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Revogada
Norma
30/06/2015
#174011
Revogada
Norma
Diretrizes de Suitability (Vigente até 30/06/2015)
Estabelece diretrizes para o processo de suitability, incluindo coleta de informações, definição de perfil, treinamento e controles internos.
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Perguntas e respostas
Como as instituições devem tratar as divergências no processo de Suitability?
As instituições devem explicitar o tratamento interno adotado para correção/formalização das divergências e comunicar essas divergências aos investidores, disponibilizando um canal de contato para manifestação do investidor em caso de discordância.
Quais são os controles internos necessários no processo de Suitability?
Os controles internos devem incluir: avaliação de efetividade do processo de definição de perfil, avaliação sistemática da metodologia de resultado de perfis, avaliação dos índices de divergências identificadas, avaliação do processo de arquivamento das informações e adoção de práticas corretivas em caso de distorções encontradas.
O que é o processo de Suitability?
O processo de Suitability é a coleta de informações sobre o cliente para possibilitar a análise apropriada da situação financeira, experiência e objetivos de investimentos do cliente.
Qual é a importância do treinamento no processo de Suitability?
A instituição participante deve manter uma política de treinamento sobre o processo de Suitability para sua força de vendas, garantindo que todos estejam capacitados para aplicar corretamente o processo.
Quais informações são necessárias para definir o perfil do investidor?
Para definir o perfil do investidor, devem ser abordados os seguintes aspectos: experiência em matéria de investimentos, horizonte de tempo, objetivos de investimentos e tolerância ao risco.
O que deve constar no Manual de Suitability das instituições?
O Manual de Suitability deve conter: tratamento interno em caso de divergência entre o perfil identificado e os recursos detidos/pretendidos, periodicidade da avaliação do enquadramento do portfólio frente ao perfil, procedimento interno para situações de impossibilidade de definição do perfil do investidor, informações sobre a importância do processo e forma de controle (por conta, CPF ou outro critério interno).
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