Lab: Criando relatórios de PLD com o ChatGPT

São modos de modelos de inteligência artificial, como o "2.5 pro" do "Google gymnae", que possuem uma capacidade avançada de raciocínio.Essas versões são capazes de executar tarefas complexas, como analisar um grande volume de dados (contexto), aplicar políticas e regras, e executar códigos para processar informações, indo além de atividades mais simples como gerar ou resumir textos. Esses modos avançados podem ser pagos ou ter um limite de utilização gratuita, dependendo do modelo.

Um modelo de IA avançado pode ser utilizado para validar e classificar transações financeiras com base em uma política de PLD e em resumos da legislação vigente.Ao receber um conjunto de dados, como um arquivo CSV com transações, o modelo inicia um "fluxo de raciocínio" para identificar potenciais "Red flags" (indicadores de alerta) de lavagem de dinheiro. Em seguida, ele classifica cada transação de acordo com seu nível de risco (por exemplo, alto, médio ou baixo) e pode fornecer uma justificativa para cada classificação, entregando uma versão atualizada do arquivo com essas novas informações.

O processo começa com a análise do contexto fornecido, que pode incluir políticas internas e resumos de leis. A partir disso, o modelo elabora uma lógica e inicia um fluxo de raciocínio para identificar potenciais "Red flags" nas transações.Para realizar a análise e a atualização dos dados, o modelo pode executar um código de programação, como um script em Python. Ao final, ele gera um novo arquivo de dados (por exemplo, um CSV atualizado) contendo colunas adicionais com a classificação de risco e uma justificativa para cada transação.

Após classificar os dados, um modelo de IA com recursos avançados pode criar um relatório completo com sumários e gráficos para resumir as principais características do conjunto de dados.Esse relatório pode incluir informações como o número total de transações, o valor total movimentado, a quantidade de operações envolvendo Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), o número de transações internacionais e a distribuição das classificações de risco. A IA pode gerar diferentes tipos de gráficos para visualizar esses dados e compilar todas as informações em um documento final, como Google Docs, Word ou PDF.

No contexto de PLD, uma "Red flag" é um indicador de alerta, ou seja, uma característica em uma transação que chama a atenção por poder estar relacionada a atividades de lavagem de dinheiro.Modelos de IA podem ser programados para identificar essas "Red flags" com base em regras específicas, como as contidas nas resoluções brasileiras sobre o tema e nas políticas internas de uma empresa.

Sim. É possível interagir com o modelo de IA para refinar e personalizar o relatório. Pode-se, por exemplo, fazer um brainstorming com a ferramenta para obter ideias sobre quais informações incluir, fornecer inputs próprios para influenciar o conteúdo e solicitar a geração de diferentes tipos de gráficos para cada conjunto de dados. Dessa forma, o desenho final do relatório é construído de forma colaborativa entre o usuário e a IA.