Diretrizes de Suitability (Vigente até 30/06/2015)

As instituições devem explicitar o tratamento interno adotado para correção/formalização das divergências e comunicar essas divergências aos investidores, disponibilizando um canal de contato para manifestação do investidor em caso de discordância.

Os controles internos devem incluir: avaliação de efetividade do processo de definição de perfil, avaliação sistemática da metodologia de resultado de perfis, avaliação dos índices de divergências identificadas, avaliação do processo de arquivamento das informações e adoção de práticas corretivas em caso de distorções encontradas.

O processo de Suitability é a coleta de informações sobre o cliente para possibilitar a análise apropriada da situação financeira, experiência e objetivos de investimentos do cliente.

A instituição participante deve manter uma política de treinamento sobre o processo de Suitability para sua força de vendas, garantindo que todos estejam capacitados para aplicar corretamente o processo.

Para definir o perfil do investidor, devem ser abordados os seguintes aspectos: experiência em matéria de investimentos, horizonte de tempo, objetivos de investimentos e tolerância ao risco.

O Manual de Suitability deve conter: tratamento interno em caso de divergência entre o perfil identificado e os recursos detidos/pretendidos, periodicidade da avaliação do enquadramento do portfólio frente ao perfil, procedimento interno para situações de impossibilidade de definição do perfil do investidor, informações sobre a importância do processo e forma de controle (por conta, CPF ou outro critério interno).