RESOLUÇÃO CCFGTS Nº 1.001, DE 31 DE OUTBRO DE 2024

Aprova os orçamentos financeiro, operacional e econômico para o exercício de 2025, e os orçamentos plurianuais, para o período 2026-2028, do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço - FGTS.

O CONSELHO CURADOR DO FUNDO DE GARANTIA DO TEMPO DE SERVIÇO, no uso das atribuições que lhe conferem o inciso I do art. 5º da Lei nº 8.036, de 11 de maio de 1990, e o inciso I do art. 64 do Regulamento Consolidado do FGTS, aprovado pelo Decreto nº 99.684, de 8 de novembro de 1990, resolve:

Art. 1º Ficam aprovados os orçamentos financeiro, operacional e econômico do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço - FGTS, para o exercício de 2025, e os orçamentos plurianuais para o período 2026-2028, na forma dos Anexos desta Resolução.

§ 1º O orçamento operacional será discriminado por região geográfica, nos termos do inciso III do art. 6º da Lei nº 8.036, de 11 de maio de 1990.

§ 2º Serão alocados R$ 12.000.000.000,00 (doze bilhões de reais) para fins de concessão de descontos nos financiamentos a pessoas física, no exercício de 2025.

Art. 2º Ficam aprovadas as metas para o exercício de 2024 dos seguintes Indicadores Estratégicos do FGTS, constantes do Anexo I da Resolução nº 948, de 10 de dezembro de 2019:

I - Spread de contratação, meta 1,75% (um inteiro e sessenta e cinco centésimos por cento);

II - Aderência ao Orçamento de Desconto, meta 90% (noventa por cento);

III - Despesas com descontos, meta 20,88% (vinte inteiros e oitenta e oito centésimos por cento); e

IV - Volume sem Desembolso, meta 30% (trinta por cento).

Art. 3º Ficam definidas, conforme Anexo III desta Resolução, as metas físicas de contratação de que tratam os itens 1 e 2 do Anexo I da Resolução CCFGTS nº 702, de 4 de outubro de 2012, para o exercício de 2024.

Parágrafo único. O gestor da aplicação e o agente operador definirão, no âmbito de suas respectivas regulamentações, os procedimentos operacionais para aferição do alcance das metas de contratação de que trata o caput.

Art. 4º Ficam definidos, para fins de acompanhamento da execução dos orçamentos operacional e de descontos de que trata os parágrafos 1º e 2º do art. 1º, os seguintes marcos de monitoramento:

I - Limite de Alerta: caso verificada execução superior a um terço dos orçamentos de que trata o caput até o final do primeiro quadrimestre do exercício orçamentário; e

II - Limite Prudencial: caso verificada execução superior a 50% (cinquenta por cento) dos orçamentos de que trata o caput até o final do primeiro semestre do exercício orçamentário.

Parágrafo único. O atingimento dos marcos de monitoramento de que trata os incisos I e II do caput suscitará:

I - Limite de Alerta: Apresentação, em até 15 dias, ao Grupo de Apoio Permanente (GAP) do Conselho Curador do FGTS, de relatório detalhado da execução pregressa, acompanhado da execução estimada para o exercício orçamentário pelo gestor da aplicação, agente operador FGTS e agentes financeiros;

II - Limite Prudencial: Proposição, pelo Gestor da Aplicação, de medidas de controle da execução orçamentária, considerando os parâmetros de sustentabilidade do Fundo, as quais serão apresentadas para deliberação deste Conselho na reunião ordinária, prevista para ocorrer em julho de 2025.

Art. 5º A Resolução CCFGTS nº 702, de 4 de outubro de 2012, do Conselho Curador do FGTS, passa a vigorar com as seguintes alterações:

"ANEXO I

1. A observância às condições e limites percentuais anuais da parcela de desconto de que trata o inciso I do art. 29 para a aquisição de imóveis novos se dará em função do alcance das metas físicas de contratação previstas no orçamento anual do FGTS, conforme fases a seguir detalhadas:

(...)"(NR)

"3. As condições e limites percentuais anuais da parcela de desconto de que trata o inciso I do art. 29 para a aquisição de imóveis usados ficam assim definidos:

Renda familiar mensal bruta

Regiões Geográficas

N e NE

CO, S e NE

Limitada a R$ 2.000,00

1,63%

1,38%

De R$ 2.000,01 a R$ 2.640,00

1,31%

1,06%

De 2.640,01 a 3.200,00

0,83%

0,58%

De 3.200,01 a 3.800,00

0,08%

De 3.800,01 a 4.400,00

0,00%

Renda familiar mensal bruta

Regiões Geográficas

Renda familiar mensal bruta

Renda familiar mensal bruta

Regiões Geográficas

Regiões Geográficas

N e NE

CO, S e NE

N e NE

N e NE

CO, S e NE

CO, S e NE

Limitada a R$ 2.000,00

1,63%

1,38%

Limitada a R$ 2.000,00

Limitada a R$ 2.000,00

1,63%

1,63%

1,38%

1,38%

De R$ 2.000,01 a R$ 2.640,00

1,31%

1,06%

De R$ 2.000,01 a R$ 2.640,00

De R$ 2.000,01 a R$ 2.640,00

1,31%

1,31%

1,06%

1,06%

De 2.640,01 a 3.200,00

0,83%

0,58%

De 2.640,01 a 3.200,00

De 2.640,01 a 3.200,00

0,83%

0,83%

0,58%

0,58%

De 3.200,01 a 3.800,00

0,08%

De 3.200,01 a 3.800,00

De 3.200,01 a 3.800,00

0,08%

0,08%

De 3.800,01 a 4.400,00

0,00%

De 3.800,01 a 4.400,00

De 3.800,01 a 4.400,00

0,00%

0,00%

4. As condições e limites percentuais anuais da taxa nominal de juros de que trata o inciso II do art. 32 para a aquisição de imóveis usados ficam assim definidos:

Renda familiar mensal bruta

Taxas nominais de juros

Limitada a R$ 2.000,00

3,97%

De R$ 2.000,01 a R$ 2.640,00

3,90%

De 2.640,01 a 3.200,00

3,92%

De 3.200,01 a 3.800,00

3,92%

De 3.800,01 a 4.400,00

4,84%

Renda familiar mensal bruta

Taxas nominais de juros

Renda familiar mensal bruta

Renda familiar mensal bruta

Taxas nominais de juros

Taxas nominais de juros

Limitada a R$ 2.000,00

3,97%

Limitada a R$ 2.000,00

Limitada a R$ 2.000,00

3,97%

3,97%

De R$ 2.000,01 a R$ 2.640,00

3,90%

De R$ 2.000,01 a R$ 2.640,00

De R$ 2.000,01 a R$ 2.640,00

3,90%

3,90%

De 2.640,01 a 3.200,00

3,92%

De 2.640,01 a 3.200,00

De 2.640,01 a 3.200,00

3,92%

3,92%

De 3.200,01 a 3.800,00

3,92%

De 3.200,01 a 3.800,00

De 3.200,01 a 3.800,00

3,92%

3,92%

De 3.800,01 a 4.400,00

4,84%

De 3.800,01 a 4.400,00

De 3.800,01 a 4.400,00

4,84%

4,84%

" (NR)

Art. 6º O gestor da aplicação deverá regulamentar as disposições complementares a esta Resolução no prazo de até 30 (trinta) dias, contados a partir da sua entrada em vigor.

Art. 7º O agente operador deverá regulamentar os procedimentos operacionais no prazo de até 15 (quinze) dias, contados a partir da regulamentação pelo gestor da aplicação.

Art. 8º Esta Resolução entra em vigor na data de sua publicação.

Presidente do Conselho

ANEXO IORÇAMENTO FINANCEIRO PLURIANUAL 2025-2028

R$ mil

DISCRIMINAÇÃO

2025

2026

2027

2028

A - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários

18.000.000

18.000.000

18.000.000

18.000.000

A.1 Depósitos Bancários

3.000.000

3.000.000

3.000.000

3.000.000

A.2 Op. Compromissadas

15.000.000

15.000.000

15.000.000

15.000.000

1. Arrecadação Contribuições

203.632.659

211.716.876

219.381.027

227.059.363

1.1 Arrecadação Contribuições - Depósitos, Juros e Atualização Monetária

202.003.598

210.023.141

217.625.979

225.242.888

1.2 Arrecadação Contribuições - Multa recolhimento em atraso

1.629.061

1.693.735

1.755.048

1.816.475

2. Retorno Op. Crédito

76.592.969

83.356.775

89.566.816

95.113.198

2.1 Habitação

69.746.450

76.846.722

83.074.791

88.562.996

2.2 FAR

254.981

144.237

0

0

2.3 Infraestrutura

2.491.889

2.639.121

2.623.263

2.554.432

2.4 Saneamento

2.596.446

2.766.894

2.917.751

3.051.896

2.5 Saúde

597.760

54.358

45.568

38.431

2.6 Microcrédito

0

0

0

0

2.7 Devolução do Desconto

905.443

905.443

905.443

905.443

3. Arrecadação Contribuição Social - LC 110

61.232

59.556

57.456

55.062

3.1 Contribuição Social

63.126

61.398

59.233

56.765

3.2 Contribuição Social - Devolução

-1.894

-1.842

-1.777

-1.703

4. Retorno Op. Financeiras

34.257.159

29.573.514

34.034.354

20.548.850

4.1 Operações Compromissadas+Depósitos Bancários

1.804.714

1.639.771

1.556.782

1.556.782

4.2 Cupons TPF

7.520.649

7.482.611

5.709.966

4.711.328

4.3 Vencimento TPF

24.931.796

20.451.132

26.767.606

14.280.740

5. Rendas de Juros CVS

441.131

428.833

0

0

6. Rendas CRI e LCI

297.150

170.905

149.433

125.043

7. Outras Entradas

3.119.186

3.237.665

3.342.060

3.378.572

7.1 Resgate Disponibilidades FI-FGTS / FGM

0

0

0

0

7.2 Juros e outros recebimentos - debêntures e FIDC

286.832

280.372

292.515

236.619

7.3 Arrecadação FMP

191.263

202.493

210.744

219.009

7.4 Devolução de Saques

1.897.415

2.008.917

2.090.776

2.172.772

7.5 Outros - Recuperação de Encargos

743.676

745.883

748.025

750.172

7.6 Outras Entradas

0

0

0

0

R$ mil

R$ mil

R$ mil

DISCRIMINAÇÃO

2025

2026

2027

2028

DISCRIMINAÇÃO

DISCRIMINAÇÃO

2025

2025

2026

2026

2027

2027

2028

2028

A - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários

18.000.000

18.000.000

18.000.000

18.000.000

A - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários

A - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários

18.000.000

18.000.000

18.000.000

18.000.000

18.000.000

18.000.000

18.000.000

18.000.000

A.1 Depósitos Bancários

3.000.000

3.000.000

3.000.000

3.000.000

A.1 Depósitos Bancários

A.1 Depósitos Bancários

3.000.000

3.000.000

3.000.000

3.000.000

3.000.000

3.000.000

3.000.000

3.000.000

A.2 Op. Compromissadas

15.000.000

15.000.000

15.000.000

15.000.000

A.2 Op. Compromissadas

A.2 Op. Compromissadas

15.000.000

15.000.000

15.000.000

15.000.000

15.000.000

15.000.000

15.000.000

15.000.000

1. Arrecadação Contribuições

203.632.659

211.716.876

219.381.027

227.059.363

1. Arrecadação Contribuições

1. Arrecadação Contribuições

203.632.659

203.632.659

211.716.876

211.716.876

219.381.027

219.381.027

227.059.363

227.059.363

1.1 Arrecadação Contribuições - Depósitos, Juros e Atualização Monetária

202.003.598

210.023.141

217.625.979

225.242.888

1.1 Arrecadação Contribuições - Depósitos, Juros e Atualização Monetária

1.1 Arrecadação Contribuições - Depósitos, Juros e Atualização Monetária

202.003.598

202.003.598

210.023.141

210.023.141

217.625.979

217.625.979

225.242.888

225.242.888

1.2 Arrecadação Contribuições - Multa recolhimento em atraso

1.629.061

1.693.735

1.755.048

1.816.475

1.2 Arrecadação Contribuições - Multa recolhimento em atraso

1.2 Arrecadação Contribuições - Multa recolhimento em atraso

1.629.061

1.629.061

1.693.735

1.693.735

1.755.048

1.755.048

1.816.475

1.816.475

2. Retorno Op. Crédito

76.592.969

83.356.775

89.566.816

95.113.198

2. Retorno Op. Crédito

2. Retorno Op. Crédito

76.592.969

76.592.969

83.356.775

83.356.775

89.566.816

89.566.816

95.113.198

95.113.198

2.1 Habitação

69.746.450

76.846.722

83.074.791

88.562.996

2.1 Habitação

2.1 Habitação

69.746.450

69.746.450

76.846.722

76.846.722

83.074.791

83.074.791

88.562.996

88.562.996

2.2 FAR

254.981

144.237

0

0

2.2 FAR

2.2 FAR

254.981

254.981

144.237

144.237

0

0

0

0

2.3 Infraestrutura

2.491.889

2.639.121

2.623.263

2.554.432

2.3 Infraestrutura

2.3 Infraestrutura

2.491.889

2.491.889

2.639.121

2.639.121

2.623.263

2.623.263

2.554.432

2.554.432

2.4 Saneamento

2.596.446

2.766.894

2.917.751

3.051.896

2.4 Saneamento

2.4 Saneamento

2.596.446

2.596.446

2.766.894

2.766.894

2.917.751

2.917.751

3.051.896

3.051.896

2.5 Saúde

597.760

54.358

45.568

38.431

2.5 Saúde

2.5 Saúde

597.760

597.760

54.358

54.358

45.568

45.568

38.431

38.431

2.6 Microcrédito

0

0

0

0

2.6 Microcrédito

2.6 Microcrédito

0

0

0

0

0

0

0

0

2.7 Devolução do Desconto

905.443

905.443

905.443

905.443

2.7 Devolução do Desconto

2.7 Devolução do Desconto

905.443

905.443

905.443

905.443

905.443

905.443

905.443

905.443

3. Arrecadação Contribuição Social - LC 110

61.232

59.556

57.456

55.062

3. Arrecadação Contribuição Social - LC 110

3. Arrecadação Contribuição Social - LC 110

61.232

61.232

59.556

59.556

57.456

57.456

55.062

55.062

3.1 Contribuição Social

63.126

61.398

59.233

56.765

3.1 Contribuição Social

3.1 Contribuição Social

63.126

63.126

61.398

61.398

59.233

59.233

56.765

56.765

3.2 Contribuição Social - Devolução

-1.894

-1.842

-1.777

-1.703

3.2 Contribuição Social - Devolução

3.2 Contribuição Social - Devolução

-1.894

-1.894

-1.842

-1.842

-1.777

-1.777

-1.703

-1.703

4. Retorno Op. Financeiras

34.257.159

29.573.514

34.034.354

20.548.850

4. Retorno Op. Financeiras

4. Retorno Op. Financeiras

34.257.159

34.257.159

29.573.514

29.573.514

34.034.354

34.034.354

20.548.850

20.548.850

4.1 Operações Compromissadas+Depósitos Bancários

1.804.714

1.639.771

1.556.782

1.556.782

4.1 Operações Compromissadas+Depósitos Bancários

4.1 Operações Compromissadas+Depósitos Bancários

1.804.714

1.804.714

1.639.771

1.639.771

1.556.782

1.556.782

1.556.782

1.556.782

4.2 Cupons TPF

7.520.649

7.482.611

5.709.966

4.711.328

4.2 Cupons TPF

4.2 Cupons TPF

7.520.649

7.520.649

7.482.611

7.482.611

5.709.966

5.709.966

4.711.328

4.711.328

4.3 Vencimento TPF

24.931.796

20.451.132

26.767.606

14.280.740

4.3 Vencimento TPF

4.3 Vencimento TPF

24.931.796

24.931.796

20.451.132

20.451.132

26.767.606

26.767.606

14.280.740

14.280.740

5. Rendas de Juros CVS

441.131

428.833

0

0

5. Rendas de Juros CVS

5. Rendas de Juros CVS

441.131

441.131

428.833

428.833

0

0

0

0

6. Rendas CRI e LCI

297.150

170.905

149.433

125.043

6. Rendas CRI e LCI

6. Rendas CRI e LCI

297.150

297.150

170.905

170.905

149.433

149.433

125.043

125.043

7. Outras Entradas

3.119.186

3.237.665

3.342.060

3.378.572

7. Outras Entradas

7. Outras Entradas

3.119.186

3.119.186

3.237.665

3.237.665

3.342.060

3.342.060

3.378.572

3.378.572

7.1 Resgate Disponibilidades FI-FGTS / FGM

0

0

0

0

7.1 Resgate Disponibilidades FI-FGTS / FGM

7.1 Resgate Disponibilidades FI-FGTS / FGM

0

0

0

0

0

0

0

0

7.2 Juros e outros recebimentos - debêntures e FIDC

286.832

280.372

292.515

236.619

7.2 Juros e outros recebimentos - debêntures e FIDC

7.2 Juros e outros recebimentos - debêntures e FIDC

286.832

286.832

280.372

280.372

292.515

292.515

236.619

236.619

7.3 Arrecadação FMP

191.263

202.493

210.744

219.009

7.3 Arrecadação FMP

7.3 Arrecadação FMP

191.263

191.263

202.493

202.493

210.744

210.744

219.009

219.009

7.4 Devolução de Saques

1.897.415

2.008.917

2.090.776

2.172.772

7.4 Devolução de Saques

7.4 Devolução de Saques

1.897.415

1.897.415

2.008.917

2.008.917

2.090.776

2.090.776

2.172.772

2.172.772

7.5 Outros - Recuperação de Encargos

743.676

745.883

748.025

750.172

7.5 Outros - Recuperação de Encargos

7.5 Outros - Recuperação de Encargos

743.676

743.676

745.883

745.883

748.025

748.025

750.172

750.172

7.6 Outras Entradas

0

0

0

0

7.6 Outras Entradas

7.6 Outras Entradas

0

0

0

0

0

0

0

0

B - TOTAL DE ENTRADAS

318.401.486

328.544.124

346.531.146

346.280.087

1. Aplicações

119.453.932

117.737.063

116.901.419

116.795.028

1.1 Habitação

111.980.000

111.980.000

111.980.000

111.980.000

1.1.1 Habitação Popular

108.680.000

108.680.000

108.680.000

108.680.000

1.1.1.1 Desembolso

108.680.000

108.680.000

108.680.000

108.680.000

1.1.1.1.1 Desembolso - Estoque

48.914.118

48.914.118

48.914.118

48.914.118

1.1.1.1.2 Desembolso - Novos

59.765.882

59.765.882

59.765.882

59.765.882

1.1.2 Pró-Cotista

3.300.000

3.300.000

3.300.000

3.300.000

1.1.3 Operações Especiais

0

0

0

0

1.2 Saneamento

3.525.833

3.525.833

3.525.833

3.525.833

1.2.1 Saneamento - Estoque

3.442.489

3.442.489

3.442.489

3.442.489

1.2.2 Saneamento - Novos

83.345

83.345

83.345

83.345

1.3 Infraestrutura

3.948.099

2.231.230

1.395.586

1.289.195

1.3.1 Infraestrutura - Estoque

1.204.671

1.224.298

1.252.393

1.258.720

1.3.2 Infraestrutura - Novos

2.743.428

1.006.932

143.193

30.475

1.4 Saúde

0

0

0

0

1.5 Microcrédito

0

0

0

0

2. Saques

173.875.292

184.084.723

191.585.841

199.099.457

2.1 Multa Rescisória do Saque Aniversário

11.935.293

12.532.601

13.104.777

13.673.044

2.2 Aniversário

53.513.199

57.699.050

59.430.021

61.212.922

2.3 Rescisão e Multa Rescisória

59.826.202

62.820.234

65.688.296

68.536.759

2.4 Doença

1.429.854

1.501.412

1.569.959

1.638.038

2.5 Habitacional

27.670.568

29.055.355

30.381.879

31.699.339

2.6 Aposentadoria

14.455.456

15.178.886

15.871.880

16.560.137

2.7 PIS

0

0

0

0

2.8 Extraordinário

0

0

0

0

2.9 Outros

5.044.720

5.297.186

5.539.029

5.779.220

3. Taxa de Administração

3.156.065

3.255.171

3.352.729

3.454.489

4. Despesas Administrativas

461.158

502.766

544.727

588.135

4.1 Despesas c/ Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)

8.302

8.302

8.302

8.302

4.2 Despesas com inscrição em dívida ativa (PGFN)

18.261

18.261

18.261

18.261

4.3 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços PGFN

33.550

33.550

33.550

33.550

4.4 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços SIT

31.314

31.314

31.314

31.314

4.5 Despesas Publicidade Institucional do FGTS

32

32

32

32

4.6 FGTS Digital

150.270

150.270

150.270

150.270

4.7 Demais custos e despesas previstos na Lei 13.932

219.429

261.038

302.998

346.406

5. Despesas Judiciais

11.380

11.792

12.205

12.632

5.1 Despesas Honorários Advocatícios

2.660

2.757

2.853

2.953

5.2 Despesas Sucumbenciais e Outras - Lei 9467/97

2.282

2.365

2.447

2.533

5.3 Emolumentos Judiciais e Cartorários

6.438

6.671

6.904

7.146

6. Descontos Concedidos

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

7. Operações de Mercado de Capitais

24.525

17.518

10.010

4.290

7.1 CRI

2.184

1.560

892

382

7.2 Carteira Administrada

22.340

15.957

9.118

3.908

7.3 Operações Urbanas Consorciadas

0

0

0

0

7.4 Operações de Mercado (Lei 13.092)

0

0

0

0

8. Outras Saídas

9.419.135

10.935.091

22.124.215

14.326.057

8.1 Devolução de Arrecadação FGTS

165.418

166.418

167.375

168.335

8.2 Aplicação em TPF

9.253.717

10.768.673

21.956.839

14.157.721

8.3 Outras Saídas

0

0

0

0

C - TOTAL DE SAÍDAS

318.401.486

328.544.124

346.531.146

346.280.087

D - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários

18.000.000

18.000.000

18.000.000

18.000.000

D.1 Depósitos Bancários

3.000.000

3.000.000

3.000.000

3.000.000

D.2 Op. Compromissadas

15.000.000

15.000.000

15.000.000

15.000.000

B - TOTAL DE ENTRADAS

318.401.486

328.544.124

346.531.146

346.280.087

B - TOTAL DE ENTRADAS

B - TOTAL DE ENTRADAS

318.401.486

318.401.486

328.544.124

328.544.124

346.531.146

346.531.146

346.280.087

346.280.087

1. Aplicações

119.453.932

117.737.063

116.901.419

116.795.028

1. Aplicações

1. Aplicações

119.453.932

119.453.932

117.737.063

117.737.063

116.901.419

116.901.419

116.795.028

116.795.028

1.1 Habitação

111.980.000

111.980.000

111.980.000

111.980.000

1.1 Habitação

1.1 Habitação

111.980.000

111.980.000

111.980.000

111.980.000

111.980.000

111.980.000

111.980.000

111.980.000

1.1.1 Habitação Popular

108.680.000

108.680.000

108.680.000

108.680.000

1.1.1 Habitação Popular

1.1.1 Habitação Popular

108.680.000

108.680.000

108.680.000

108.680.000

108.680.000

108.680.000

108.680.000

108.680.000

1.1.1.1 Desembolso

108.680.000

108.680.000

108.680.000

108.680.000

1.1.1.1 Desembolso

1.1.1.1 Desembolso

108.680.000

108.680.000

108.680.000

108.680.000

108.680.000

108.680.000

108.680.000

108.680.000

1.1.1.1.1 Desembolso - Estoque

48.914.118

48.914.118

48.914.118

48.914.118

1.1.1.1.1 Desembolso - Estoque

1.1.1.1.1 Desembolso - Estoque

48.914.118

48.914.118

48.914.118

48.914.118

48.914.118

48.914.118

48.914.118

48.914.118

1.1.1.1.2 Desembolso - Novos

59.765.882

59.765.882

59.765.882

59.765.882

1.1.1.1.2 Desembolso - Novos

1.1.1.1.2 Desembolso - Novos

59.765.882

59.765.882

59.765.882

59.765.882

59.765.882

59.765.882

59.765.882

59.765.882

1.1.2 Pró-Cotista

3.300.000

3.300.000

3.300.000

3.300.000

1.1.2 Pró-Cotista

1.1.2 Pró-Cotista

3.300.000

3.300.000

3.300.000

3.300.000

3.300.000

3.300.000

3.300.000

3.300.000

1.1.3 Operações Especiais

0

0

0

0

1.1.3 Operações Especiais

1.1.3 Operações Especiais

0

0

0

0

0

0

0

0

1.2 Saneamento

3.525.833

3.525.833

3.525.833

3.525.833

1.2 Saneamento

1.2 Saneamento

3.525.833

3.525.833

3.525.833

3.525.833

3.525.833

3.525.833

3.525.833

3.525.833

1.2.1 Saneamento - Estoque

3.442.489

3.442.489

3.442.489

3.442.489

1.2.1 Saneamento - Estoque

1.2.1 Saneamento - Estoque

3.442.489

3.442.489

3.442.489

3.442.489

3.442.489

3.442.489

3.442.489

3.442.489

1.2.2 Saneamento - Novos

83.345

83.345

83.345

83.345

1.2.2 Saneamento - Novos

1.2.2 Saneamento - Novos

83.345

83.345

83.345

83.345

83.345

83.345

83.345

83.345

1.3 Infraestrutura

3.948.099

2.231.230

1.395.586

1.289.195

1.3 Infraestrutura

1.3 Infraestrutura

3.948.099

3.948.099

2.231.230

2.231.230

1.395.586

1.395.586

1.289.195

1.289.195

1.3.1 Infraestrutura - Estoque

1.204.671

1.224.298

1.252.393

1.258.720

1.3.1 Infraestrutura - Estoque

1.3.1 Infraestrutura - Estoque

1.204.671

1.204.671

1.224.298

1.224.298

1.252.393

1.252.393

1.258.720

1.258.720

1.3.2 Infraestrutura - Novos

2.743.428

1.006.932

143.193

30.475

1.3.2 Infraestrutura - Novos

1.3.2 Infraestrutura - Novos

2.743.428

2.743.428

1.006.932

1.006.932

143.193

143.193

30.475

30.475

1.4 Saúde

0

0

0

0

1.4 Saúde

1.4 Saúde

0

0

0

0

0

0

0

0

1.5 Microcrédito

0

0

0

0

1.5 Microcrédito

1.5 Microcrédito

0

0

0

0

0

0

0

0

2. Saques

173.875.292

184.084.723

191.585.841

199.099.457

2. Saques

2. Saques

173.875.292

173.875.292

184.084.723

184.084.723

191.585.841

191.585.841

199.099.457

199.099.457

2.1 Multa Rescisória do Saque Aniversário

11.935.293

12.532.601

13.104.777

13.673.044

2.1 Multa Rescisória do Saque Aniversário

2.1 Multa Rescisória do Saque Aniversário

11.935.293

11.935.293

12.532.601

12.532.601

13.104.777

13.104.777

13.673.044

13.673.044

2.2 Aniversário

53.513.199

57.699.050

59.430.021

61.212.922

2.2 Aniversário

2.2 Aniversário

53.513.199

53.513.199

57.699.050

57.699.050

59.430.021

59.430.021

61.212.922

61.212.922

2.3 Rescisão e Multa Rescisória

59.826.202

62.820.234

65.688.296

68.536.759

2.3 Rescisão e Multa Rescisória

2.3 Rescisão e Multa Rescisória

59.826.202

59.826.202

62.820.234

62.820.234

65.688.296

65.688.296

68.536.759

68.536.759

2.4 Doença

1.429.854

1.501.412

1.569.959

1.638.038

2.4 Doença

2.4 Doença

1.429.854

1.429.854

1.501.412

1.501.412

1.569.959

1.569.959

1.638.038

1.638.038

2.5 Habitacional

27.670.568

29.055.355

30.381.879

31.699.339

2.5 Habitacional

2.5 Habitacional

27.670.568

27.670.568

29.055.355

29.055.355

30.381.879

30.381.879

31.699.339

31.699.339

2.6 Aposentadoria

14.455.456

15.178.886

15.871.880

16.560.137

2.6 Aposentadoria

2.6 Aposentadoria

14.455.456

14.455.456

15.178.886

15.178.886

15.871.880

15.871.880

16.560.137

16.560.137

2.7 PIS

0

0

0

0

2.7 PIS

2.7 PIS

0

0

0

0

0

0

0

0

2.8 Extraordinário

0

0

0

0

2.8 Extraordinário

2.8 Extraordinário

0

0

0

0

0

0

0

0

2.9 Outros

5.044.720

5.297.186

5.539.029

5.779.220

2.9 Outros

2.9 Outros

5.044.720

5.044.720

5.297.186

5.297.186

5.539.029

5.539.029

5.779.220

5.779.220

3. Taxa de Administração

3.156.065

3.255.171

3.352.729

3.454.489

3. Taxa de Administração

3. Taxa de Administração

3.156.065

3.156.065

3.255.171

3.255.171

3.352.729

3.352.729

3.454.489

3.454.489

4. Despesas Administrativas

461.158

502.766

544.727

588.135

4. Despesas Administrativas

4. Despesas Administrativas

461.158

461.158

502.766

502.766

544.727

544.727

588.135

588.135

4.1 Despesas c/ Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)

8.302

8.302

8.302

8.302

4.1 Despesas c/ Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)

4.1 Despesas c/ Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)

8.302

8.302

8.302

8.302

8.302

8.302

8.302

8.302

4.2 Despesas com inscrição em dívida ativa (PGFN)

18.261

18.261

18.261

18.261

4.2 Despesas com inscrição em dívida ativa (PGFN)

4.2 Despesas com inscrição em dívida ativa (PGFN)

18.261

18.261

18.261

18.261

18.261

18.261

18.261

18.261

4.3 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços PGFN

33.550

33.550

33.550

33.550

4.3 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços PGFN

4.3 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços PGFN

33.550

33.550

33.550

33.550

33.550

33.550

33.550

33.550

4.4 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços SIT

31.314

31.314

31.314

31.314

4.4 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços SIT

4.4 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços SIT

31.314

31.314

31.314

31.314

31.314

31.314

31.314

31.314

4.5 Despesas Publicidade Institucional do FGTS

32

32

32

32

4.5 Despesas Publicidade Institucional do FGTS

4.5 Despesas Publicidade Institucional do FGTS

32

32

32

32

32

32

32

32

4.6 FGTS Digital

150.270

150.270

150.270

150.270

4.6 FGTS Digital

4.6 FGTS Digital

150.270

150.270

150.270

150.270

150.270

150.270

150.270

150.270

4.7 Demais custos e despesas previstos na Lei 13.932

219.429

261.038

302.998

346.406

4.7 Demais custos e despesas previstos na Lei 13.932

4.7 Demais custos e despesas previstos na Lei 13.932

219.429

219.429

261.038

261.038

302.998

302.998

346.406

346.406

5. Despesas Judiciais

11.380

11.792

12.205

12.632

5. Despesas Judiciais

5. Despesas Judiciais

11.380

11.380

11.792

11.792

12.205

12.205

12.632

12.632

5.1 Despesas Honorários Advocatícios

2.660

2.757

2.853

2.953

5.1 Despesas Honorários Advocatícios

5.1 Despesas Honorários Advocatícios

2.660

2.660

2.757

2.757

2.853

2.853

2.953

2.953

5.2 Despesas Sucumbenciais e Outras - Lei 9467/97

2.282

2.365

2.447

2.533

5.2 Despesas Sucumbenciais e Outras - Lei 9467/97

5.2 Despesas Sucumbenciais e Outras - Lei 9467/97

2.282

2.282

2.365

2.365

2.447

2.447

2.533

2.533

5.3 Emolumentos Judiciais e Cartorários

6.438

6.671

6.904

7.146

5.3 Emolumentos Judiciais e Cartorários

5.3 Emolumentos Judiciais e Cartorários

6.438

6.438

6.671

6.671

6.904

6.904

7.146

7.146

6. Descontos Concedidos

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

6. Descontos Concedidos

6. Descontos Concedidos

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

7. Operações de Mercado de Capitais

24.525

17.518

10.010

4.290

7. Operações de Mercado de Capitais

7. Operações de Mercado de Capitais

24.525

24.525

17.518

17.518

10.010

10.010

4.290

4.290

7.1 CRI

2.184

1.560

892

382

7.1 CRI

7.1 CRI

2.184

2.184

1.560

1.560

892

892

382

382

7.2 Carteira Administrada

22.340

15.957

9.118

3.908

7.2 Carteira Administrada

7.2 Carteira Administrada

22.340

22.340

15.957

15.957

9.118

9.118

3.908

3.908

7.3 Operações Urbanas Consorciadas

0

0

0

0

7.3 Operações Urbanas Consorciadas

7.3 Operações Urbanas Consorciadas

0

0

0

0

0

0

0

0

7.4 Operações de Mercado (Lei 13.092)

0

0

0

0

7.4 Operações de Mercado (Lei 13.092)

7.4 Operações de Mercado (Lei 13.092)

0

0

0

0

0

0

0

0

8. Outras Saídas

9.419.135

10.935.091

22.124.215

14.326.057

8. Outras Saídas

8. Outras Saídas

9.419.135

9.419.135

10.935.091

10.935.091

22.124.215

22.124.215

14.326.057

14.326.057

8.1 Devolução de Arrecadação FGTS

165.418

166.418

167.375

168.335

8.1 Devolução de Arrecadação FGTS

8.1 Devolução de Arrecadação FGTS

165.418

165.418

166.418

166.418

167.375

167.375

168.335

168.335

8.2 Aplicação em TPF

9.253.717

10.768.673

21.956.839

14.157.721

8.2 Aplicação em TPF

8.2 Aplicação em TPF

9.253.717

9.253.717

10.768.673

10.768.673

21.956.839

21.956.839

14.157.721

14.157.721

8.3 Outras Saídas

0

0

0

0

8.3 Outras Saídas

8.3 Outras Saídas

0

0

0

0

0

0

0

0

C - TOTAL DE SAÍDAS

318.401.486

328.544.124

346.531.146

346.280.087

C - TOTAL DE SAÍDAS

C - TOTAL DE SAÍDAS

318.401.486

318.401.486

328.544.124

328.544.124

346.531.146

346.531.146

346.280.087

346.280.087

D - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários

18.000.000

18.000.000

18.000.000

18.000.000

D - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários

D - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários

18.000.000

18.000.000

18.000.000

18.000.000

18.000.000

18.000.000

18.000.000

18.000.000

D.1 Depósitos Bancários

3.000.000

3.000.000

3.000.000

3.000.000

D.1 Depósitos Bancários

D.1 Depósitos Bancários

3.000.000

3.000.000

3.000.000

3.000.000

3.000.000

3.000.000

3.000.000

3.000.000

D.2 Op. Compromissadas

15.000.000

15.000.000

15.000.000

15.000.000

D.2 Op. Compromissadas

D.2 Op. Compromissadas

15.000.000

15.000.000

15.000.000

15.000.000

15.000.000

15.000.000

15.000.000

15.000.000

ANEXO IIORÇAMENTO OPERACIONALPLANO DE CONTRATAÇÕES E METAS FÍSICAS - EXERCÍCIO 2025

Região Geográfica

Habitação*

Pró-Moradia

Saneamento

Pró-Cidades

Pró-Transporte

Total

Norte

12.813.200

308.477

697.541

224.000

655.475

12.785.754

Nordeste

20.401.600

788.708

1.688.753

384.000

2.147.913

27.440.327

Sudeste

60.582.800

731.798

3.312.237

608.000

2.819.725

69.847.619

Sul

19.157.600

376.335

1.103.048

192.000

629.211

19.408.349

Centro-Oeste

11.444.800

194.682

698.421

192.000

147.676

12.817.951

Brasil

124.400.000

2.400.000

7.500.000

1.600.000

6.400.000

142.300.000

Descontos

12.000.000

Subtotal

136.400.000

2.400.000

7.500.000

1.600.000

6.400.000

154.300.000

Operações de Mercado

0

0

0

0

0

0

FGTS-Microcrédito

Total

136.400.000

2.400.000

7.500.000

1.600.000

.400.000

154.300.000

Região Geográfica

Habitação*

Pró-Moradia

Saneamento

Pró-Cidades

Pró-Transporte

Total

Região Geográfica

Região Geográfica

Habitação*

Habitação*

Pró-Moradia

Pró-Moradia

Saneamento

Saneamento

Pró-Cidades

Pró-Cidades

Pró-Transporte

Pró-Transporte

Total

Total

Norte

12.813.200

308.477

697.541

224.000

655.475

12.785.754

Norte

Norte

12.813.200

12.813.200

308.477

308.477

697.541

697.541

224.000

224.000

655.475

655.475

12.785.754

12.785.754

Nordeste

20.401.600

788.708

1.688.753

384.000

2.147.913

27.440.327

Nordeste

Nordeste

20.401.600

20.401.600

788.708

788.708

1.688.753

1.688.753

384.000

384.000

2.147.913

2.147.913

27.440.327

27.440.327

Sudeste

60.582.800

731.798

3.312.237

608.000

2.819.725

69.847.619

Sudeste

Sudeste

60.582.800

60.582.800

731.798

731.798

3.312.237

3.312.237

608.000

608.000

2.819.725

2.819.725

69.847.619

69.847.619

Sul

19.157.600

376.335

1.103.048

192.000

629.211

19.408.349

Sul

Sul

19.157.600

19.157.600

376.335

376.335

1.103.048

1.103.048

192.000

192.000

629.211

629.211

19.408.349

19.408.349

Centro-Oeste

11.444.800

194.682

698.421

192.000

147.676

12.817.951

Centro-Oeste

Centro-Oeste

11.444.800

11.444.800

194.682

194.682

698.421

698.421

192.000

192.000

147.676

147.676

12.817.951

12.817.951

Brasil

124.400.000

2.400.000

7.500.000

1.600.000

6.400.000

142.300.000

Brasil

Brasil

124.400.000

124.400.000

2.400.000

2.400.000

7.500.000

7.500.000

1.600.000

1.600.000

6.400.000

6.400.000

142.300.000

142.300.000

Descontos

12.000.000

Descontos

Descontos

12.000.000

12.000.000

Subtotal

136.400.000

2.400.000

7.500.000

1.600.000

6.400.000

154.300.000

Subtotal

Subtotal

136.400.000

136.400.000

2.400.000

2.400.000

7.500.000

7.500.000

1.600.000

1.600.000

6.400.000

6.400.000

154.300.000

154.300.000

Operações de Mercado

0

0

0

0

0

0

Operações de Mercado

Operações de Mercado

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

FGTS-Microcrédito

FGTS-Microcrédito

FGTS-Microcrédito

Total

136.400.000

2.400.000

7.500.000

1.600.000

.400.000

154.300.000

Total

Total

136.400.000

136.400.000

2.400.000

2.400.000

7.500.000

7.500.000

1.600.000

1.600.000

.400.000

.400.000

154.300.000

154.300.000

*exceto programa Pró-Moradia

Áreas Orçamentárias

Metas físicas

Unidade

Quantidade

Empregos gerados

Habitação

Famílias beneficiadas

639.179

2.929.080

Saneamento básico

Habitantes beneficiados

9.324.000

173.250

Infraestrutura urbana

9.945.600

184.800

Total

3.287.130

Observação:

As metas físicas e os empregos gerados são calculados (a) utilizando-se parâmetros nacionais, cuja distribuição por região geográfica guarda direta proporcionalidade com os recursos a elas alocados e (b) levando-se em consideração os programas destinados a pessoas físicas e jurídicas e ao setor público, exclusivamente.

Áreas Orçamentárias

Metas físicas

Áreas Orçamentárias

Áreas Orçamentárias

Metas físicas

Metas físicas

Unidade

Quantidade

Empregos gerados

Unidade

Unidade

Quantidade

Quantidade

Empregos gerados

Empregos gerados

Habitação

Famílias beneficiadas

639.179

2.929.080

Habitação

Habitação

Famílias beneficiadas

Famílias beneficiadas

639.179

639.179

2.929.080

2.929.080

Saneamento básico

Habitantes beneficiados

9.324.000

173.250

Saneamento básico

Saneamento básico

Habitantes beneficiados

Habitantes beneficiados

9.324.000

9.324.000

173.250

173.250

Infraestrutura urbana

9.945.600

184.800

Infraestrutura urbana

Infraestrutura urbana

9.945.600

9.945.600

184.800

184.800

Total

3.287.130

Total

Total

3.287.130

3.287.130

Observação:

Observação:

Observação:

As metas físicas e os empregos gerados são calculados (a) utilizando-se parâmetros nacionais, cuja distribuição por região geográfica guarda direta proporcionalidade com os recursos a elas alocados e (b) levando-se em consideração os programas destinados a pessoas físicas e jurídicas e ao setor público, exclusivamente.

As metas físicas e os empregos gerados são calculados (a) utilizando-se parâmetros nacionais, cuja distribuição por região geográfica guarda direta proporcionalidade com os recursos a elas alocados e (b) levando-se em consideração os programas destinados a pessoas físicas e jurídicas e ao setor público, exclusivamente.

As metas físicas e os empregos gerados são calculados (a) utilizando-se parâmetros nacionais, cuja distribuição por região geográfica guarda direta proporcionalidade com os recursos a elas alocados e (b) levando-se em consideração os programas destinados a pessoas físicas e jurídicas e ao setor público, exclusivamente.

ANEXO IIIORÇAMENTO OPERACIONALDESCONTOS 2025-2028 E DISTRIBUIÇÃO POR REGIÃO - EXERCÍCIO 2025

R$ mil

Valores para contratação

Discriminação

2025

2026

2027

2028

Descontos

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

R$ mil

R$ mil

R$ mil

Valores para contratação

Valores para contratação

Valores para contratação

Discriminação

2025

2026

2027

2028

Discriminação

Discriminação

2025

2025

2026

2026

2027

2027

2028

2028

Descontos

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

Descontos

Descontos

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

R$ mil

Região Geográfica

Descontos

Norte

1.236.000

Nordeste

1.968.000

Sudeste

5.844.000

Sul

1.848.000

Centro-Oeste

1.104.000

TOTAL

12.000.000

R$ mil

R$ mil

R$ mil

Região Geográfica

Descontos

Região Geográfica

Região Geográfica

Descontos

Descontos

Norte

1.236.000

Norte

Norte

1.236.000

1.236.000

Nordeste

1.968.000

Nordeste

Nordeste

1.968.000

1.968.000

Sudeste

5.844.000

Sudeste

Sudeste

5.844.000

5.844.000

Sul

1.848.000

Sul

Sul

1.848.000

1.848.000

Centro-Oeste

1.104.000

Centro-Oeste

Centro-Oeste

1.104.000

1.104.000

TOTAL

12.000.000

TOTAL

TOTAL

12.000.000

12.000.000

Faixas de Renda

FASE 1

FASE 2

FASE 3

UH

UH

UH

Até 2.000,00

30.674

64.756

68.164

2.000,01 - 2.640,00

50.159

105.891

111.464

2.640,01 - 3.200,00

22.003

46.451

48.895

3.200,01 - 3.800,00

21.887

46.205

48.637

3.800,01 - 4.400,00

15.698

33.141

34.885

TOTAL

140.421

296.444

312.045

Faixas de Renda

FASE 1

FASE 2

FASE 3

Faixas de Renda

Faixas de Renda

FASE 1

FASE 1

FASE 2

FASE 2

FASE 3

FASE 3

UH

UH

UH

UH

UH

UH

UH

UH

UH

Até 2.000,00

30.674

64.756

68.164

Até 2.000,00

Até 2.000,00

30.674

30.674

64.756

64.756

68.164

68.164

2.000,01 - 2.640,00

50.159

105.891

111.464

2.000,01 - 2.640,00

2.000,01 - 2.640,00

50.159

50.159

105.891

105.891

111.464

111.464

2.640,01 - 3.200,00

22.003

46.451

48.895

2.640,01 - 3.200,00

2.640,01 - 3.200,00

22.003

22.003

46.451

46.451

48.895

48.895

3.200,01 - 3.800,00

21.887

46.205

48.637

3.200,01 - 3.800,00

3.200,01 - 3.800,00

21.887

21.887

46.205

46.205

48.637

48.637

3.800,01 - 4.400,00

15.698

33.141

34.885

3.800,01 - 4.400,00

3.800,01 - 4.400,00

15.698

15.698

33.141

33.141

34.885

34.885

TOTAL

140.421

296.444

312.045

TOTAL

TOTAL

140.421

140.421

296.444

296.444

312.045

312.045

ANEXO IVORÇAMENTO OPERACIONALORÇAMENTO PLURIANUAL DE CONTRATAÇÕES 2025-2028

R$ mil

DISCRIMINAÇÃO

VALOR PARA CONTRATAÇÃO

2025

2026

2027

2028

1. Habitação

126.800.000

126.800.000

126.800.000

126.800.000

1.1. Habitação Popular

123.500.000

123.500.000

123.500.000

123.500.000

1.1.1. Apoio à Produção Habitacional

74.500.000

74.500.000

74.500.000

74.500.000

1.1.2. Carta de Crédito Individual

46.500.000

46.500.000

46.500.000

46.500.000

1.1.3. Carta de Crédito Associativo

100.000

100.000

100.000

100.000

1.1.4. Pró-Moradia

2.400.000

2.400.000

2.400.000

2.400.000

1.2. Pró-Cotista

3.300.000

3.300.000

3.300.000

3.300.000

2. Saneamento Básico

7.500.000

7.500.000

7.500.000

7.500.000

2.1. Saneamento para Todos

7.500.000

7.500.000

7.500.000

7.500.000

2.2. Op. de Mercado Saneamento

-

-

-

-

3. Infraestrutura Urbana

8.000.000

8.000.000

8.000.000

8.000.000

3.1. Pró-Transporte

6.400.000

6.400.000

6.400.000

6.400.000

3.2. Pró-Cidades

1.600.000

1.600.000

1.600.000

1.600.000

3.3. Op. de Mercado Infraestrutura

-

-

-

-

Total

142.300.000

142.300.000

142.300.000

142.300.000

Descontos

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

R$ mil

R$ mil

R$ mil

DISCRIMINAÇÃO

VALOR PARA CONTRATAÇÃO

DISCRIMINAÇÃO

DISCRIMINAÇÃO

VALOR PARA CONTRATAÇÃO

VALOR PARA CONTRATAÇÃO

2025

2026

2027

2028

2025

2025

2026

2026

2027

2027

2028

2028

1. Habitação

126.800.000

126.800.000

126.800.000

126.800.000

1. Habitação

1. Habitação

126.800.000

126.800.000

126.800.000

126.800.000

126.800.000

126.800.000

126.800.000

126.800.000

1.1. Habitação Popular

123.500.000

123.500.000

123.500.000

123.500.000

1.1. Habitação Popular

1.1. Habitação Popular

123.500.000

123.500.000

123.500.000

123.500.000

123.500.000

123.500.000

123.500.000

123.500.000

1.1.1. Apoio à Produção Habitacional

74.500.000

74.500.000

74.500.000

74.500.000

1.1.1. Apoio à Produção Habitacional

1.1.1. Apoio à Produção Habitacional

74.500.000

74.500.000

74.500.000

74.500.000

74.500.000

74.500.000

74.500.000

74.500.000

1.1.2. Carta de Crédito Individual

46.500.000

46.500.000

46.500.000

46.500.000

1.1.2. Carta de Crédito Individual

1.1.2. Carta de Crédito Individual

46.500.000

46.500.000

46.500.000

46.500.000

46.500.000

46.500.000

46.500.000

46.500.000

1.1.3. Carta de Crédito Associativo

100.000

100.000

100.000

100.000

1.1.3. Carta de Crédito Associativo

1.1.3. Carta de Crédito Associativo

100.000

100.000

100.000

100.000

100.000

100.000

100.000

100.000

1.1.4. Pró-Moradia

2.400.000

2.400.000

2.400.000

2.400.000

1.1.4. Pró-Moradia

1.1.4. Pró-Moradia

2.400.000

2.400.000

2.400.000

2.400.000

2.400.000

2.400.000

2.400.000

2.400.000

1.2. Pró-Cotista

3.300.000

3.300.000

3.300.000

3.300.000

1.2. Pró-Cotista

1.2. Pró-Cotista

3.300.000

3.300.000

3.300.000

3.300.000

3.300.000

3.300.000

3.300.000

3.300.000

2. Saneamento Básico

7.500.000

7.500.000

7.500.000

7.500.000

2. Saneamento Básico

2. Saneamento Básico

7.500.000

7.500.000

7.500.000

7.500.000

7.500.000

7.500.000

7.500.000

7.500.000

2.1. Saneamento para Todos

7.500.000

7.500.000

7.500.000

7.500.000

2.1. Saneamento para Todos

2.1. Saneamento para Todos

7.500.000

7.500.000

7.500.000

7.500.000

7.500.000

7.500.000

7.500.000

7.500.000

2.2. Op. de Mercado Saneamento

-

-

-

-

2.2. Op. de Mercado Saneamento

2.2. Op. de Mercado Saneamento

-

-

-

-

-

-

-

-

3. Infraestrutura Urbana

8.000.000

8.000.000

8.000.000

8.000.000

3. Infraestrutura Urbana

3. Infraestrutura Urbana

8.000.000

8.000.000

8.000.000

8.000.000

8.000.000

8.000.000

8.000.000

8.000.000

3.1. Pró-Transporte

6.400.000

6.400.000

6.400.000

6.400.000

3.1. Pró-Transporte

3.1. Pró-Transporte

6.400.000

6.400.000

6.400.000

6.400.000

6.400.000

6.400.000

6.400.000

6.400.000

3.2. Pró-Cidades

1.600.000

1.600.000

1.600.000

1.600.000

3.2. Pró-Cidades

3.2. Pró-Cidades

1.600.000

1.600.000

1.600.000

1.600.000

1.600.000

1.600.000

1.600.000

1.600.000

3.3. Op. de Mercado Infraestrutura

-

-

-

-

3.3. Op. de Mercado Infraestrutura

3.3. Op. de Mercado Infraestrutura

-

-

-

-

-

-

-

-

Total

142.300.000

142.300.000

142.300.000

142.300.000

Total

Total

142.300.000

142.300.000

142.300.000

142.300.000

142.300.000

142.300.000

142.300.000

142.300.000

Descontos

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

Descontos

Descontos

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

ANEXO VORÇAMENTO ECONÔMICO PLURIANUALDEMONSTRATIVO DE RESULTADO PROJETADO 2025-2028

R$ mil

RECEITAS

2025

2026

2027

2028

OPERAÇÕES DE CRÉDITO

34.840.480

38.792.105

42.198.562

46.123.978

Habitação

31.893.418

35.629.246

38.903.385

42.669.450

FAR

16.925

5.638

249

251

Saneamento

1.517.270

1.647.775

1.765.059

1.908.512

Infraestrutura

1.374.635

1.491.046

1.514.073

1.531.910

Saúde

38.231

18.400

15.796

13.855

Microcrédito

0,00

0,00

0,00

0,00

APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ

1.804.714

1.639.771

1.556.782

1.556.782

Aplic. em Oper. Compromissadas

1.503.928

1.366.476

1.297.318

1.297.318

Aplic em Depósitos Bancários

300.786

273.295

259.464

259.464

TVM E INSTRUM. DERIVAT.

15.339.298

14.256.271

13.215.198

13.491.781

Títulos de Renda Fixa

13.278.780

12.153.629

11.056.738

11.227.969

CRI e LCI

68.085

44.375

34.617

26.737

CVS

24.680

8.618

0,00

0,00

Aplic em Fundos de Investimento

1.967.753

2.049.649

2.123.843

2.237.074

FI-FGTS

1.270.685

1.334.439

1.394.152

1.480.162

Carteira Administrada

697.068

715.210

729.691

756.913

Rendas Participação FGM

0,00

0,00

0,00

0,00

OUTRAS RECEITAS

3.200.527

3.283.602

3.364.930

3.465.345

Créditos Vinculados ao SFH

451.870

467.120

479.818

503.048

Contribuição Social - LC 110/2001

63.126

61.398

59.233

56.765

Outras Rendas Operacionais

1.941.855

2.009.201

2.077.854

2.155.360

Recuperação de Encargos e Despesas

743.676

745.883

748.025

750.172

Reversão de Provisões Operacionais

0,00

0,00

0,00

0,00

TOTAIS RECEITAS

55.185.018

57.971.749

60.335.472

64.637.887

DESPESAS

2025

2026

2027

2028

CAPTAÇÃO

25.281.674

27.154.442

28.867.238

31.401.911

Depósitos Vinculados do FGTS

25.222.505

27.093.132

28.803.782

31.336.234

Depósitos FGTS a Discriminar

59.168

61.310

63.456

65.677

ADMINISTRATIVAS E JUDICIAIS

472.538

514.559

556.932

600.767

Emolumentos Judiciais e Cartorários

6.438

6.671

6.904

7.146

Honorários Advocatícios CAIXA

2.660

2.757

2.853

2.953

Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)

8.302

8.302

8.302

8.302

Execução Judicial Dívida FGTS - PGFN

18.261

18.261

18.261

18.261

Ressarcimento Serviços CAIXA - PGFN

33.550

33.550

33.550

33.550

Ressarcimento Serviços CAIXA - SIT

31.314

31.314

31.314

31.314

Publicidade Institucional do FGTS

32

32

32

32

Sucumbenciais e Outros

2.282

2.365

2.447

2.533

FGTS Digital

150.270

150.270

150.270

150.270

Demais Despesas Administrativas

219.429

261.083

302.998

346.406

OUTRAS DESPESAS

15.604.528

15.712.011

15.818.878

15.937.663

Contribuição Social Devolução LC 110/01

1.894

1.842

1.777

1.703

Comissões e Tarifas

3.317.560

3.424.056

3.526.928

3.634.910

Taxa de Administração

3.162.689

3.263.579

3.360.833

3.463.003

Reserva de Risco de Crédito

154.871

160.477

166.094

171.907

Despesa por impairment

0,00

0,00

0,00

0,00

Financeiras

151.571

152.021

152.458

152.895

Despesas com Operacões Imobiliárias

0,00

0,00

0,00

0,00

Despesas de Provisões Operacionais

133.503

134.092

137.716

148.155

Descontos Habitação Popular

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

Descontos Concedidos

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

TOTAIS DESPESAS

41.358.740

43.381.011

45.243.049

47.940.341

RESULTADO DO EXERCÍCIO

13.826.278

14.590.738

15.092.423

16.697.546

% DO RESULTADO DISTRIBUÍDO

90,00%

90,00%

90,00%

90,00%

ATIVO TOTAL

837.520.249

907.454.789

979.801.231

1.056.486.415

MARGEM PRUDENCIAL

1,65%

1,61%

1,54%

1,58%

R$ mil

R$ mil

R$ mil

RECEITAS

2025

2026

2027

2028

RECEITAS

RECEITAS

2025

2025

2026

2026

2027

2027

2028

2028

OPERAÇÕES DE CRÉDITO

34.840.480

38.792.105

42.198.562

46.123.978

OPERAÇÕES DE CRÉDITO

OPERAÇÕES DE CRÉDITO

34.840.480

34.840.480

38.792.105

38.792.105

42.198.562

42.198.562

46.123.978

46.123.978

Habitação

31.893.418

35.629.246

38.903.385

42.669.450

Habitação

Habitação

31.893.418

31.893.418

35.629.246

35.629.246

38.903.385

38.903.385

42.669.450

42.669.450

FAR

16.925

5.638

249

251

FAR

FAR

16.925

16.925

5.638

5.638

249

249

251

251

Saneamento

1.517.270

1.647.775

1.765.059

1.908.512

Saneamento

Saneamento

1.517.270

1.517.270

1.647.775

1.647.775

1.765.059

1.765.059

1.908.512

1.908.512

Infraestrutura

1.374.635

1.491.046

1.514.073

1.531.910

Infraestrutura

Infraestrutura

1.374.635

1.374.635

1.491.046

1.491.046

1.514.073

1.514.073

1.531.910

1.531.910

Saúde

38.231

18.400

15.796

13.855

Saúde

Saúde

38.231

38.231

18.400

18.400

15.796

15.796

13.855

13.855

Microcrédito

0,00

0,00

0,00

0,00

Microcrédito

Microcrédito

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ

1.804.714

1.639.771

1.556.782

1.556.782

APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ

APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ

1.804.714

1.804.714

1.639.771

1.639.771

1.556.782

1.556.782

1.556.782

1.556.782

Aplic. em Oper. Compromissadas

1.503.928

1.366.476

1.297.318

1.297.318

Aplic. em Oper. Compromissadas

Aplic. em Oper. Compromissadas

1.503.928

1.503.928

1.366.476

1.366.476

1.297.318

1.297.318

1.297.318

1.297.318

Aplic em Depósitos Bancários

300.786

273.295

259.464

259.464

Aplic em Depósitos Bancários

Aplic em Depósitos Bancários

300.786

300.786

273.295

273.295

259.464

259.464

259.464

259.464

TVM E INSTRUM. DERIVAT.

15.339.298

14.256.271

13.215.198

13.491.781

TVM E INSTRUM. DERIVAT.

TVM E INSTRUM. DERIVAT.

15.339.298

15.339.298

14.256.271

14.256.271

13.215.198

13.215.198

13.491.781

13.491.781

Títulos de Renda Fixa

13.278.780

12.153.629

11.056.738

11.227.969

Títulos de Renda Fixa

Títulos de Renda Fixa

13.278.780

13.278.780

12.153.629

12.153.629

11.056.738

11.056.738

11.227.969

11.227.969

CRI e LCI

68.085

44.375

34.617

26.737

CRI e LCI

CRI e LCI

68.085

68.085

44.375

44.375

34.617

34.617

26.737

26.737

CVS

24.680

8.618

0,00

0,00

CVS

CVS

24.680

24.680

8.618

8.618

0,00

0,00

0,00

0,00

Aplic em Fundos de Investimento

1.967.753

2.049.649

2.123.843

2.237.074

Aplic em Fundos de Investimento

Aplic em Fundos de Investimento

1.967.753

1.967.753

2.049.649

2.049.649

2.123.843

2.123.843

2.237.074

2.237.074

FI-FGTS

1.270.685

1.334.439

1.394.152

1.480.162

FI-FGTS

FI-FGTS

1.270.685

1.270.685

1.334.439

1.334.439

1.394.152

1.394.152

1.480.162

1.480.162

Carteira Administrada

697.068

715.210

729.691

756.913

Carteira Administrada

Carteira Administrada

697.068

697.068

715.210

715.210

729.691

729.691

756.913

756.913

Rendas Participação FGM

0,00

0,00

0,00

0,00

Rendas Participação FGM

Rendas Participação FGM

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

OUTRAS RECEITAS

3.200.527

3.283.602

3.364.930

3.465.345

OUTRAS RECEITAS

OUTRAS RECEITAS

3.200.527

3.200.527

3.283.602

3.283.602

3.364.930

3.364.930

3.465.345

3.465.345

Créditos Vinculados ao SFH

451.870

467.120

479.818

503.048

Créditos Vinculados ao SFH

Créditos Vinculados ao SFH

451.870

451.870

467.120

467.120

479.818

479.818

503.048

503.048

Contribuição Social - LC 110/2001

63.126

61.398

59.233

56.765

Contribuição Social - LC 110/2001

Contribuição Social - LC 110/2001

63.126

63.126

61.398

61.398

59.233

59.233

56.765

56.765

Outras Rendas Operacionais

1.941.855

2.009.201

2.077.854

2.155.360

Outras Rendas Operacionais

Outras Rendas Operacionais

1.941.855

1.941.855

2.009.201

2.009.201

2.077.854

2.077.854

2.155.360

2.155.360

Recuperação de Encargos e Despesas

743.676

745.883

748.025

750.172

Recuperação de Encargos e Despesas

Recuperação de Encargos e Despesas

743.676

743.676

745.883

745.883

748.025

748.025

750.172

750.172

Reversão de Provisões Operacionais

0,00

0,00

0,00

0,00

Reversão de Provisões Operacionais

Reversão de Provisões Operacionais

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

TOTAIS RECEITAS

55.185.018

57.971.749

60.335.472

64.637.887

TOTAIS RECEITAS

TOTAIS RECEITAS

55.185.018

55.185.018

57.971.749

57.971.749

60.335.472

60.335.472

64.637.887

64.637.887

DESPESAS

2025

2026

2027

2028

DESPESAS

DESPESAS

2025

2025

2026

2026

2027

2027

2028

2028

CAPTAÇÃO

25.281.674

27.154.442

28.867.238

31.401.911

CAPTAÇÃO

CAPTAÇÃO

25.281.674

25.281.674

27.154.442

27.154.442

28.867.238

28.867.238

31.401.911

31.401.911

Depósitos Vinculados do FGTS

25.222.505

27.093.132

28.803.782

31.336.234

Depósitos Vinculados do FGTS

Depósitos Vinculados do FGTS

25.222.505

25.222.505

27.093.132

27.093.132

28.803.782

28.803.782

31.336.234

31.336.234

Depósitos FGTS a Discriminar

59.168

61.310

63.456

65.677

Depósitos FGTS a Discriminar

Depósitos FGTS a Discriminar

59.168

59.168

61.310

61.310

63.456

63.456

65.677

65.677

ADMINISTRATIVAS E JUDICIAIS

472.538

514.559

556.932

600.767

ADMINISTRATIVAS E JUDICIAIS

ADMINISTRATIVAS E JUDICIAIS

472.538

472.538

514.559

514.559

556.932

556.932

600.767

600.767

Emolumentos Judiciais e Cartorários

6.438

6.671

6.904

7.146

Emolumentos Judiciais e Cartorários

Emolumentos Judiciais e Cartorários

6.438

6.438

6.671

6.671

6.904

6.904

7.146

7.146

Honorários Advocatícios CAIXA

2.660

2.757

2.853

2.953

Honorários Advocatícios CAIXA

Honorários Advocatícios CAIXA

2.660

2.660

2.757

2.757

2.853

2.853

2.953

2.953

Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)

8.302

8.302

8.302

8.302

Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)

Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)

8.302

8.302

8.302

8.302

8.302

8.302

8.302

8.302

Execução Judicial Dívida FGTS - PGFN

18.261

18.261

18.261

18.261

Execução Judicial Dívida FGTS - PGFN

Execução Judicial Dívida FGTS - PGFN

18.261

18.261

18.261

18.261

18.261

18.261

18.261

18.261

Ressarcimento Serviços CAIXA - PGFN

33.550

33.550

33.550

33.550

Ressarcimento Serviços CAIXA - PGFN

Ressarcimento Serviços CAIXA - PGFN

33.550

33.550

33.550

33.550

33.550

33.550

33.550

33.550

Ressarcimento Serviços CAIXA - SIT

31.314

31.314

31.314

31.314

Ressarcimento Serviços CAIXA - SIT

Ressarcimento Serviços CAIXA - SIT

31.314

31.314

31.314

31.314

31.314

31.314

31.314

31.314

Publicidade Institucional do FGTS

32

32

32

32

Publicidade Institucional do FGTS

Publicidade Institucional do FGTS

32

32

32

32

32

32

32

32

Sucumbenciais e Outros

2.282

2.365

2.447

2.533

Sucumbenciais e Outros

Sucumbenciais e Outros

2.282

2.282

2.365

2.365

2.447

2.447

2.533

2.533

FGTS Digital

150.270

150.270

150.270

150.270

FGTS Digital

FGTS Digital

150.270

150.270

150.270

150.270

150.270

150.270

150.270

150.270

Demais Despesas Administrativas

219.429

261.083

302.998

346.406

Demais Despesas Administrativas

Demais Despesas Administrativas

219.429

219.429

261.083

261.083

302.998

302.998

346.406

346.406

OUTRAS DESPESAS

15.604.528

15.712.011

15.818.878

15.937.663

OUTRAS DESPESAS

OUTRAS DESPESAS

15.604.528

15.604.528

15.712.011

15.712.011

15.818.878

15.818.878

15.937.663

15.937.663

Contribuição Social Devolução LC 110/01

1.894

1.842

1.777

1.703

Contribuição Social Devolução LC 110/01

Contribuição Social Devolução LC 110/01

1.894

1.894

1.842

1.842

1.777

1.777

1.703

1.703

Comissões e Tarifas

3.317.560

3.424.056

3.526.928

3.634.910

Comissões e Tarifas

Comissões e Tarifas

3.317.560

3.317.560

3.424.056

3.424.056

3.526.928

3.526.928

3.634.910

3.634.910

Taxa de Administração

3.162.689

3.263.579

3.360.833

3.463.003

Taxa de Administração

Taxa de Administração

3.162.689

3.162.689

3.263.579

3.263.579

3.360.833

3.360.833

3.463.003

3.463.003

Reserva de Risco de Crédito

154.871

160.477

166.094

171.907

Reserva de Risco de Crédito

Reserva de Risco de Crédito

154.871

154.871

160.477

160.477

166.094

166.094

171.907

171.907

Despesa por impairment

0,00

0,00

0,00

0,00

Despesa por impairment

Despesa por impairment

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Financeiras

151.571

152.021

152.458

152.895

Financeiras

Financeiras

151.571

151.571

152.021

152.021

152.458

152.458

152.895

152.895

Despesas com Operacões Imobiliárias

0,00

0,00

0,00

0,00

Despesas com Operacões Imobiliárias

Despesas com Operacões Imobiliárias

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Despesas de Provisões Operacionais

133.503

134.092

137.716

148.155

Despesas de Provisões Operacionais

Despesas de Provisões Operacionais

133.503

133.503

134.092

134.092

137.716

137.716

148.155

148.155

Descontos Habitação Popular

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

Descontos Habitação Popular

Descontos Habitação Popular

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

Descontos Concedidos

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

Descontos Concedidos

Descontos Concedidos

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

12.000.000

TOTAIS DESPESAS

41.358.740

43.381.011

45.243.049

47.940.341

TOTAIS DESPESAS

TOTAIS DESPESAS

41.358.740

41.358.740

43.381.011

43.381.011

45.243.049

45.243.049

47.940.341

47.940.341

RESULTADO DO EXERCÍCIO

13.826.278

14.590.738

15.092.423

16.697.546

RESULTADO DO EXERCÍCIO

RESULTADO DO EXERCÍCIO

13.826.278

13.826.278

14.590.738

14.590.738

15.092.423

15.092.423

16.697.546

16.697.546

% DO RESULTADO DISTRIBUÍDO

90,00%

90,00%

90,00%

90,00%

% DO RESULTADO DISTRIBUÍDO

% DO RESULTADO DISTRIBUÍDO

90,00%

90,00%

90,00%

90,00%

90,00%

90,00%

90,00%

90,00%

ATIVO TOTAL

837.520.249

907.454.789

979.801.231

1.056.486.415

ATIVO TOTAL

ATIVO TOTAL

837.520.249

837.520.249

907.454.789

907.454.789

979.801.231

979.801.231

1.056.486.415

1.056.486.415

MARGEM PRUDENCIAL

1,65%

1,61%

1,54%

1,58%

MARGEM PRUDENCIAL

MARGEM PRUDENCIAL

1,65%

1,65%

1,61%

1,61%

1,54%

1,54%

1,58%

1,58%

ANEXO VIORÇAMENTO ECONÔMICOBALANÇO PATRIMONIAL PROJETADO 2025-2028