimento administrativo e de termo de adesão, observados os modelos divulgados nos Anexos II e III desta Resolução, nos quais o interessado assumirá o compromisso de observância ao Regulamento de que trata o art. 2º e a responsabilidade por eventual violação de suas regras.

§ 1º  O requerimento e o termo de adesão de que trata o caput deverão ser firmados por agente público devidamente legitimado a assumir compromisso em nome do ente interessado.

§ 2º  No requerimento de que trata o caput, o ente público deverá demonstrar a utilidade ou necessidade do acesso ao CCS para o desempenho de suas atribuições legais e indicar a base normativa que lhe autoriza tratar as informações sigilosas nele contidas.

Art. 4º  O Banco Central do Brasil apreciará os requerimentos apresentados na forma do art. 3º, podendo indeferi-los quando não verificar o atendimento dos requisitos legais e regulamentares para acesso direto ao CCS ou quando houver qualquer outro óbice de natureza legal ou operacional.

Art. 5º  As informações do CCS obtidas na forma desta Resolução deverão ser utilizadas exclusivamente para fins de apuração de irregularidades em que o titular dos dados estiver envolvido ou quando houver consentimento do interessado ou estiver presente outra hipótese legal autorizativa, ficando os entes públicos aderentes ao Regulamento de que trata o art. 2º obrigados a assegurar o devido tratamento às informações obtidas, preservando o sigilo eventualmente incidente.

Art. 6º  Esta Resolução entra em vigor em 1º de setembro de 2021.

Mauricio Costa de Moura

Diretor de Relacionamento, Cidadania e Supervisão de Conduta

ANEXO I À RESOLUÇÃO BCB Nº 124, DE 5 DE AGOSTO DE 2021

REGULAMENTO PARA ACESSO AO CADASTRO DE CLIENTES DO SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL (CCS)

Regulamenta o acesso ao Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS).

CAPÍTULO I

DO OBJETO

Art. 1º  O presente Regulamento estabelece regras para acesso direto, pelos entes públicos, no exercício das suas atribuições legais, às informações contidas no Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS), gerido pelo Banco Central do Brasil.

Art. 2º  A consulta ao CCS permite a identificação de instituições financeiras com as quais os usuários do Sistema Financeiro Nacional (SFN) ou do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB), bem como seus representantes legais ou convencionais, mantêm relacionamento, conforme definido na Circular nº 3.347, de 11 abril de 2007, e em normas complementares.

Parágrafo único.  Para os efeitos deste Regulamento, entende-se por instituições financeiras os bancos comerciais, os bancos múltiplos com ou sem carteira comercial, os bancos de investimento e a Caixa Econômica Federal, a elas se equiparando as demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil.

Art. 3º  O ente público, ao solicitar o acesso direto ao CCS e aderir de forma expressa a este Regulamento, declara estar ciente das seguintes condições:

I - a responsabilidade pela exatidão e tempestividade no fornecimento dos dados contidos no CCS é das instituições financeiras; e

II - a atualização das informações contidas no CCS é feita com defasagem de 2 (dois) dias úteis.

CAPÍTULO II

DA FORMA DE ACESSO ÀS INFORMAÇÕES

Art. 4º  O acesso ao mecanismo disponibilizado pelo Banco Central do Brasil para consulta às informações contidas no CCS será feito por meio de senhas pessoais e intransferíveis, nos termos da Circular nº 3.913, de 5 de setembro de 2018, após o cadastramento dos usuários efetuado pelos gestores de acesso a sistemas externos (“Másters”) indicados pelo ente aderente.

CAPÍTULO III

DAS OBRIGAÇÕES

Art. 5º  O Banco Central do Brasil se compromete a adotar as seguintes providências necessárias à execução deste Regulamento:

I - disponibilizar mecanismo de consulta às informações constantes do CCS e demais aplicativos necessários à sua operacionalização;

II - cadastrar, no Sistema de Informações Banco Central (Sisbacen), as pessoas indicadas para atuar como “Máster” pelo titular do ente aderente, observado o disposto no Regulamento anexo à Circular nº 3.913, de 2018, e nos demais procedimentos adotados pelo Banco Central do Brasil;

III - entregar a senha ao “Máster” indicado pelo titular do ente aderente, no Departamento de Tecnologia da Informação (Deinf) do Banco Central do Brasil, em Brasília;

IV - recepcionar como usuárias do mecanismo de consulta eletrônica de informações do CCS as pessoas devidamente cadastradas pelo “Máster”;

V - dotar o CCS e os demais aplicativos utilizados na sua operacionalização dos recursos tecnológicos necessários à manutenção da segurança e do adequado tratamento das informações, nos termos da legislação aplicável;

VI - promover a divulgação e, quando necessário e na medida de sua disponibilidade, o treinamento para “Másters” e usuários do CCS, no âmbito do ente aderente; e

VII - comunicar ao ente aderente qualquer alteração no CCS e nos demais aplicativos utilizados na sua operacionalização.

Art. 6º  O ente aderente deve adotar as seguintes providências necessárias à execução deste Regulamento:

I - zelar pelo uso adequado do mecanismo de consulta disponibilizado pelo Banco Central do Brasil, com observância ao direito à privacidade e às regras de restrição de acesso a informações previstas na legislação aplicável;

II - indicar, por meio de documento formal firmado pela autoridade competente, agente público ou componente administrativo responsável pelo gerenciamento das informações de que trata este Regulamento, a quem caberá a administração e a fiscalização no âmbito do ente aderente;

III - indicar, por meio de documento formal firmado pela autoridade competente, os nomes dos “Másters” para credenciamento no Sisbacen;

IV - manter, no mínimo, 2 (dois) “Másters” cadastrados, informando imediatamente ao Banco Central do Brasil o afastamento de qualquer deles da função, para o fim de seu descredenciamento no Sisbacen;

V - efetuar descredenciamento dos usuários não mais autorizados ao acesso ao CCS;

VI - utilizar informações obtidas no CCS exclusivamente para o fim estipulado no art. 1º deste Regulamento, promovendo, para os fins de responsabilização administrativa ou criminal, a apuração de ocorrências de uso indevido do mecanismo de consulta;

VII - promover divulgação do CCS e do correspondente mecanismo de operação, bem como treinamento aos usuários cadastrados;

VIII - cessar definitivamente a prática de envio de ofícios de consulta ao CCS por meio físico ao Banco Central do Brasil, bem como adotar os procedimentos necessários para padronizar os demais ofícios cuja remessa, a serem recepcionados exclusivamente por meio do Protocolo Digital, seja indispensável;

IX - utilizar seus próprios meios (equipamentos com acesso à internet e linhas de comunicação) para acessar os mecanismos oferecidos pelo Banco Central do Brasil; e

X - promover adequadas coleta e guarda, preferencialmente em meio eletrônico e com armazenamento em servidor seguro, do consentimento expresso do titular dos dados, na hipótese de acesso realizado nos termos do art. 31, § 1º, inciso II, da Lei nº 12.527, de 18 de novembro de 2011.

Parágrafo único.  A indicação de que trata o inciso II deve ser acompanhada dos formulários específicos, devidamente preenchidos para esse fim, disponíveis no sítio eletrônico do Banco Central do Brasil na rede internacional de computadores (internet) neste endereço: https://www.bcb.gov.br/acessoinformacao/sisbacen.

CAPÍTULO IV

DA ADMINISTRAÇÃO E DA FISCALIZAÇÃO

Art. 7º  A administração e a fiscalização decorrentes deste Regulamento, no âmbito do Banco Central do Brasil, ficará a cargo do Departamento de Atendimento Institucional (Deati), na qualidade de unidade gestora do CCS.

Art. 8º  No âmbito do ente aderente, tal atribuição caberá ao responsável pelo gerenciamento das informações de que trata este Regulamento.

Art. 9º  O Banco Central do Brasil fiscalizará a fiel observância das disposições deste Regulamento, sem prejuízo da fiscalização exercida pelo ente aderente.

§ 1º  O Banco Central do Brasil colaborará com o ente aderente na apuração do descumprimento das normas que tratam do CCS, se for solicitado.

§ 2º  O Banco Central do Brasil, quando solicitado, fornecerá ao ente aderente informações a respeito das consultas efetuadas por seus membros.

CAPÍTULO V

DA AUSÊNCIA DE OBRIGAÇÕES FINANCEIRAS

Art. 10.  A adesão ao presente Regulamento é celebrada a título gratuito, não implicando ônus financeiro ou transferência de recursos entre o Banco Central do Brasil e o ente aderente.

CAPÍTULO VI

DA VIGÊNCIA

Art. 11.  O vínculo decorrente do presente Regulamento terá eficácia a partir do deferimento, pelo Banco Central do Brasil, do pedido de adesão formulado pelo ente interessado e terá vigência por tempo indeterminado.

§ 1º  A adesão ao presente Regulamento poderá ser revogada a qualquer tempo, mediante manifestação do ente aderente ou decisão unilateral do Banco Central do Brasil, previamente informada por escrito, com antecedência mínima de 90 (noventa) dias.

§ 2º  Eventual denúncia do ente aderente a este Regulamento não prejudicará a execução dos serviços que tenham sido instituídos mediante instrumento próprio, devendo as atividades já iniciadas ser desenvolvidas regularmente até o seu final, nos termos estabelecidos no presente Regulamento.

CAPÍTULO VII

DISPOSIÇÕES FINAIS

Art. 12.  Os casos omissos, as dúvidas ou quaisquer divergências decorrentes da execução deste Regulamento serão dirimidos pelo Banco Central do Brasil ou pelo ente aderente, por meio de consultas e mútuo entendimento.

§ 1º  Eventuais controvérsias decorrentes da adesão ao presente Regulamento serão levadas à tentativa de conciliação perante a Câmara de Mediação e de Conciliação da Administração Pública Federal da Advocacia-Geral da União, nos termos do art. 37 da Lei nº 13.140, de 26 de junho de 2015, do art. 11 da Medida Provisória nº 2.180-35, de 24 de agosto de 2001, e do art. 18, inciso III, do Anexo I ao Decreto nº 10.608, de 25 de janeiro de 2021.

§ 2º  Caso não haja conciliação na forma indicada no § 1º, fica eleito, por força do inciso I do art. 109 da Constituição Federal, o foro da Justiça Federal, Seção Judiciária do Distrito Federal, para dirimir as questões decorrentes deste Regulamento.

Art. 13.  A adesão a este Regulamento, bem como eventual denúncia, deve ser feita exclusivamente por meio eletrônico.

ANEXO II À RESOLUÇÃO BCB Nº 124, DE 5 DE AGOSTO DE 2021

REQUERIMENTO PADRÃO PARA ACESSO AO CCS

IDENTIFICAÇÃO DO ENTE PÚBLICO

Nome:

CNPJ:

Vinculação:

Endereço da sede:

Representante legal:

Cargo:

CPF:

Manifesto, em nome do ente público acima identificado, o interesse em acessar as informações contidas no Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS), julgadas relevantes/necessárias para o desempenho de suas atribuições institucionais, havendo suficiente amparo legal a justificar o tratamento das informações sigilosas porventura existentes.

[Campo livre para detalhar a utilidade ou necessidade do acesso ao CCS para o desempenho de suas atribuições legais e indicar a base normativa que lhe autoriza tratar as informações sigilosas nele contidas, decorrente do direito à intimidade. Alternativamente, o detalhamento poderá constar de documento(s) anexo(s).]

Afirmo que o acesso pleiteado será realizado no estrito desempenho da missão institucional do ente público acima identificado, utilizando-se as informações obtidas exclusivamente com os propósitos previstos em lei.

Informo, por fim, que este requerimento se faz acompanhar de Termo de Adesão ao Regulamento para Acesso ao CCS.

Brasília/DF

A data do documento corresponde à da assinatura

Assinatura

(deve ser firmado eletronicamente, com Certificado Digital – ICP Brasil)

ANEXO III À RESOLUÇÃO BCB Nº 124, DE 5 DE AGOSTO DE 2021

TERMO DE ADESÃO AO REGULAMENTO PARA ACESSO AO CADASTRO DE CLIENTES DO SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL (CCS)

Eu, (nome do agente público), inscrito no CPF sob o nº (número do CPF), ocupante do cargo de (nome do cargo público), no (ente público aderente), ente em nome do qual firmo o presente Termo com o Banco Central do Brasil para acesso ao Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS), nos termos da Resolução BCB nº 124, de 5 de agosto de 2021, observado ainda o disposto (citar legislação que autoriza o ente público aderente a solicitar informações sigilosas).

Por meio do presente Termo, manifesto plena ciência quanto às cláusulas estabelecidas neste instrumento, às disposições do Regulamento para Acesso ao CCS, aprovado pela Resolução BCB nº 124, de 2021, e às demais normas aplicáveis, as quais passam a fazer parte deste Termo, comprometendo-me, em nome do ente público acima identificado, ao seu fiel e integral cumprimento e observância.

Declaro, ainda, estar ciente das obrigações abaixo especificadas, comprometendo-me, em nome do ente público acima identificado, a cumpri-las fiel e integralmente:

I - zelar pelo uso adequado do mecanismo de consulta disponibilizado pelo Banco Central do Brasil, com observância ao direito à privacidade e às regras de restrição de acesso a informações previstas na legislação aplicável;

II - indicar, por meio de documento formal firmado pela autoridade competente, agente público ou componente administrativo responsável pelo gerenciamento das informações de que trata o Regulamento para Acesso ao CCS, a quem caberá a administração e a fiscalização no âmbito do ente aderente;

III - indicar, por meio de documento formal firmado pela autoridade competente, os nomes dos “Másters” para credenciamento no Sistema de Informações Banco Central (Sisbacen);

IV - manter, no mínimo, 2 (dois) “Másters” cadastrados, informando imediatamente ao Banco Central do Brasil o afastamento de qualquer deles da função, para o fim de seu descredenciamento no Sisbacen;

V - efetuar descredenciamento dos usuários não mais autorizados ao acesso ao CCS;

VI - utilizar informações obtidas no CCS exclusivamente para o fim estipulado no Regulamento para Acesso ao CCS, promovendo, para os fins de responsabilização administrativa ou criminal, a apuração de ocorrências de uso indevido do mecanismo de consulta;

VII - promover a divulgação do CCS e do correspondente mecanismo de operação, bem como treinamento aos usuários cadastrados;

VIII - cessar definitivamente a prática de envio de ofícios de consulta ao CCS por meio físico ao Banco Central do Brasil, bem como adotar os procedimentos necessários para padronizar os demais ofícios cuja remessa, a serem recepcionados exclusivamente por meio do Protocolo Digital, seja indispensável;

IX - utilizar seus próprios meios (equipamentos com acesso à internet e linhas de comunicação) para acessar os mecanismos oferecidos pelo Banco Central do Brasil; e

X - promover adequadas coleta e guarda, preferencialmente em meio eletrônico e com armazenamento em servidor seguro, do consentimento expresso do titular dos dados, na hipótese de acesso realizado nos termos do art. 31, § 1º, inciso II, da Lei nº 12.527, de 18 de novembro de 2011.

Brasília/DF

A data do documento corresponde à da assinatura

Assinatura

(deve ser firmado eletronicamente, com Certificado Digital – ICP Brasil)