RESOLUÇÃO CCFGTS Nº 1.047, DE 18 DE OUTUBRO DE 2022

Aprova os orçamentos financeiro, operacional e econômico para o exercício de 2023, e os orçamentos plurianuais, para o período 2024-2026, do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço - FGTS.

O CONSELHO CURADOR DO FUNDO DE GARANTIA DO TEMPO DE SERVIÇO, no uso das atribuições que lhe conferem o inciso I do art. 5º da Lei nº 8.036, de 11 de maio de 1990, e o inciso I do art. 64 do Regulamento Consolidado do FGTS, aprovado pelo Decreto nº 99.684, de 8 de novembro de 1990, resolve:

Art. 1º Aprovar os orçamentos financeiro, operacional e econômico do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço - FGTS, para o exercício de 2023, e os orçamentos plurianuais, para o período 2024-2026, na forma dos Anexos desta resolução.

§ 1º O orçamento operacional será discriminado por região geográfica, nos termos do inciso III do art. 6º da Lei nº 8.036, de 11 de maio de 1990.

§ 2º Serão alocados R$ 9.500.000.000,00 (nove bilhões e quinhentos milhões de reais) para fins de concessão de descontos nos financiamentos a pessoas físicas, no exercício de 2023.

Art. 2º O gestor da aplicação deverá regulamentar as disposições complementares a esta resolução no prazo de até 30 (trinta) dias, contados a partir da sua entrada em vigência.

Art. 3º O agente operador deverá regulamentar os procedimentos operacionais no prazo de até 30 (trinta) dias, contados a partir da regulamentação pelo gestor da aplicação.

Art. 4º Ficam aprovadas as metas para o exercício de 2023 dos seguintes Indicadores Estratégicos do FGTS, constantes do Anexo I da Resolução nº 984, de 10 de dezembro de 2019:

I - Aderência ao Orçamento de Desconto, meta 85% (oitenta e cinco por cento);

II - Despesas com descontos, meta 20,88% (vinte inteiros e oitenta e oito centésimos por cento);

III - Spread de contratação, meta 1,77% (um inteiro e setenta e sete centésimos por cento); e

IV - Volume sem Desembolso, meta 44% (quarenta e quatro por cento).

Art. 5º As informações acerca da aferição das metas estabelecidas para os Indicadores Estratégicos do FGTS de que trata o art. 4º, deverão ser divulgadas no sítio do FGTS na Internet, com frequência:

I - trimestral para os indicadores de que tratam os incisos I e II; e

II - semestral para os indicadores de que tratam os incisos III e IV.

Art. 6º Fica declarada a revogação das seguintes resoluções do Conselho Curador do FGTS:

I - Resolução nº 732, de 29 de outubro de 2013;

II - Resolução nº 945, de 10 de dezembro de 2019; e

III - Resolução nº 1.012, de 27 de outubro de 2021.

Art. 7º Esta resolução entra em vigor em 1º de novembro de 2022.

Presidente do Conselho

ANEXO I

ORÇAMENTO FINANCEIRO PLURIANUAL 2023-2026

R$ mil

DISCRIMINAÇÃO

2023

2024

2025

2026

A. Saldo Disponibilidades e Títulos Públicos Federais

A.1 Depósitos Bancários

A.2 Disponibilidades - Op. Compromissadas e TPF com vencimento no exercício

A.3 Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo

A.4 Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)

162.083.980

3.000.000

15.000.000

110.556.425

33.527.555

183.944.392

3.000.000

15.000.000

130.551.957

35.392.435

203.021.002

3.000.000

15.000.000

147.268.088

37.752.914

218.212.431

3.000.000

15.000.000

160.282.563

39.929.868

1. Arrecadação contribuições

1.1 Arrecadação Contribuições - Depósitos, Juros e Atualização Monetária

1.2 Arrecadação Contribuições - Multa recolhimento em atraso

162.881.859

161.578.804

1.303.055

170.672.859

169.307.476

1.365.383

176.456.311

175.044.661

1.411.650

181.124.569

179.675.572

1.448.997

2. Retorno Op. Crédito

2.1 Habitação

2.2 FAR

2.3 Infraestrutura

2.4 Saneamento

2.5 Saúde

2.6 Microcrédito

54.494.107

47.839.771

366.316

2.120.747

2.718.424

623.391

825.457

57.793.961

50.116.244

306.701

2.185.326

2.768.082

204.999

2.212.610

60.621.967

52.056.233

276.105

2.260.199

2.836.389

66.774

3.126.267

62.924.048

53.927.219

9.950

2.352.834

2.925.349

6.024

3.702.672

3. Arrecadação Contribuição Social - LC 110

3.1. Contribuição Social

3.2 Contribuição Social - Devolução

55.772

57.497

-1.725

57.943

59.736

-1.792

59.393

61.230

-1.837

60.438

62.307

-1.869

4. Receita Financeira

4.1 Operações Compromissadas + Depósitos Interfinanceiros

4.2 Títulos de Renda Fixa

4.3 Outras Rendas Operacionais

17.150.057

1.927.525

15.176.567

45.965

16.357.644

1.389.751

14.921.796

46.097

16.596.932

1.327.589

15.223.131

46.211

17.211.943

1.305.703

15.859.916

46.325

5. Rendas de juros CVS

297.102

291.295

282.695

272.791

6. Rendas CRI e LCI

548.273

514.688

445.189

416.075

7. Outras Entradas

7.1 Resgate Disponibilidades FI-FGTS

7.2 Juros e outros recebimentos - debêntures e FIDC

7.3 Arrecadação FMP

2.413.717

0

454.182

14.639

2.838.307

0

773.449

15.748

3.273.865

0

1.107.963

16.648

3.752.228

0

1.500.842

17.435

7.4 Devolução de Saques

7.5 Outros - Recuperação de Encargos

7.6 Créditos Repasse Recursos PIS/PASEP

7.7 Outras Entradas

1.521.386

431.937

0

-8.427

1.636.624

433.177

0

-20.691

1.730.216

434.245

0

-15.208

1.812.127

435.316

0

-13.492

B - TOTAL DE ENTRADAS

237.840.887

248.526.697

257.736.353

265.762.092

1. Aplicações

62.536.078

66.405.844

70.888.622

73.463.688

1.1 Habitação

1.1.1 Habitação popular

1.1.1.1 Desembolso

1.1.1.1.1 Desembolso - Estoque (antes 2021)

1.1.1.1.2 Desembolso - Novos

1.1.2 Pró-Cotista

1.1.3 Operações Especiais

54.692.429

52.692.429

52.692.429

11.835.246

40.857.182

2.000.000

0

57.352.772

54.852.772

54.852.772

12.320.481

42.532.291

2.500.000

0

61.268.494

58.768.494

58.768.494

13.199.991

45.568.503

2.500.000

0

63.002.392

60.502.392

60.502.392

13.589.442

46.912.950

2.500.000

0

1.2 Saneamento

1.2.1 Saneamento - Estoque (antes 2021)

1.2.2 Saneamento - Novos

2.092.913

1.835.207

257.706

2.748.574

2.412.772

335.802

2.939.911

2.603.473

336.438

3.476.895

3.086.300

390.595

1.3 Infraestrutura

1.3.1 Infraestrutura - Estoque (antes 2021)

1.3.2 Infraestrutura - Novos

1.894.947

1.661.617

233.330

2.235.551

1.962.426

273.125

2.559.164

2.266.298

292.866

2.858.611

2.537.474

321.136

1.4 Saúde

0

0

0

0

1.5 Microcrédito

3.855.790

4.068.948

4.121.053

4.125.790

2. Saques

2.1 Multa Rescisória do Saque Aniversário

2.2 Aniversário

2.3 Rescisão e Multa Rescisória

2.4 Doença

139.416.737

6.448.958

38.122.584

51.863.085

969.155

149.976.960

7.197.724

43.485.112

51.344.454

1.081.681

158.553.553

7.895.425

47.249.108

50.831.009

1.186.532

166.052.095

8.547.399

50.278.144

50.322.699

1.284.511

2.5 Habitacional

2.6 Aposentadoria

2.7 FMP

2.8 PIS

2.9 Extraordinário

2.10 Outros

22.581.564

14.019.272

0

282.817

0

5.129.301

25.203.428

15.647.000

0

292.716

0

5.724.846

27.646.486

17.163.719

0

301.497

0

6.279.776

29.929.429

18.581.034

0

310.542

0

6.798.336

3. Taxa de administração

2.697.253

2.697.253

2.697.253

2.697.253

4. Despesas administrativas

4.1 Despesas c/ Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)

4.2 Despesas com inscrição em dívida ativa (PGFN)

4.3 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços PGFN

381.009

3.801

17.652

31.190

419.340

3.801

17.652

31.190

453.747

3.801

17.652

31.190

486.111

3.801

17.652

31.190

4.4 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços SIT

4.5 Despesas Publicidade Institucional do FGTS

4.6 FGTS Digital

4.7 Demais custos e despesas previstos na Lei 13.932

30.844

24

166.853

130.645

30.844

24

0

335.829

30.844

24

0

370.236

30.844

24

0

402.600

5. Despesas Judiciais

5.1 Despesas Honorários Advocatícios

5.2 Despesas Sucumbenciais e Outras - Lei 9467/97

5.3 Emolumentos Judiciais e Cartorários

11.348

2.375

1.611

7.363

11.746

2.458

1.667

7.620

12.098

2.532

1.717

7.849

12.461

2.608

1.768

8.084

6. Descontos Concedidos

9.500.000

8.500.000

8.500.000

8.500.000

7. Operações de Mercado de Capitais

7.1 CRI

7.2 Carteira Administrada

7.3 Operações Urbanas Consorciadas

7.4 Operações de Mercado (Lei 13.932)

1.300.000

0

0

0

1.300.000

1.300.000

0

0

0

1.300.000

1.300.000

0

0

0

1.300.000

1.300.000

0

0

0

1.300.000

8. Outras Saídas

8.1 Devolução de Arrecadação FGTS

8.2 Outras Saídas

8.3 FGM

138.048

138.048

0

0

138.943

138.943

0

0

139.650

139.650

0

0

140.282

140.282

0

0

C - TOTAL DE SAÍDAS

215.980.475

229.450.087

242.544.924

252.651.891

D - Saldo Disponibilidades e Títulos Públicos Federais

D.1 Depósitos Bancários

D.2 Disponibilidades - Op. Compromissadas e TPF com vencimento no exercício

D.3 Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo

D.4 Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)

183.944.392

3.000.000

15.000.000

130.551.957

35.392.435

203.021.002

3.000.000

15.000.000

147.268.088

37.752.914

218.212.431

3.000.000

15.000.000

160.282.563

39.929.868

231.322.632

3.000.000

15.000.000

171.650.343

41.672.289

R$ mil

R$ mil

R$ mil

DISCRIMINAÇÃO

2023

2024

2025

2026

DISCRIMINAÇÃO

DISCRIMINAÇÃO

2023

2023

2024

2024

2025

2025

2026

2026

A. Saldo Disponibilidades e Títulos Públicos Federais

A.1 Depósitos Bancários

A.2 Disponibilidades - Op. Compromissadas e TPF com vencimento no exercício

A.3 Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo

A.4 Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)

162.083.980

3.000.000

15.000.000

110.556.425

33.527.555

183.944.392

3.000.000

15.000.000

130.551.957

35.392.435

203.021.002

3.000.000

15.000.000

147.268.088

37.752.914

218.212.431

3.000.000

15.000.000

160.282.563

39.929.868

A. Saldo Disponibilidades e Títulos Públicos Federais

A.1 Depósitos Bancários

A.2 Disponibilidades - Op. Compromissadas e TPF com vencimento no exercício

A.3 Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo

A.4 Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)

A. Saldo Disponibilidades e Títulos Públicos Federais

A.1 Depósitos Bancários

A.2 Disponibilidades - Op. Compromissadas e TPF com vencimento no exercício

A.3 Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo

A.4 Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)

162.083.980

3.000.000

15.000.000

110.556.425

33.527.555

162.083.980

3.000.000

15.000.000

110.556.425

33.527.555

183.944.392

3.000.000

15.000.000

130.551.957

35.392.435

183.944.392

3.000.000

15.000.000

130.551.957

35.392.435

203.021.002

3.000.000

15.000.000

147.268.088

37.752.914

203.021.002

3.000.000

15.000.000

147.268.088

37.752.914

218.212.431

3.000.000

15.000.000

160.282.563

39.929.868

218.212.431

3.000.000

15.000.000

160.282.563

39.929.868

1. Arrecadação contribuições

1.1 Arrecadação Contribuições - Depósitos, Juros e Atualização Monetária

1.2 Arrecadação Contribuições - Multa recolhimento em atraso

162.881.859

161.578.804

1.303.055

170.672.859

169.307.476

1.365.383

176.456.311

175.044.661

1.411.650

181.124.569

179.675.572

1.448.997

1. Arrecadação contribuições

1.1 Arrecadação Contribuições - Depósitos, Juros e Atualização Monetária

1.2 Arrecadação Contribuições - Multa recolhimento em atraso

1. Arrecadação contribuições

1.1 Arrecadação Contribuições - Depósitos, Juros e Atualização Monetária

1.2 Arrecadação Contribuições - Multa recolhimento em atraso

162.881.859

161.578.804

1.303.055

162.881.859

161.578.804

1.303.055

170.672.859

169.307.476

1.365.383

170.672.859

169.307.476

1.365.383

176.456.311

175.044.661

1.411.650

176.456.311

175.044.661

1.411.650

181.124.569

179.675.572

1.448.997

181.124.569

179.675.572

1.448.997

2. Retorno Op. Crédito

2.1 Habitação

2.2 FAR

2.3 Infraestrutura

2.4 Saneamento

2.5 Saúde

2.6 Microcrédito

54.494.107

47.839.771

366.316

2.120.747

2.718.424

623.391

825.457

57.793.961

50.116.244

306.701

2.185.326

2.768.082

204.999

2.212.610

60.621.967

52.056.233

276.105

2.260.199

2.836.389

66.774

3.126.267

62.924.048

53.927.219

9.950

2.352.834

2.925.349

6.024

3.702.672

2. Retorno Op. Crédito

2.1 Habitação

2.2 FAR

2.3 Infraestrutura

2.4 Saneamento

2.5 Saúde

2.6 Microcrédito

2. Retorno Op. Crédito

2.1 Habitação

2.2 FAR

2.3 Infraestrutura

2.4 Saneamento

2.5 Saúde

2.6 Microcrédito

54.494.107

47.839.771

366.316

2.120.747

2.718.424

623.391

825.457

54.494.107

47.839.771

366.316

2.120.747

2.718.424

623.391

825.457

57.793.961

50.116.244

306.701

2.185.326

2.768.082

204.999

2.212.610

57.793.961

50.116.244

306.701

2.185.326

2.768.082

204.999

2.212.610

60.621.967

52.056.233

276.105

2.260.199

2.836.389

66.774

3.126.267

60.621.967

52.056.233

276.105

2.260.199

2.836.389

66.774

3.126.267

62.924.048

53.927.219

9.950

2.352.834

2.925.349

6.024

3.702.672

62.924.048

53.927.219

9.950

2.352.834

2.925.349

6.024

3.702.672

3. Arrecadação Contribuição Social - LC 110

3.1. Contribuição Social

3.2 Contribuição Social - Devolução

55.772

57.497

-1.725

57.943

59.736

-1.792

59.393

61.230

-1.837

60.438

62.307

-1.869

3. Arrecadação Contribuição Social - LC 110

3.1. Contribuição Social

3.2 Contribuição Social - Devolução

3. Arrecadação Contribuição Social - LC 110

3.1. Contribuição Social

3.2 Contribuição Social - Devolução

55.772

57.497

-1.725

55.772

57.497

-1.725

57.943

59.736

-1.792

57.943

59.736

-1.792

59.393

61.230

-1.837

59.393

61.230

-1.837

60.438

62.307

-1.869

60.438

62.307

-1.869

4. Receita Financeira

4.1 Operações Compromissadas + Depósitos Interfinanceiros

4.2 Títulos de Renda Fixa

4.3 Outras Rendas Operacionais

17.150.057

1.927.525

15.176.567

45.965

16.357.644

1.389.751

14.921.796

46.097

16.596.932

1.327.589

15.223.131

46.211

17.211.943

1.305.703

15.859.916

46.325

4. Receita Financeira

4.1 Operações Compromissadas + Depósitos Interfinanceiros

4.2 Títulos de Renda Fixa

4.3 Outras Rendas Operacionais

4. Receita Financeira

4.1 Operações Compromissadas + Depósitos Interfinanceiros

4.2 Títulos de Renda Fixa

4.3 Outras Rendas Operacionais

17.150.057

1.927.525

15.176.567

45.965

17.150.057

1.927.525

15.176.567

45.965

16.357.644

1.389.751

14.921.796

46.097

16.357.644

1.389.751

14.921.796

46.097

16.596.932

1.327.589

15.223.131

46.211

16.596.932

1.327.589

15.223.131

46.211

17.211.943

1.305.703

15.859.916

46.325

17.211.943

1.305.703

15.859.916

46.325

5. Rendas de juros CVS

297.102

291.295

282.695

272.791

5. Rendas de juros CVS

5. Rendas de juros CVS

297.102

297.102

291.295

291.295

282.695

282.695

272.791

272.791

6. Rendas CRI e LCI

548.273

514.688

445.189

416.075

6. Rendas CRI e LCI

6. Rendas CRI e LCI

548.273

548.273

514.688

514.688

445.189

445.189

416.075

416.075

7. Outras Entradas

7.1 Resgate Disponibilidades FI-FGTS

7.2 Juros e outros recebimentos - debêntures e FIDC

7.3 Arrecadação FMP

2.413.717

0

454.182

14.639

2.838.307

0

773.449

15.748

3.273.865

0

1.107.963

16.648

3.752.228

0

1.500.842

17.435

7. Outras Entradas

7.1 Resgate Disponibilidades FI-FGTS

7.2 Juros e outros recebimentos - debêntures e FIDC

7.3 Arrecadação FMP

7. Outras Entradas

7.1 Resgate Disponibilidades FI-FGTS

7.2 Juros e outros recebimentos - debêntures e FIDC

7.3 Arrecadação FMP

2.413.717

0

454.182

14.639

2.413.717

0

454.182

14.639

2.838.307

0

773.449

15.748

2.838.307

0

773.449

15.748

3.273.865

0

1.107.963

16.648

3.273.865

0

1.107.963

16.648

3.752.228

0

1.500.842

17.435

3.752.228

0

1.500.842

17.435

7.4 Devolução de Saques

7.5 Outros - Recuperação de Encargos

7.6 Créditos Repasse Recursos PIS/PASEP

7.7 Outras Entradas

1.521.386

431.937

0

-8.427

1.636.624

433.177

0

-20.691

1.730.216

434.245

0

-15.208

1.812.127

435.316

0

-13.492

7.4 Devolução de Saques

7.5 Outros - Recuperação de Encargos

7.6 Créditos Repasse Recursos PIS/PASEP

7.7 Outras Entradas

7.4 Devolução de Saques

7.5 Outros - Recuperação de Encargos

7.6 Créditos Repasse Recursos PIS/PASEP

7.7 Outras Entradas

1.521.386

431.937

0

-8.427

1.521.386

431.937

0

-8.427

1.636.624

433.177

0

-20.691

1.636.624

433.177

0

-20.691

1.730.216

434.245

0

-15.208

1.730.216

434.245

0

-15.208

1.812.127

435.316

0

-13.492

1.812.127

435.316

0

-13.492

B - TOTAL DE ENTRADAS

237.840.887

248.526.697

257.736.353

265.762.092

B - TOTAL DE ENTRADAS

B - TOTAL DE ENTRADAS

237.840.887

237.840.887

248.526.697

248.526.697

257.736.353

257.736.353

265.762.092

265.762.092

1. Aplicações

62.536.078

66.405.844

70.888.622

73.463.688

1. Aplicações

1. Aplicações

62.536.078

62.536.078

66.405.844

66.405.844

70.888.622

70.888.622

73.463.688

73.463.688

1.1 Habitação

1.1.1 Habitação popular

1.1.1.1 Desembolso

1.1.1.1.1 Desembolso - Estoque (antes 2021)

1.1.1.1.2 Desembolso - Novos

1.1.2 Pró-Cotista

1.1.3 Operações Especiais

54.692.429

52.692.429

52.692.429

11.835.246

40.857.182

2.000.000

0

57.352.772

54.852.772

54.852.772

12.320.481

42.532.291

2.500.000

0

61.268.494

58.768.494

58.768.494

13.199.991

45.568.503

2.500.000

0

63.002.392

60.502.392

60.502.392

13.589.442

46.912.950

2.500.000

0

1.1 Habitação

1.1.1 Habitação popular

1.1.1.1 Desembolso

1.1.1.1.1 Desembolso - Estoque (antes 2021)

1.1.1.1.2 Desembolso - Novos

1.1.2 Pró-Cotista

1.1.3 Operações Especiais

1.1 Habitação

1.1.1 Habitação popular

1.1.1.1 Desembolso

1.1.1.1.1 Desembolso - Estoque (antes 2021)

1.1.1.1.2 Desembolso - Novos

1.1.2 Pró-Cotista

1.1.3 Operações Especiais

54.692.429

52.692.429

52.692.429

11.835.246

40.857.182

2.000.000

0

54.692.429

52.692.429

52.692.429

11.835.246

40.857.182

2.000.000

0

57.352.772

54.852.772

54.852.772

12.320.481

42.532.291

2.500.000

0

57.352.772

54.852.772

54.852.772

12.320.481

42.532.291

2.500.000

0

61.268.494

58.768.494

58.768.494

13.199.991

45.568.503

2.500.000

0

61.268.494

58.768.494

58.768.494

13.199.991

45.568.503

2.500.000

0

63.002.392

60.502.392

60.502.392

13.589.442

46.912.950

2.500.000

0

63.002.392

60.502.392

60.502.392

13.589.442

46.912.950

2.500.000

0

1.2 Saneamento

1.2.1 Saneamento - Estoque (antes 2021)

1.2.2 Saneamento - Novos

2.092.913

1.835.207

257.706

2.748.574

2.412.772

335.802

2.939.911

2.603.473

336.438

3.476.895

3.086.300

390.595

1.2 Saneamento

1.2.1 Saneamento - Estoque (antes 2021)

1.2.2 Saneamento - Novos

1.2 Saneamento

1.2.1 Saneamento - Estoque (antes 2021)

1.2.2 Saneamento - Novos

2.092.913

1.835.207

257.706

2.092.913

1.835.207

257.706

2.748.574

2.412.772

335.802

2.748.574

2.412.772

335.802

2.939.911

2.603.473

336.438

2.939.911

2.603.473

336.438

3.476.895

3.086.300

390.595

3.476.895

3.086.300

390.595

1.3 Infraestrutura

1.3.1 Infraestrutura - Estoque (antes 2021)

1.3.2 Infraestrutura - Novos

1.894.947

1.661.617

233.330

2.235.551

1.962.426

273.125

2.559.164

2.266.298

292.866

2.858.611

2.537.474

321.136

1.3 Infraestrutura

1.3.1 Infraestrutura - Estoque (antes 2021)

1.3.2 Infraestrutura - Novos

1.3 Infraestrutura

1.3.1 Infraestrutura - Estoque (antes 2021)

1.3.2 Infraestrutura - Novos

1.894.947

1.661.617

233.330

1.894.947

1.661.617

233.330

2.235.551

1.962.426

273.125

2.235.551

1.962.426

273.125

2.559.164

2.266.298

292.866

2.559.164

2.266.298

292.866

2.858.611

2.537.474

321.136

2.858.611

2.537.474

321.136

1.4 Saúde

0

0

0

0

1.4 Saúde

1.4 Saúde

0

0

0

0

0

0

0

0

1.5 Microcrédito

3.855.790

4.068.948

4.121.053

4.125.790

1.5 Microcrédito

1.5 Microcrédito

3.855.790

3.855.790

4.068.948

4.068.948

4.121.053

4.121.053

4.125.790

4.125.790

2. Saques

2.1 Multa Rescisória do Saque Aniversário

2.2 Aniversário

2.3 Rescisão e Multa Rescisória

2.4 Doença

139.416.737

6.448.958

38.122.584

51.863.085

969.155

149.976.960

7.197.724

43.485.112

51.344.454

1.081.681

158.553.553

7.895.425

47.249.108

50.831.009

1.186.532

166.052.095

8.547.399

50.278.144

50.322.699

1.284.511

2. Saques

2.1 Multa Rescisória do Saque Aniversário

2.2 Aniversário

2.3 Rescisão e Multa Rescisória

2.4 Doença

2. Saques

2.1 Multa Rescisória do Saque Aniversário

2.2 Aniversário

2.3 Rescisão e Multa Rescisória

2.4 Doença

139.416.737

6.448.958

38.122.584

51.863.085

969.155

139.416.737

6.448.958

38.122.584

51.863.085

969.155

149.976.960

7.197.724

43.485.112

51.344.454

1.081.681

149.976.960

7.197.724

43.485.112

51.344.454

1.081.681

158.553.553

7.895.425

47.249.108

50.831.009

1.186.532

158.553.553

7.895.425

47.249.108

50.831.009

1.186.532

166.052.095

8.547.399

50.278.144

50.322.699

1.284.511

166.052.095

8.547.399

50.278.144

50.322.699

1.284.511

2.5 Habitacional

2.6 Aposentadoria

2.7 FMP

2.8 PIS

2.9 Extraordinário

2.10 Outros

22.581.564

14.019.272

0

282.817

0

5.129.301

25.203.428

15.647.000

0

292.716

0

5.724.846

27.646.486

17.163.719

0

301.497

0

6.279.776

29.929.429

18.581.034

0

310.542

0

6.798.336

2.5 Habitacional

2.6 Aposentadoria

2.7 FMP

2.8 PIS

2.9 Extraordinário

2.10 Outros

2.5 Habitacional

2.6 Aposentadoria

2.7 FMP

2.8 PIS

2.9 Extraordinário

2.10 Outros

22.581.564

14.019.272

0

282.817

0

5.129.301

22.581.564

14.019.272

0

282.817

0

5.129.301

25.203.428

15.647.000

0

292.716

0

5.724.846

25.203.428

15.647.000

0

292.716

0

5.724.846

27.646.486

17.163.719

0

301.497

0

6.279.776

27.646.486

17.163.719

0

301.497

0

6.279.776

29.929.429

18.581.034

0

310.542

0

6.798.336

29.929.429

18.581.034

0

310.542

0

6.798.336

3. Taxa de administração

2.697.253

2.697.253

2.697.253

2.697.253

3. Taxa de administração

3. Taxa de administração

2.697.253

2.697.253

2.697.253

2.697.253

2.697.253

2.697.253

2.697.253

2.697.253

4. Despesas administrativas

4.1 Despesas c/ Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)

4.2 Despesas com inscrição em dívida ativa (PGFN)

4.3 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços PGFN

381.009

3.801

17.652

31.190

419.340

3.801

17.652

31.190

453.747

3.801

17.652

31.190

486.111

3.801

17.652

31.190

4. Despesas administrativas

4.1 Despesas c/ Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)

4.2 Despesas com inscrição em dívida ativa (PGFN)

4.3 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços PGFN

4. Despesas administrativas

4.1 Despesas c/ Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)

4.2 Despesas com inscrição em dívida ativa (PGFN)

4.3 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços PGFN

381.009

3.801

17.652

31.190

381.009

3.801

17.652

31.190

419.340

3.801

17.652

31.190

419.340

3.801

17.652

31.190

453.747

3.801

17.652

31.190

453.747

3.801

17.652

31.190

486.111

3.801

17.652

31.190

486.111

3.801

17.652

31.190

4.4 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços SIT

4.5 Despesas Publicidade Institucional do FGTS

4.6 FGTS Digital

4.7 Demais custos e despesas previstos na Lei 13.932

30.844

24

166.853

130.645

30.844

24

0

335.829

30.844

24

0

370.236

30.844

24

0

402.600

4.4 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços SIT

4.5 Despesas Publicidade Institucional do FGTS

4.6 FGTS Digital

4.7 Demais custos e despesas previstos na Lei 13.932

4.4 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços SIT

4.5 Despesas Publicidade Institucional do FGTS

4.6 FGTS Digital

4.7 Demais custos e despesas previstos na Lei 13.932

30.844

24

166.853

130.645

30.844

24

166.853

130.645

30.844

24

0

335.829

30.844

24

0

335.829

30.844

24

0

370.236

30.844

24

0

370.236

30.844

24

0

402.600

30.844

24

0

402.600

5. Despesas Judiciais

5.1 Despesas Honorários Advocatícios

5.2 Despesas Sucumbenciais e Outras - Lei 9467/97

5.3 Emolumentos Judiciais e Cartorários

11.348

2.375

1.611

7.363

11.746

2.458

1.667

7.620

12.098

2.532

1.717

7.849

12.461

2.608

1.768

8.084

5. Despesas Judiciais

5.1 Despesas Honorários Advocatícios

5.2 Despesas Sucumbenciais e Outras - Lei 9467/97

5.3 Emolumentos Judiciais e Cartorários

5. Despesas Judiciais

5.1 Despesas Honorários Advocatícios

5.2 Despesas Sucumbenciais e Outras - Lei 9467/97

5.3 Emolumentos Judiciais e Cartorários

11.348

2.375

1.611

7.363

11.348

2.375

1.611

7.363

11.746

2.458

1.667

7.620

11.746

2.458

1.667

7.620

12.098

2.532

1.717

7.849

12.098

2.532

1.717

7.849

12.461

2.608

1.768

8.084

12.461

2.608

1.768

8.084

6. Descontos Concedidos

9.500.000

8.500.000

8.500.000

8.500.000

6. Descontos Concedidos

6. Descontos Concedidos

9.500.000

9.500.000

8.500.000

8.500.000

8.500.000

8.500.000

8.500.000

8.500.000

7. Operações de Mercado de Capitais

7.1 CRI

7.2 Carteira Administrada

7.3 Operações Urbanas Consorciadas

7.4 Operações de Mercado (Lei 13.932)

1.300.000

0

0

0

1.300.000

1.300.000

0

0

0

1.300.000

1.300.000

0

0

0

1.300.000

1.300.000

0

0

0

1.300.000

7. Operações de Mercado de Capitais

7.1 CRI

7.2 Carteira Administrada

7.3 Operações Urbanas Consorciadas

7.4 Operações de Mercado (Lei 13.932)

7. Operações de Mercado de Capitais

7.1 CRI

7.2 Carteira Administrada

7.3 Operações Urbanas Consorciadas

7.4 Operações de Mercado (Lei 13.932)

1.300.000

0

0

0

1.300.000

1.300.000

0

0

0

1.300.000

1.300.000

0

0

0

1.300.000

1.300.000

0

0

0

1.300.000

1.300.000

0

0

0

1.300.000

1.300.000

0

0

0

1.300.000

1.300.000

0

0

0

1.300.000

1.300.000

0

0

0

1.300.000

8. Outras Saídas

8.1 Devolução de Arrecadação FGTS

8.2 Outras Saídas

8.3 FGM

138.048

138.048

0

0

138.943

138.943

0

0

139.650

139.650

0

0

140.282

140.282

0

0

8. Outras Saídas

8.1 Devolução de Arrecadação FGTS

8.2 Outras Saídas

8.3 FGM

8. Outras Saídas

8.1 Devolução de Arrecadação FGTS

8.2 Outras Saídas

8.3 FGM

138.048

138.048

0

0

138.048

138.048

0

0

138.943

138.943

0

0

138.943

138.943

0

0

139.650

139.650

0

0

139.650

139.650

0

0

140.282

140.282

0

0

140.282

140.282

0

0

C - TOTAL DE SAÍDAS

215.980.475

229.450.087

242.544.924

252.651.891

C - TOTAL DE SAÍDAS

C - TOTAL DE SAÍDAS

215.980.475

215.980.475

229.450.087

229.450.087

242.544.924

242.544.924

252.651.891

252.651.891

D - Saldo Disponibilidades e Títulos Públicos Federais

D.1 Depósitos Bancários

D.2 Disponibilidades - Op. Compromissadas e TPF com vencimento no exercício

D.3 Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo

D.4 Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)

183.944.392

3.000.000

15.000.000

130.551.957

35.392.435

203.021.002

3.000.000

15.000.000

147.268.088

37.752.914

218.212.431

3.000.000

15.000.000

160.282.563

39.929.868

231.322.632

3.000.000

15.000.000

171.650.343

41.672.289

D - Saldo Disponibilidades e Títulos Públicos Federais

D.1 Depósitos Bancários

D.2 Disponibilidades - Op. Compromissadas e TPF com vencimento no exercício

D.3 Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo

D.4 Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)

D - Saldo Disponibilidades e Títulos Públicos Federais

D.1 Depósitos Bancários

D.2 Disponibilidades - Op. Compromissadas e TPF com vencimento no exercício

D.3 Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo

D.4 Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)

183.944.392

3.000.000

15.000.000

130.551.957

35.392.435

183.944.392

3.000.000

15.000.000

130.551.957

35.392.435

203.021.002

3.000.000

15.000.000

147.268.088

37.752.914

203.021.002

3.000.000

15.000.000

147.268.088

37.752.914

218.212.431

3.000.000

15.000.000

160.282.563

39.929.868

218.212.431

3.000.000

15.000.000

160.282.563

39.929.868

231.322.632

3.000.000

15.000.000

171.650.343

41.672.289

231.322.632

3.000.000

15.000.000

171.650.343

41.672.289

ANEXO II

ORÇAMENTO OPERACIONAL

PLANO DE CONTRATAÇÕES E METAS FÍSICAS - EXERCÍCIO 2023

Valores em R$ mil

Região Geográfica

Habitação*

Pró-moradia

Saneamento

Infraestrutura Urbana**

Total

Norte

6.895.141

487.761

578.708

465.898

8.427.508

Nordeste

13.832.316

365.087

1.384.541

589.862

16.171.806

Sudeste

31.282.086

141.625

2.546.458

1.309.343

35.279.512

Sul

8.945.925

119.207

894.392

1.061.198

11.020.722

Centro-oeste

5.944.532

86.320

595.901

573.699

7.200.452

Brasil

66.900.000

1.200.000

6.000.000

4.000.000

78.100.000

Descontos

9.500.000

9.500.000

Subtotal

76.400.000

1.200.000

6.000.000

4.000.000

87.600.000

Operações de Mercado

1.000.000

300.000

1.300.000

Pró-Cidades

2.000.000

2.000.000

Total

4.284.211

76.400.000

1.200.000

7.000.000

6.300.000

95.184.211

Valores em R$ mil

Valores em R$ mil

Valores em R$ mil

Região Geográfica

Habitação*

Pró-moradia

Saneamento

Infraestrutura Urbana**

Total

Região Geográfica

Região Geográfica

Habitação*

Habitação*

Pró-moradia

Pró-moradia

Saneamento

Saneamento

Infraestrutura Urbana**

Infraestrutura Urbana**

Total

Total

Norte

6.895.141

487.761

578.708

465.898

8.427.508

Norte

Norte

6.895.141

6.895.141

487.761

487.761

578.708

578.708

465.898

465.898

8.427.508

8.427.508

Nordeste

13.832.316

365.087

1.384.541

589.862

16.171.806

Nordeste

Nordeste

13.832.316

13.832.316

365.087

365.087

1.384.541

1.384.541

589.862

589.862

16.171.806

16.171.806

Sudeste

31.282.086

141.625

2.546.458

1.309.343

35.279.512

Sudeste

Sudeste

31.282.086

31.282.086

141.625

141.625

2.546.458

2.546.458

1.309.343

1.309.343

35.279.512

35.279.512

Sul

8.945.925

119.207

894.392

1.061.198

11.020.722

Sul

Sul

8.945.925

8.945.925

119.207

119.207

894.392

894.392

1.061.198

1.061.198

11.020.722

11.020.722

Centro-oeste

5.944.532

86.320

595.901

573.699

7.200.452

Centro-oeste

Centro-oeste

5.944.532

5.944.532

86.320

86.320

595.901

595.901

573.699

573.699

7.200.452

7.200.452

Brasil

66.900.000

1.200.000

6.000.000

4.000.000

78.100.000

Brasil

Brasil

66.900.000

66.900.000

1.200.000

1.200.000

6.000.000

6.000.000

4.000.000

4.000.000

78.100.000

78.100.000

Descontos

9.500.000

9.500.000

Descontos

Descontos

9.500.000

9.500.000

9.500.000

9.500.000

Subtotal

76.400.000

1.200.000

6.000.000

4.000.000

87.600.000

Subtotal

Subtotal

76.400.000

76.400.000

1.200.000

1.200.000

6.000.000

6.000.000

4.000.000

4.000.000

87.600.000

87.600.000

Operações de Mercado

1.000.000

300.000

1.300.000

Operações de Mercado

Operações de Mercado

1.000.000

1.000.000

300.000

300.000

1.300.000

1.300.000

Pró-Cidades

2.000.000

2.000.000

Pró-Cidades

Pró-Cidades

2.000.000

2.000.000

2.000.000

2.000.000

Total

4.284.211

Total

Total

4.284.211

4.284.211

76.400.000

1.200.000

7.000.000

6.300.000

95.184.211

76.400.000

76.400.000

1.200.000

1.200.000

7.000.000

7.000.000

6.300.000

6.300.000

95.184.211

95.184.211

* Apoio à Produção/CCI/CCA/Pró-Cotista.

** Na divisão por região geográfica considera apenas o Programa Pró-Transporte.

Metas físicas

Áreas orçamentárias

Unidade

Quantidade

Empregos gerados

Habitação

Famílias atendidas

465.972

1.573.110

Saneamento básico

Infraestrutura urbana

Habitantes beneficiados

Habitantes beneficiados

8.702.400

7.832.160

161.700

145.530

Total

1.880.340

Observação:

As metas físicas e os empregos gerados são calculados (a) utilizando-se parâmetros nacionais, cuja distribuição por região geográfica guarda direta proporcionalidade com os recursos a elas alocados e (b) levando-se em consideração os programas destinados a pessoas físicas e jurídicas e ao setor público, exclusivamente.

Metas físicas

Metas físicas

Metas físicas

Áreas orçamentárias

Unidade

Quantidade

Empregos gerados

Áreas orçamentárias

Áreas orçamentárias

Unidade

Unidade

Quantidade

Quantidade

Empregos gerados

Empregos gerados

Habitação

Famílias atendidas

465.972

1.573.110

Habitação

Habitação

Famílias atendidas

Famílias atendidas

465.972

465.972

1.573.110

1.573.110

Saneamento básico

Infraestrutura urbana

Habitantes beneficiados

Habitantes beneficiados

8.702.400

7.832.160

161.700

145.530

Saneamento básico

Infraestrutura urbana

Saneamento básico

Infraestrutura urbana

Habitantes beneficiados

Habitantes beneficiados

Habitantes beneficiados

Habitantes beneficiados

8.702.400

7.832.160

8.702.400

7.832.160

161.700

145.530

161.700

145.530

Total

1.880.340

Total

Total

1.880.340

1.880.340

Observação:

As metas físicas e os empregos gerados são calculados (a) utilizando-se parâmetros nacionais, cuja distribuição por região geográfica guarda direta proporcionalidade com os recursos a elas alocados e (b) levando-se em consideração os programas destinados a pessoas físicas e jurídicas e ao setor público, exclusivamente.

Observação:

As metas físicas e os empregos gerados são calculados (a) utilizando-se parâmetros nacionais, cuja distribuição por região geográfica guarda direta proporcionalidade com os recursos a elas alocados e (b) levando-se em consideração os programas destinados a pessoas físicas e jurídicas e ao setor público, exclusivamente.

Observação:

As metas físicas e os empregos gerados são calculados (a) utilizando-se parâmetros nacionais, cuja distribuição por região geográfica guarda direta proporcionalidade com os recursos a elas alocados e (b) levando-se em consideração os programas destinados a pessoas físicas e jurídicas e ao setor público, exclusivamente.

ANEXO III

ORÇAMENTO OPERACIONAL

DESCONTOS 2023-2026 E DISTRIBUIÇÃO POR REGIÃO - EXERCÍCIO 2023

R$ mil

Discriminação

2023

2024

2025

2026

Descontos

9.500.000

8.500.000

8.500.000

8.500.000

R$ mil

R$ mil

R$ mil

Discriminação

2023

2024

2025

2026

Discriminação

Discriminação

2023

2023

2024

2024

2025

2025

2026

2026

Descontos

9.500.000

8.500.000

8.500.000

8.500.000

Descontos

Descontos

9.500.000

9.500.000

8.500.000

8.500.000

8.500.000

8.500.000

8.500.000

8.500.000

R$ mil

Região Geográfica

Descontos

Norte

979.131

Nordeste

1.964.230

Sudeste

4.442.150

Sul

1.270.348

Centro-oeste

844.141

Total

9.500.000

R$ mil

R$ mil

R$ mil

Região Geográfica

Descontos

Região Geográfica

Região Geográfica

Descontos

Descontos

Norte

979.131

Norte

Norte

979.131

979.131

Nordeste

1.964.230

Nordeste

Nordeste

1.964.230

1.964.230

Sudeste

4.442.150

Sudeste

Sudeste

4.442.150

4.442.150

Sul

1.270.348

Sul

Sul

1.270.348

1.270.348

Centro-oeste

844.141

Centro-oeste

Centro-oeste

844.141

844.141

Total

9.500.000

Total

Total

9.500.000

9.500.000

ANEXO IV

ORÇAMENTO OPERACIONAL

ORÇAMENTO PLURIANUAL DE CONTRATAÇÕES 2023-2026

R$ mil

Valores para contratação

Valores para contratação

Valores para contratação

Valores para contratação

Discriminação

2023

2024

2025

2026

1. Habitação

1.1. Habitação popular

1.1.1. Apoio à Produção de Habitações

1.1.2. Carta de Crédito Individual

1.1.3. Carta de Crédito Associativo

1.1.4. Pró-Moradia

1.2. Pró-Cotista

68.100.000

66.100.000

42.900.000

21.700.000

300.000

1.200.000

2.000.000

72.600.000

70.100.000

43.000.000

25.500.000

300.000

1.300.000

2.500.000

73.700.000

71.200.000

44.000.000

25.500.000

300.000

1.400.000

2.500.000

73.800.000

71.300.000

44.000.000

25.500.000

300.000

1.500.000

2.500.000

2. Saneamento básico

2.1. Saneamento para Todos

2.2. Op. de Mercado Saneamento

7.000.000

6.000.000

1.000.000

7.000.000

6.000.000

1.000.000

7.000.000

6.000.000

1.000.000

7.000.000

6.000.000

1.000.000

3. Infraestrutura urbana

3.1. Pró-Transporte

3.2. Pró-Cidades

3.3. Op. de Mercado Infraestrutura

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

4. FGTS-Microcrédito

4.1. FGTS-Microcrédito

4.284.211

4.284.211

4.521.053

4.521.053

4.578.948

4.578.948

4.584.211

4.584.211

Total

85.684.211

90.421.053

91.578.948

91.684.211

R$ mil

R$ mil

R$ mil

Valores para contratação

Valores para contratação

Valores para contratação

Valores para contratação

Valores para contratação

Valores para contratação

Valores para contratação

Valores para contratação

Valores para contratação

Valores para contratação

Valores para contratação

Valores para contratação

Discriminação

2023

2024

2025

2026

Discriminação

Discriminação

2023

2023

2024

2024

2025

2025

2026

2026

1. Habitação

1.1. Habitação popular

1.1.1. Apoio à Produção de Habitações

1.1.2. Carta de Crédito Individual

1.1.3. Carta de Crédito Associativo

1.1.4. Pró-Moradia

1.2. Pró-Cotista

68.100.000

66.100.000

42.900.000

21.700.000

300.000

1.200.000

2.000.000

72.600.000

70.100.000

43.000.000

25.500.000

300.000

1.300.000

2.500.000

73.700.000

71.200.000

44.000.000

25.500.000

300.000

1.400.000

2.500.000

73.800.000

71.300.000

44.000.000

25.500.000

300.000

1.500.000

2.500.000

1. Habitação

1.1. Habitação popular

1.1.1. Apoio à Produção de Habitações

1.1.2. Carta de Crédito Individual

1.1.3. Carta de Crédito Associativo

1.1.4. Pró-Moradia

1.2. Pró-Cotista

1. Habitação

1.1. Habitação popular

1.1.1. Apoio à Produção de Habitações

1.1.2. Carta de Crédito Individual

1.1.3. Carta de Crédito Associativo

1.1.4. Pró-Moradia

1.2. Pró-Cotista

68.100.000

66.100.000

42.900.000

21.700.000

300.000

1.200.000

2.000.000

68.100.000

66.100.000

42.900.000

21.700.000

300.000

1.200.000

2.000.000

72.600.000

70.100.000

43.000.000

25.500.000

300.000

1.300.000

2.500.000

72.600.000

70.100.000

43.000.000

25.500.000

300.000

1.300.000

2.500.000

73.700.000

71.200.000

44.000.000

25.500.000

300.000

1.400.000

2.500.000

73.700.000

71.200.000

44.000.000

25.500.000

300.000

1.400.000

2.500.000

73.800.000

71.300.000

44.000.000

25.500.000

300.000

1.500.000

2.500.000

73.800.000

71.300.000

44.000.000

25.500.000

300.000

1.500.000

2.500.000

2. Saneamento básico

2.1. Saneamento para Todos

2.2. Op. de Mercado Saneamento

7.000.000

6.000.000

1.000.000

7.000.000

6.000.000

1.000.000

7.000.000

6.000.000

1.000.000

7.000.000

6.000.000

1.000.000

2. Saneamento básico

2.1. Saneamento para Todos

2.2. Op. de Mercado Saneamento

2. Saneamento básico

2.1. Saneamento para Todos

2.2. Op. de Mercado Saneamento

7.000.000

6.000.000

1.000.000

7.000.000

6.000.000

1.000.000

7.000.000

6.000.000

1.000.000

7.000.000

6.000.000

1.000.000

7.000.000

6.000.000

1.000.000

7.000.000

6.000.000

1.000.000

7.000.000

6.000.000

1.000.000

7.000.000

6.000.000

1.000.000

3. Infraestrutura urbana

3.1. Pró-Transporte

3.2. Pró-Cidades

3.3. Op. de Mercado Infraestrutura

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

3. Infraestrutura urbana

3.1. Pró-Transporte

3.2. Pró-Cidades

3.3. Op. de Mercado Infraestrutura

3. Infraestrutura urbana

3.1. Pró-Transporte

3.2. Pró-Cidades

3.3. Op. de Mercado Infraestrutura

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

6.300.000

4.000.000

2.000.000

300.000

4. FGTS-Microcrédito

4.1. FGTS-Microcrédito

4.284.211

4.284.211

4.521.053

4.521.053

4.578.948

4.578.948

4.584.211

4.584.211

4. FGTS-Microcrédito

4.1. FGTS-Microcrédito

4. FGTS-Microcrédito

4.1. FGTS-Microcrédito

4.284.211

4.284.211

4.284.211

4.284.211

4.521.053

4.521.053

4.521.053

4.521.053

4.578.948

4.578.948

4.578.948

4.578.948

4.584.211

4.584.211

4.584.211

4.584.211

Total

85.684.211

90.421.053

91.578.948

91.684.211

Total

Total

85.684.211

85.684.211

90.421.053

90.421.053

91.578.948

91.578.948

91.684.211

91.684.211

ANEXO V

ORÇAMENTO ECONÔMICO PLURIANUAL

DEMONSTRATIVO DE RESULTADO PROJETADO 2023-2026

R$ mil

RECEITAS

2023

2024

2025

2026

OPERAÇÕES DE CRÉDITO

Habitação

FAR

Saneamento

Infraestrutura

Saúde

Microcrédito

31.339.199

28.094.693

60.495

1.680.071

1.367.507

45.630

90.803

27.633.554

24.673.147

32.660

1.459.091

1.212.566

12.695

243.395

26.817.058

23.858.792

16.790

1.407.142

1.186.620

3.813

343.901

28.756.763

25.552.794

9.950

1.504.022

1.280.850

1.840

407.307

APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ

Aplicações em Oper. Compromissadas

Aplicações em Depósitos Bancários

1.927.525

1.606.271

321.254

1.389.751

1.158.125

231.625

1.327.589

1.106.325

221.265

1.305.703

1.088.085

217.617

TVM E INSTRUM. DERIVAT.

17.234.624

16.743.862

16.974.118

17.687.377

Títulos de renda fixa

CRI e LCI

CVS

Aplicação em fundos de investimento

- FI-FGTS

- Carteira administrada

15.176.567

206.788

45.934

1.805.334

1.514.918

290.417

14.921.796

150.677

24.504

1.646.886

1.329.692

317.194

15.223.131

116.254

12.590

1.622.142

1.276.898

345.244

15.859.916

94.485

4.465

1.728.510

1.347.503

381.007

OUTRAS RECEITAS

Créditos vinculados ao SFH

Contribuição Social - LC 110/2001

Outras Rendas Operacionais

Recuperação de encargos e despesas

Reversão de Provisões Operacionais

2.624.234

560.658

57.497

1.574.143

431.937

0,00

2.563.784

463.716

59.736

1.607.156

433.177

0,00

2.577.282

427.664

61.230

1.654.142

434.245

0,00

2.641.877

445.667

62.307

1.698.587

435.316

0,00

TOTAL RECEITAS

53.125.582

48.330.951

47.696.048

50.391.719

DESPESAS

2023

2024

2025

2026

CAPTAÇÃO

26.119.033

21.365.012

19.550.867

20.975.361

Depósitos vinculados do FGTS

Depósitos FGTS a discriminar

26.066.145

52.888

21.310.273

54.739

19.494.486

56.382

20.917.288

58.073

ADMINISTRATIVAS E JUDICIAIS

392.358

431.086

465.845

498.572

Emolumentos judiciais e cartorários

Honorários advocatícios CAIXA

Remuneração da fiscalização FGTS (SIT)

Execução Judicial Dívida FGTS - PGFN

Ressarcimento Serviços CAIXA - PGFN

Ressarcimento Serviços CAIXA - SIT

7.363

2.375

3.801

17.652

31.190

30.844

7.620

2.458

3.801

17.652

31.190

30.844

7.849

2.532

3.801

17.652

31.190

30.844

8.084

2.608

3.801

17.652

31.190

30.844

Publicidade Institucional do FGTS

Sucumbenciais e Outros

FGTS Digital

Demais Despesas Administrativas

24

1.611

166.853

130.645

24

1.667

0,00

335.829

24

1.717

0,00

370.236

24

1.768

0,00

402.600

OUTRAS DESPESAS

12.510.022

11.490.752

11.488.064

11.495.326

Contribuição Social Devolução LC 110/01

Comissões e tarifas

- Taxa de administração

- Reserva de risco de crédito

Despesa por impairment

1.725

2.753.301

2.697.253

56.048

0,00

1.792

2.755.263

2.697.253

58.009

0,00

1.837

2.757.003

2.697.253

59.750

0,00

1.869

2.758.796

2.697.253

61.542

0,00

Financeiras

Despesas com Operações Imobiliárias

Despesas de provisões operacionais

Descontos Habitação Popular

- Descontos concedidos

126.972

0,00

128.023

9.500.000

9.500.000

127.337

0,00

106.360

8.500.000

8.500.000

127.651

0,00

101.573

8.500.000

8.500.000

127.966

0,00

106.696

8.500.000

8.500.000

TOTAL DESPESAS

39.021.413

33.286.850

31.504.776

32.969.259

RESULTADO DO EXERCÍCIO

14.104.170

15.044.101

16.191.272

17.422.460

% DO RESULTADO DISTRIBUÍDO

96,00%

96,00%

96,00%

96,00%

ATIVO TOTAL

698.506.685

755.851.558

809.791.193

863.604.588

MARGEM PRUDENCIAL

2,02%

1,99%

2,00%

2,02%

R$ mil

R$ mil

R$ mil

RECEITAS

2023

2024

2025

2026

RECEITAS

RECEITAS

2023

2023

2024

2024

2025

2025

2026

2026

OPERAÇÕES DE CRÉDITO

Habitação

FAR

Saneamento

Infraestrutura

Saúde

Microcrédito

31.339.199

28.094.693

60.495

1.680.071

1.367.507

45.630

90.803

27.633.554

24.673.147

32.660

1.459.091

1.212.566

12.695

243.395

26.817.058

23.858.792

16.790

1.407.142

1.186.620

3.813

343.901

28.756.763

25.552.794

9.950

1.504.022

1.280.850

1.840

407.307

OPERAÇÕES DE CRÉDITO

Habitação

FAR

Saneamento

Infraestrutura

Saúde

Microcrédito

OPERAÇÕES DE CRÉDITO

Habitação

FAR

Saneamento

Infraestrutura

Saúde

Microcrédito

31.339.199

28.094.693

60.495

1.680.071

1.367.507

45.630

90.803

31.339.199

28.094.693

60.495

1.680.071

1.367.507

45.630

90.803

27.633.554

24.673.147

32.660

1.459.091

1.212.566

12.695

243.395

27.633.554

24.673.147

32.660

1.459.091

1.212.566

12.695

243.395

26.817.058

23.858.792

16.790

1.407.142

1.186.620

3.813

343.901

26.817.058

23.858.792

16.790

1.407.142

1.186.620

3.813

343.901

28.756.763

25.552.794

9.950

1.504.022

1.280.850

1.840

407.307

28.756.763

25.552.794

9.950

1.504.022

1.280.850

1.840

407.307

APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ

Aplicações em Oper. Compromissadas

Aplicações em Depósitos Bancários

1.927.525

1.606.271

321.254

1.389.751

1.158.125

231.625

1.327.589

1.106.325

221.265

1.305.703

1.088.085

217.617

APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ

Aplicações em Oper. Compromissadas

Aplicações em Depósitos Bancários

APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ

Aplicações em Oper. Compromissadas

Aplicações em Depósitos Bancários

1.927.525

1.606.271

321.254

1.927.525

1.606.271

321.254

1.389.751

1.158.125

231.625

1.389.751

1.158.125

231.625

1.327.589

1.106.325

221.265

1.327.589

1.106.325

221.265

1.305.703

1.088.085

217.617

1.305.703

1.088.085

217.617

TVM E INSTRUM. DERIVAT.

17.234.624

16.743.862

16.974.118

17.687.377

TVM E INSTRUM. DERIVAT.

TVM E INSTRUM. DERIVAT.

17.234.624

17.234.624

16.743.862

16.743.862

16.974.118

16.974.118

17.687.377

17.687.377

Títulos de renda fixa

CRI e LCI

CVS

Aplicação em fundos de investimento

- FI-FGTS

- Carteira administrada

15.176.567

206.788

45.934

1.805.334

1.514.918

290.417

14.921.796

150.677

24.504

1.646.886

1.329.692

317.194

15.223.131

116.254

12.590

1.622.142

1.276.898

345.244

15.859.916

94.485

4.465

1.728.510

1.347.503

381.007

Títulos de renda fixa

CRI e LCI

CVS

Aplicação em fundos de investimento

- FI-FGTS

- Carteira administrada

Títulos de renda fixa

CRI e LCI

CVS

Aplicação em fundos de investimento

- FI-FGTS

- Carteira administrada

15.176.567

206.788

45.934

1.805.334

1.514.918

290.417

15.176.567

206.788

45.934

1.805.334

1.514.918

290.417

14.921.796

150.677

24.504

1.646.886

1.329.692

317.194

14.921.796

150.677

24.504

1.646.886

1.329.692

317.194

15.223.131

116.254

12.590

1.622.142

1.276.898

345.244

15.223.131

116.254

12.590

1.622.142

1.276.898

345.244

15.859.916

94.485

4.465

1.728.510

1.347.503

381.007

15.859.916

94.485

4.465

1.728.510

1.347.503

381.007

OUTRAS RECEITAS

Créditos vinculados ao SFH

Contribuição Social - LC 110/2001

Outras Rendas Operacionais

Recuperação de encargos e despesas

Reversão de Provisões Operacionais

2.624.234

560.658

57.497

1.574.143

431.937

0,00

2.563.784

463.716

59.736

1.607.156

433.177

0,00

2.577.282

427.664

61.230

1.654.142

434.245

0,00

2.641.877

445.667

62.307

1.698.587

435.316

0,00

OUTRAS RECEITAS

Créditos vinculados ao SFH

Contribuição Social - LC 110/2001

Outras Rendas Operacionais

Recuperação de encargos e despesas

Reversão de Provisões Operacionais

OUTRAS RECEITAS

Créditos vinculados ao SFH

Contribuição Social - LC 110/2001

Outras Rendas Operacionais

Recuperação de encargos e despesas

Reversão de Provisões Operacionais

2.624.234

560.658

57.497

1.574.143

431.937

0,00

2.624.234

560.658

57.497

1.574.143

431.937

0,00

2.563.784

463.716

59.736

1.607.156

433.177

0,00

2.563.784

463.716

59.736

1.607.156

433.177

0,00

2.577.282

427.664

61.230

1.654.142

434.245

0,00

2.577.282

427.664

61.230

1.654.142

434.245

0,00

2.641.877

445.667

62.307

1.698.587

435.316

0,00

2.641.877

445.667

62.307

1.698.587

435.316

0,00

TOTAL RECEITAS

53.125.582

48.330.951

47.696.048

50.391.719

TOTAL RECEITAS

TOTAL RECEITAS

53.125.582

53.125.582

48.330.951

48.330.951

47.696.048

47.696.048

50.391.719

50.391.719

DESPESAS

2023

2024

2025

2026

DESPESAS

DESPESAS

2023

2023

2024

2024

2025

2025

2026

2026

CAPTAÇÃO

26.119.033

21.365.012

19.550.867

20.975.361

CAPTAÇÃO

CAPTAÇÃO

26.119.033

26.119.033

21.365.012

21.365.012

19.550.867

19.550.867

20.975.361

20.975.361

Depósitos vinculados do FGTS

Depósitos FGTS a discriminar

26.066.145

52.888

21.310.273

54.739

19.494.486

56.382

20.917.288

58.073

Depósitos vinculados do FGTS

Depósitos FGTS a discriminar

Depósitos vinculados do FGTS

Depósitos FGTS a discriminar

26.066.145

52.888

26.066.145

52.888

21.310.273

54.739

21.310.273

54.739

19.494.486

56.382

19.494.486

56.382

20.917.288

58.073

20.917.288

58.073

ADMINISTRATIVAS E JUDICIAIS

392.358

431.086

465.845

498.572

ADMINISTRATIVAS E JUDICIAIS

ADMINISTRATIVAS E JUDICIAIS

392.358

392.358

431.086

431.086

465.845

465.845

498.572

498.572

Emolumentos judiciais e cartorários

Honorários advocatícios CAIXA

Remuneração da fiscalização FGTS (SIT)

Execução Judicial Dívida FGTS - PGFN

Ressarcimento Serviços CAIXA - PGFN

Ressarcimento Serviços CAIXA - SIT

7.363

2.375

3.801

17.652

31.190

30.844

7.620

2.458

3.801

17.652

31.190

30.844

7.849

2.532

3.801

17.652

31.190

30.844

8.084

2.608

3.801

17.652

31.190

30.844

Emolumentos judiciais e cartorários

Honorários advocatícios CAIXA

Remuneração da fiscalização FGTS (SIT)

Execução Judicial Dívida FGTS - PGFN

Ressarcimento Serviços CAIXA - PGFN

Ressarcimento Serviços CAIXA - SIT

Emolumentos judiciais e cartorários

Honorários advocatícios CAIXA

Remuneração da fiscalização FGTS (SIT)

Execução Judicial Dívida FGTS - PGFN

Ressarcimento Serviços CAIXA - PGFN

Ressarcimento Serviços CAIXA - SIT

7.363

2.375

3.801

17.652

31.190

30.844

7.363

2.375

3.801

17.652

31.190

30.844

7.620

2.458

3.801

17.652

31.190

30.844

7.620

2.458

3.801

17.652

31.190

30.844

7.849

2.532

3.801

17.652

31.190

30.844

7.849

2.532

3.801

17.652

31.190

30.844

8.084

2.608

3.801

17.652

31.190

30.844

8.084

2.608

3.801

17.652

31.190

30.844

Publicidade Institucional do FGTS

Sucumbenciais e Outros

FGTS Digital

Demais Despesas Administrativas

24

1.611

166.853

130.645

24

1.667

0,00

335.829

24

1.717

0,00

370.236

24

1.768

0,00

402.600

Publicidade Institucional do FGTS

Sucumbenciais e Outros

FGTS Digital

Demais Despesas Administrativas

Publicidade Institucional do FGTS

Sucumbenciais e Outros

FGTS Digital

Demais Despesas Administrativas

24

1.611

166.853

130.645

24

1.611

166.853

130.645

24

1.667

0,00

335.829

24

1.667

0,00

335.829

24

1.717

0,00

370.236

24

1.717

0,00

370.236

24

1.768

0,00

402.600

24

1.768

0,00

402.600

OUTRAS DESPESAS

12.510.022

11.490.752

11.488.064

11.495.326

OUTRAS DESPESAS

OUTRAS DESPESAS

12.510.022

12.510.022

11.490.752

11.490.752

11.488.064

11.488.064

11.495.326

11.495.326

Contribuição Social Devolução LC 110/01

Comissões e tarifas

- Taxa de administração

- Reserva de risco de crédito

Despesa por impairment

1.725

2.753.301

2.697.253

56.048

0,00

1.792

2.755.263

2.697.253

58.009

0,00

1.837

2.757.003

2.697.253

59.750

0,00

1.869

2.758.796

2.697.253

61.542

0,00

Contribuição Social Devolução LC 110/01

Comissões e tarifas

- Taxa de administração

- Reserva de risco de crédito

Despesa por impairment

Contribuição Social Devolução LC 110/01

Comissões e tarifas

- Taxa de administração

- Reserva de risco de crédito

Despesa por impairment

1.725

2.753.301

2.697.253

56.048

0,00

1.725

2.753.301

2.697.253

56.048

0,00

1.792

2.755.263

2.697.253

58.009

0,00

1.792

2.755.263

2.697.253

58.009

0,00

1.837

2.757.003

2.697.253

59.750

0,00

1.837

2.757.003

2.697.253

59.750

0,00

1.869

2.758.796

2.697.253

61.542

0,00

1.869

2.758.796

2.697.253

61.542

0,00

Financeiras

Despesas com Operações Imobiliárias

Despesas de provisões operacionais

Descontos Habitação Popular

- Descontos concedidos

126.972

0,00

128.023

9.500.000

9.500.000

127.337

0,00

106.360

8.500.000

8.500.000

127.651

0,00

101.573

8.500.000

8.500.000

127.966

0,00

106.696

8.500.000

8.500.000

Financeiras

Despesas com Operações Imobiliárias

Despesas de provisões operacionais

Descontos Habitação Popular

- Descontos concedidos

Financeiras

Despesas com Operações Imobiliárias

Despesas de provisões operacionais

Descontos Habitação Popular

- Descontos concedidos

126.972

0,00

128.023

9.500.000

9.500.000

126.972

0,00

128.023

9.500.000

9.500.000

127.337

0,00

106.360

8.500.000

8.500.000

127.337

0,00

106.360

8.500.000

8.500.000

127.651

0,00

101.573

8.500.000

8.500.000

127.651

0,00

101.573

8.500.000

8.500.000

127.966

0,00

106.696

8.500.000

8.500.000

127.966

0,00

106.696

8.500.000

8.500.000

TOTAL DESPESAS

39.021.413

33.286.850

31.504.776

32.969.259

TOTAL DESPESAS

TOTAL DESPESAS

39.021.413

39.021.413

33.286.850

33.286.850

31.504.776

31.504.776

32.969.259

32.969.259

RESULTADO DO EXERCÍCIO

14.104.170

15.044.101

16.191.272

17.422.460

RESULTADO DO EXERCÍCIO

RESULTADO DO EXERCÍCIO

14.104.170

14.104.170

15.044.101

15.044.101

16.191.272

16.191.272

17.422.460

17.422.460

% DO RESULTADO DISTRIBUÍDO

96,00%

96,00%

96,00%

96,00%

% DO RESULTADO DISTRIBUÍDO

% DO RESULTADO DISTRIBUÍDO

96,00%

96,00%

96,00%

96,00%

96,00%

96,00%

96,00%

96,00%

ATIVO TOTAL

698.506.685

755.851.558

809.791.193

863.604.588

ATIVO TOTAL

ATIVO TOTAL

698.506.685

698.506.685

755.851.558

755.851.558

809.791.193

809.791.193

863.604.588

863.604.588

MARGEM PRUDENCIAL

2,02%

1,99%

2,00%

2,02%

MARGEM PRUDENCIAL

MARGEM PRUDENCIAL

2,02%

2,02%

1,99%

1,99%

2,00%

2,00%

2,02%

2,02%

ANEXO VI

ORÇAMENTO ECONÔMICO

BALANÇO PATRIMONIAL PROJETADO 2023-2026

R$ mil

ATIVO

2023

2024

2025

2026

SALDO DISPONIBILIDADES E TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS

183.944.392

203.021.002

218.212.431

231.322.632

Depósitos Bancários

Disponibilidades - TPF com vencimento no exercício

Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo

Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)

3.000.000

15.000.000

130.551.957

35.392.435

3.000.000

15.000.000

147.268.088

37.752.914

3.000.000

15.000.000

160.282.563

39.929.868

3.000.000

15.000.000

171.650.343

41.672.289

INVESTIMENTOS DO FGTS

29.868.057

31.410.691

32.625.831

33.563.584

CRI e LCI

CVS - Créditos securitizados

Debêntures

FII-FGTS

FIDC

2.189.837

805.221

2.719.061

1.132.672

11.318

1.825.825

538.430

3.497.228

1.207.704

12.063

1.496.890

268.325

3.977.464

1.280.662

12.787

1.175.301

0,00

4.097.307

1.358.028

13.555

Instrumentos Financeiros Derivativos

Fundo Garantidor de Microcréditos

Cotas de Fundos de Investimento - FI-FGTS

1.246.628

0

21.763.320

1.236.430

0

23.093.012

1.219.792

0

24.369.910

1.201.981

0

25.717.413

CRÉDITOS VINCULADOS

9.695.799

10.159.515

10.587.179

11.032.846

OPERAÇÕES DE CRÉDITO

474.672.092

510.917.530

548.001.243

587.297.646

Habitação

FAR

Saneamento

Infraestrutura

Saúde

Microcrédito

428.565.211

738.799

23.457.200

18.504.202

285.544

3.121.136

460.474.886

464.758

24.896.783

19.766.994

93.240

5.220.869

493.545.939

205.443

26.407.447

21.252.579

30.280

6.559.555

528.173.906

205.443

28.463.016

23.039.206

26.096

7.389.980

OUTROS CRÉDITOS

326.345

342.821

364.509

387.879

Rendas a receber

Créditos específicos

47.332

279.013

47.332

295.488

47.332

317.177

47.332

340.547

TOTAL ATIVO

698.506.685

755.851.558

809.791.193

863.604.588

PASSIVO

2023

2024

2025

2026

DEPÓSITOS

575.687.704

631.491.161

683.637.319

735.523.824

Depósitos vinculados do FGTS

575.687.704

631.491.161

683.637.319

735.523.824

DISTRIBUIÇÃO DE RESULTADO

13.540.003

14.442.337

15.543.621

16.725.562

OUTRAS OBRIGAÇÕES

Provisão para passivos contingentes

Credores diversos

3.158.301

0,00

3.158.301

3.195.619

0,00

3.195.619

3.240.161

0,00

3.240.161

3.288.211

0,00

3.288.211

PATRIMÔNIO LÍQUIDO

106.120.678

106.722.442

107.370.092

108.066.991

TOTAL PASSIVO

698.506.685

755.851.558

809.791.193

863.604.588

R$ mil

R$ mil

R$ mil

ATIVO

2023

2024

2025

2026

ATIVO

ATIVO

2023

2023

2024

2024

2025

2025

2026

2026

SALDO DISPONIBILIDADES E TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS

183.944.392

203.021.002

218.212.431

231.322.632

SALDO DISPONIBILIDADES E TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS

SALDO DISPONIBILIDADES E TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS

183.944.392

183.944.392

203.021.002

203.021.002

218.212.431

218.212.431

231.322.632

231.322.632

Depósitos Bancários

Disponibilidades - TPF com vencimento no exercício

Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo

Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)

3.000.000

15.000.000

130.551.957

35.392.435

3.000.000

15.000.000

147.268.088

37.752.914

3.000.000

15.000.000

160.282.563

39.929.868

3.000.000

15.000.000

171.650.343

41.672.289

Depósitos Bancários

Disponibilidades - TPF com vencimento no exercício

Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo

Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)

Depósitos Bancários

Disponibilidades - TPF com vencimento no exercício

Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo

Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)

3.000.000

15.000.000

130.551.957

35.392.435

3.000.000

15.000.000

130.551.957

35.392.435

3.000.000

15.000.000

147.268.088

37.752.914

3.000.000

15.000.000

147.268.088

37.752.914

3.000.000

15.000.000

160.282.563

39.929.868

3.000.000

15.000.000

160.282.563

39.929.868

3.000.000

15.000.000

171.650.343

41.672.289

3.000.000

15.000.000

171.650.343

41.672.289

INVESTIMENTOS DO FGTS

29.868.057

31.410.691

32.625.831

33.563.584

INVESTIMENTOS DO FGTS

INVESTIMENTOS DO FGTS

29.868.057

29.868.057

31.410.691

31.410.691

32.625.831

32.625.831

33.563.584

33.563.584

CRI e LCI

CVS - Créditos securitizados

Debêntures

FII-FGTS

FIDC

2.189.837

805.221

2.719.061

1.132.672

11.318

1.825.825

538.430

3.497.228

1.207.704

12.063

1.496.890

268.325

3.977.464

1.280.662

12.787

1.175.301

0,00

4.097.307

1.358.028

13.555

CRI e LCI

CVS - Créditos securitizados

Debêntures

FII-FGTS

FIDC

CRI e LCI

CVS - Créditos securitizados

Debêntures

FII-FGTS

FIDC

2.189.837

805.221

2.719.061

1.132.672

11.318

2.189.837

805.221

2.719.061

1.132.672

11.318

1.825.825

538.430

3.497.228

1.207.704

12.063

1.825.825

538.430

3.497.228

1.207.704

12.063

1.496.890

268.325

3.977.464

1.280.662

12.787

1.496.890

268.325

3.977.464

1.280.662

12.787

1.175.301

0,00

4.097.307

1.358.028

13.555

1.175.301

0,00

4.097.307

1.358.028

13.555

Instrumentos Financeiros Derivativos

Fundo Garantidor de Microcréditos

Cotas de Fundos de Investimento - FI-FGTS

1.246.628

0

21.763.320

1.236.430

0

23.093.012

1.219.792

0

24.369.910

1.201.981

0

25.717.413

Instrumentos Financeiros Derivativos

Fundo Garantidor de Microcréditos

Cotas de Fundos de Investimento - FI-FGTS

Instrumentos Financeiros Derivativos

Fundo Garantidor de Microcréditos

Cotas de Fundos de Investimento - FI-FGTS

1.246.628

0

21.763.320

1.246.628

0

21.763.320

1.236.430

0

23.093.012

1.236.430

0

23.093.012

1.219.792

0

24.369.910

1.219.792

0

24.369.910

1.201.981

0

25.717.413

1.201.981

0

25.717.413

CRÉDITOS VINCULADOS

9.695.799

10.159.515

10.587.179

11.032.846

CRÉDITOS VINCULADOS

CRÉDITOS VINCULADOS

9.695.799

9.695.799

10.159.515

10.159.515

10.587.179

10.587.179

11.032.846

11.032.846

OPERAÇÕES DE CRÉDITO

474.672.092

510.917.530

548.001.243

587.297.646

OPERAÇÕES DE CRÉDITO

OPERAÇÕES DE CRÉDITO

474.672.092

474.672.092

510.917.530

510.917.530

548.001.243

548.001.243

587.297.646

587.297.646

Habitação

FAR

Saneamento

Infraestrutura

Saúde

Microcrédito

428.565.211

738.799

23.457.200

18.504.202

285.544

3.121.136

460.474.886

464.758

24.896.783

19.766.994

93.240

5.220.869

493.545.939

205.443

26.407.447

21.252.579

30.280

6.559.555

528.173.906

205.443

28.463.016

23.039.206

26.096

7.389.980

Habitação

FAR

Saneamento

Infraestrutura

Saúde

Microcrédito

Habitação

FAR

Saneamento

Infraestrutura

Saúde

Microcrédito

428.565.211

738.799

23.457.200

18.504.202

285.544

3.121.136

428.565.211

738.799

23.457.200

18.504.202

285.544

3.121.136

460.474.886

464.758

24.896.783

19.766.994

93.240

5.220.869

460.474.886

464.758

24.896.783

19.766.994

93.240

5.220.869

493.545.939

205.443

26.407.447

21.252.579

30.280

6.559.555

493.545.939

205.443

26.407.447

21.252.579

30.280

6.559.555

528.173.906

205.443

28.463.016

23.039.206

26.096

7.389.980

528.173.906

205.443

28.463.016

23.039.206

26.096

7.389.980

OUTROS CRÉDITOS

326.345

342.821

364.509

387.879

OUTROS CRÉDITOS

OUTROS CRÉDITOS

326.345

326.345

342.821

342.821

364.509

364.509

387.879

387.879

Rendas a receber

Créditos específicos

47.332

279.013

47.332

295.488

47.332

317.177

47.332

340.547

Rendas a receber

Créditos específicos

Rendas a receber

Créditos específicos

47.332

279.013

47.332

279.013

47.332

295.488

47.332

295.488

47.332

317.177

47.332

317.177

47.332

340.547

47.332

340.547

TOTAL ATIVO

698.506.685

755.851.558

809.791.193

863.604.588

TOTAL ATIVO

TOTAL ATIVO

698.506.685

698.506.685

755.851.558

755.851.558

809.791.193

809.791.193

863.604.588

863.604.588

PASSIVO

2023

2024

2025

2026

PASSIVO

PASSIVO

2023

2023

2024

2024

2025

2025

2026

2026

DEPÓSITOS

575.687.704

631.491.161

683.637.319

735.523.824

DEPÓSITOS

DEPÓSITOS

575.687.704

575.687.704

631.491.161

631.491.161

683.637.319

683.637.319

735.523.824

735.523.824

Depósitos vinculados do FGTS

575.687.704

631.491.161

683.637.319

735.523.824

Depósitos vinculados do FGTS

Depósitos vinculados do FGTS

575.687.704

575.687.704

631.491.161

631.491.161

683.637.319

683.637.319

735.523.824

735.523.824

DISTRIBUIÇÃO DE RESULTADO

13.540.003

14.442.337

15.543.621

16.725.562

DISTRIBUIÇÃO DE RESULTADO

DISTRIBUIÇÃO DE RESULTADO

13.540.003

13.540.003

14.442.337

14.442.337

15.543.621

15.543.621

16.725.562

16.725.562

OUTRAS OBRIGAÇÕES

Provisão para passivos contingentes

Credores diversos

3.158.301

0,00

3.158.301

3.195.619

0,00

3.195.619

3.240.161

0,00

3.240.161

3.288.211

0,00

3.288.211

OUTRAS OBRIGAÇÕES

Provisão para passivos contingentes

Credores diversos

OUTRAS OBRIGAÇÕES

Provisão para passivos contingentes

Credores diversos

3.158.301

0,00

3.158.301

3.158.301

0,00

3.158.301

3.195.619

0,00

3.195.619

3.195.619

0,00

3.195.619

3.240.161

0,00

3.240.161

3.240.161

0,00

3.240.161

3.288.211

0,00

3.288.211

3.288.211

0,00

3.288.211

PATRIMÔNIO LÍQUIDO

106.120.678

106.722.442

107.370.092

108.066.991

PATRIMÔNIO LÍQUIDO

PATRIMÔNIO LÍQUIDO

106.120.678

106.120.678

106.722.442

106.722.442

107.370.092

107.370.092

108.066.991

108.066.991

TOTAL PASSIVO

698.506.685

755.851.558

809.791.193

863.604.588

TOTAL PASSIVO

TOTAL PASSIVO

698.506.685

698.506.685

755.851.558

755.851.558

809.791.193

809.791.193

863.604.588

863.604.588