Investimento - Riscos de Mercado

Risco de mercado refere-se às mudanças nos preços dos ativos ocasionadas pelas oscilações das bolsas de valores, mercados de câmbio e taxas de juros, tanto dentro quanto fora do país. Essas flutuações têm caráter macroeconômico.

Qualquer mudança na taxa de juros Selic impacta o valor presente (PV) de um título Tesouro Prefixado. Se a taxa de juros sobe, o preço do título cai; se a taxa de juros cai, o preço do título sobe.

A taxa de câmbio representa o valor da moeda nacional em relação a uma moeda estrangeira.

Se a moeda estrangeira desvaloriza, o capital investido em um fundo atrelado à taxa de câmbio sofre uma perda econômica. Se o investidor resgatar o investimento nesse cenário, a perda será também financeira.

Os riscos associados às commodities incluem oscilações imprevistas nos preços dos ativos indexados a produtos agrícolas, como falta de chuva, doenças no gado ou acidentes em minas de extração. Além disso, as commodities sofrem com a variação cambial, pois a maioria é comercializada em dólar.

Concentração de capital em investimentos refere-se a concentrar recursos financeiros em um tipo de investimento específico, porque o cenário está propício para esse tipo de aplicação.

Investir no mercado externo pode potencializar a rentabilidade, mas apresenta riscos maiores devido às diferentes características econômicas, sociais, tributárias e políticas do mercado internacional. Economias emergentes podem oferecer taxas de juros mais atrativas, mas também apresentam maior volatilidade e risco.

Mercado especulativo é um movimento financeiro sensível ao risco de mercado, onde investidores movem grandes quantias de dinheiro rapidamente entre economias, buscando maximizar seus retornos. Esse movimento é facilitado pelas tecnologias de transferência de recursos e pela liquidez de alguns títulos.