060-2025-VPC - 060-2025-VPC-Ofício Circular

Qual o valor da taxa do PEC e quando ela é cobrada?

A Ancord cobra R$ 380 (valor indicado no Ofício Circular 060/2025-VPC) na submissão do primeiro cômputo de créditos do profissional. A cobrança é renovada apenas no primeiro ano do próximo ciclo de certificação.

Em quanto tempo um profissional recém-contratado deve obter a Certificação PQO?

O profissional que ainda não possui Certificação PQO tem até 120 dias corridos contados do início de suas atividades no participante e do respectivo cadastro no Sincad para ser aprovado na prova.

Como o profissional solicita equivalência para a Certificação PQO?

Ele deve enviar ao setor de cadastro ou RH do participante a cópia do certificado válido da certificação reconhecida. O participante registra a equivalência no Sincad, atribuindo como data de validade da PQO a data de vencimento da certificação equivalente.

O que é o Programa de Qualificação Operacional (PQO)?

O PQO – Programa de Qualificação Operacional é uma iniciativa da B3 destinada a certificar e manter atualizados os profissionais que atuam em participantes autorizados da bolsa nos mercados por ela administrados (Listado B3). Seu objetivo é assegurar elevado padrão de qualidade operacional nas atividades de intermediação e pós-negociação.

Quais certificações podem ser usadas como equivalência para a área Operações (categoria assessor) e Comercial?

São aceitas as certificações:
• Assessor de Investimentos – Ancord;
• CPA-20 (Anbima) e CEA (Anbima) até 31/12/2026;
• C-PRO R e C-PRO I;
• CFP – Certified Financial Planner.

Quais são os pontos mínimos exigidos para renovar a certificação via PEC entre 2026 e 2028?

Excepcionalmente:
• Vencimento em 2026 – 75 pontos;
• Vencimento em 2027 – 100 pontos;
• Vencimento em 2028 – 125 pontos.

Quais são algumas responsabilidades dos participantes em relação à certificação de seus profissionais?

O participante deve:
• Cadastrar e atualizar dados dos profissionais no Sincad no momento de contratação, alteração de função ou desligamento;
• Gerenciar prazos para obtenção e renovação da Certificação PQO;
• Monitorar validades de certificações e apresentar controles à B3 ou à BSM quando solicitado;
• Responsabilizar-se por profissionais que atuem sem certificação válida.

Qual certificação internacional foi incluída como equivalência para profissionais de operações em participantes estrangeiros sem filial no Brasil?

A FINRA Series 7 foi incluída como equivalência para operadores que atuam exclusivamente em participantes de mercado sediados fora do Brasil e que não possuem filial no País, conforme a versão do Manual de Certificação válida a partir de 01/01/2026.

Que mudança ocorreu nas equivalências relacionadas à CPA-20 e CEA da Anbima?

A partir de 01/01/2026, as equivalências baseadas em CPA-20 e CEA foram substituídas por C-PRO I e C-PRO R.

Qual é a nova regra de renovação da Certificação PQO Custódia e Back Office por equivalência com o curso de Serviços Qualificados da Anbima?

Profissionais que obtiverem a Certificação PQO Custódia ou Back Office por equivalência com o curso Serviços Qualificados – Módulos 1 e 2 da Anbima podem aderir ao PEC do PQO, desde que solicitem antes do primeiro vencimento anual. Caso não optem pelo PEC, poderão renovar por prova, conforme os prazos do Capítulo 3.

Quais certificações internacionais de risco são aceitas como equivalência para a área de Risco?

São reconhecidas pela B3 as certificações PRM-IA (Professional Risk Manager – International Association) e FRM (Financial Risk Manager) da GARP.

Quais áreas de conhecimento exigem certificação dentro do PQO?

As áreas são: Operações, Comercial, Compliance, Risco, Back Office, Cadastro de Clientes, Custódia e Liquidação.

Qual é o prazo de validade da Certificação PQO e como ocorre sua renovação?

A certificação tem vigência de 5 anos a partir da data de aprovação na prova. A renovação pode ser feita de três formas: 1) cumprimento das exigências do Programa de Educação Continuada (PEC) dentro desses 5 anos, 2) realização de prova de recertificação, ou 3) por equivalência com outras certificações, quando elegível.

O que é o Sincad e qual sua função no contexto do PQO?

Sincad é o Sistema Integrado de Cadastro da B3 utilizado para manter registros dos profissionais vinculados aos participantes, incluindo seus dados, vinculações e validades de certificações ou equivalências.

Quais profissionais estão dispensados da Certificação PQO obrigatória?

Estão dispensados os profissionais vinculados a participantes que atuem exclusivamente na Câmara de Câmbio B3 ou no Balcão B3.

O que é o Programa de Educação Continuada (PEC) do PQO?

O PEC é um conjunto de requisitos educacionais que permite ao profissional manter ou renovar sua Certificação PQO por meio do acúmulo de 150 pontos em 5 anos, respeitando o mínimo de 20 e o máximo de 70 pontos por ano em atividades como cursos, palestras, workshops e certificações relacionadas ao mercado financeiro e de capitais.

Quem deve solicitar o credenciamento de cursos ou eventos para pontuar no PEC e como fazê-lo?

Participantes de mercado, instituições de ensino, entidades certificadoras ou associações podem solicitar o credenciamento enviando informações como conteúdo programático, carga horária e data de realização para o e-mail [email protected]. A área de educação financeira da B3 avaliará o pedido em até 15 dias corridos.

Quais são as principais responsabilidades de um profissional certificado na área de Risco?

Entre outras atividades, o profissional de Risco deve monitorar posições e limites operacionais, estabelecer critérios de avaliação de risco, acompanhar chamadas de margem, controlar risco de pré-negociação e gerenciar exposições intradiárias e de repasse.

Quem conduz e quem supervisiona os processos de certificação e PEC do PQO?

Os processos são conduzidos pela Ancord e supervisionados pela área de educação financeira da B3.

Para quem a Certificação PQO é obrigatória?

A certificação é obrigatória para profissionais vinculados a participantes que possuam acesso como: i) Participante de Negociação, ii) Participante de Negociação Pleno, iii) Agente de Custódia, iv) Participante de Liquidação ou v) Membro de Compensação.

Como funciona a prova de Certificação PQO aplicada pela Ancord?

A prova é eletrônica, possui 60 questões de múltipla escolha para certificação inicial ou 30 questões para recertificação, com 3 horas de duração. É necessário acertar ao menos 60% das questões para aprovação, sem consulta a materiais e permitido apenas o uso de calculadora HP12C ou similar.