Metodologia das Estatísticas

O que são Fundos Abertos e como são categorizados?

Fundos Abertos são fundos de investimento regulamentados pela ICVM 409/04. Eles são categorizados em Fundos Próprios, cuja gestão é feita pela própria instituição, e Fundos de Terceiros, cuja gestão é feita por outra instituição. Cada categoria deve ser subdividida em Renda Fixa, Multimercados, Ações, Referenciado DI e/ou Curto Prazo e Cambial e/ou Fundo de Investimento no Exterior.

Quais são os tipos de Fundos Estruturados que devem ser informados?

Devem ser informados os valores aplicados em Fundos de Participações (FIP, FMIEE, FMAI), Fundos em Direitos Creditórios (FIDCs), Fundos Imobiliários e outros fundos estruturados, conforme especificado na Classificação ANBIMA de Fundos de Investimento.

O que deve ser informado na categoria Previdência Aberta?

Devem ser informados os recursos acumulados em planos de benefícios de caráter previdenciário, conforme a Lei Complementar nº 109/01.

O que são Fundos Exclusivos/Restritos?

Fundos Exclusivos/Restritos são fundos que possuem um único cotista ou pertencem a um grupo determinado de investidores com vínculo familiar, societário ou pertencentes ao mesmo grupo econômico. Esses fundos são definidos conforme o manual técnico para cadastro de fundos na ANBIMA.

O que é Private Banking?

Private Banking é o segmento das instituições financeiras destinado a atender clientes com uma disponibilidade mínima de investimento, geralmente superior a R$ 1 milhão. Este segmento oferece serviços mais abrangentes que os tradicionais serviços bancários, incluindo gestão de ativos, planejamento sucessório, e consultoria em mercados especializados.

Quais informações devem ser fornecidas sobre os profissionais de atendimento?

Deve ser informado o número de profissionais de atendimento, separados por Bankers, Assistentes e Outros. Além disso, deve ser identificada a quantidade de certificados com CFP (Certified Financial Planner) para cada tipo de profissional.

Quais são as condições de participação nas estatísticas de Private Banking?

Podem participar das estatísticas de Private Banking as instituições financeiras habilitadas conforme o Código ANBID de Regulação e Melhores Práticas para atividade de Private Banking no Mercado Doméstico. As informações devem ser enviadas trimestralmente até o 15º dia útil dos meses de abril, julho, outubro e janeiro.

O que deve ser informado na categoria Outros Investimentos?

Devem ser informados os valores aplicados em ativos que não se enquadrem nas categorias anteriormente mencionadas.

Quais informações devem ser fornecidas sobre Ativos de Renda Variável?

Devem ser informados os valores investidos em ações, opções (valor de prêmio), bônus, recibos de subscrição e outros ativos de renda variável negociados em bolsa de valores, além de Clubes de Investimento.

Como devem ser classificadas as informações relativas aos ativos dos clientes de Private Banking?

Os ativos dos clientes de Private Banking devem ser classificados em: Fundos Abertos, Fundos Exclusivos/Restritos, Ativos de Renda Variável, Ativos de Renda Fixa, Caixa/Poupança, Fundos Estruturados, Previdência Privada (Aberta) e Outros Investimentos.

Como deve ser informado o total de ativos sob gestão por domicílio?

O total de ativos sob gestão deve ser discriminado por domicílio, agrupado de acordo com as regiões: São Paulo (Grande São Paulo e Interior), Rio de Janeiro, Minas Gerais/Espírito Santo, Sul, Centro-Oeste, Nordeste e Norte. O domicílio do cliente deve ser identificado de acordo com o endereço cadastrado para correspondência.

Como deve ser feita a segmentação de clientes?

Deve ser informado o total de ativos sob gestão e o número de Grupos Econômicos (GE) separados por tipo de cliente, de acordo com as seguintes faixas: Tier 1 (clientes com volume superior a R$ 50 milhões), Grande Porte (entre R$ 10 milhões e R$ 50 milhões), Clássicos (entre R$ 2 milhões e R$ 10 milhões) e Pequenos Clientes (com volume inferior a R$ 2 milhões). Grupos Econômicos devem ser definidos conforme classificação própria de cada instituição.

Como devem ser informados os Ativos de Renda Fixa?

Devem ser informados todos os recursos disponíveis na carteira referentes aos ativos de Renda Fixa, discriminados em títulos públicos e títulos privados.

Quais informações devem ser fornecidas sobre o Crédito Concedido?

Deve ser informado separadamente o volume total de crédito tomado em: Fiança, Imobiliário e Outros.

Quem são os profissionais que atendem os clientes de Private Banking?

Os clientes de Private Banking são atendidos por profissionais altamente capacitados, conhecidos como gerentes de relacionamento ou Private Bankers. Esses profissionais entendem o perfil e os objetivos patrimoniais dos clientes, sugerem realocação de ativos, fornecem informações para a tomada de decisão e identificam necessidades legais e tributárias, entre outras funções.

O que deve ser informado na categoria Caixa/Poupança?

Devem ser informados os valores aplicados em poupança e os valores disponíveis em conta corrente/caixa.