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Norma
25/07/2025
#178349
Norma
RESOLUÇÃO CCFGTS Nº 1.124, DE 24 DE JULHO DE 2025
Aprova a reformulação dos orçamentos financeiro, operacional e econômico do FGTS para 2025 e os orçamentos plurianuais para 2026-2028.
Aprova a reformulação dos orçamentos financeiro, operacional e econômico, para o exercício de 2025, e dos orçamentos plurianuais de aplicação, para o período 2026-2028, do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço - FGTS.
O CONSELHO CURADOR DO FUNDO DE GARANTIA DO TEMPO DE SERVIÇO, no uso das atribuições que lhe conferem o art. 5º da Lei nº 8.036, de 11 de maio de 1990, e o art. 64 do Regulamento Consolidado do FGTS, aprovado pelo Decreto nº 99.684, de 8 de novembro de 1990, resolve:
Art. 1º Fica aprovada a reformulação dos orçamentos financeiro, operacional e econômico do FGTS, para o exercício de 2025, e dos orçamentos plurianuais de aplicação, para o período 2025-2028.
Art. 2º Os anexos da Resolução CCFGTS nº 1.101, de 31 de outubro de 2024, passam a vigorar na forma dos anexos desta Resolução.
Art. 3º O gestor da aplicação deverá regulamentar as disposições complementares a esta Resolução no prazo de até 5 (cinco) dias, contados a partir da sua entrada em vigência.
Art. 4º O agente operador deverá regulamentar os procedimentos operacionais no prazo de até 5 (cinco) dias, contados a partir da regulamentação pelo gestor da aplicação.
Art. 5º Ficam revogadas:
I - Resolução CCFGTS nº 1.079, de 28 de novembro de 2023;
II - Resolução CCFGTS nº 1098, de 8 de agosto de 2024;
III - Resolução CCFGTS nº 1.104, de 2 de dezembro de 2024; e
IV - Resolução CCFGTS nº 1.105, de 17 de dezembro de 2024.
Art. 6º Esta Resolução entra em vigor na data da sua publicação.
Presidente do Conselho
ANEXO I
ORÇAMENTO FINANCEIRO PLURIANUAL 2025-2028
R$ mil
DISCRIMINAÇÃO |
2025 |
2026 |
2027 |
2028 |
|
A - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários |
36.289.492 |
18.000.000 |
18.000.000 |
18.000.000 |
|
A.1 Depósitos Bancários |
6.566.871 |
3.000.000 |
3.000.000 |
3.000.000 |
|
A.2 Op. Compromissadas |
29.722.621 |
15.000.000 |
15.000.000 |
15.000.000 |
|
1. Arrecadação Contribuições |
207.310.627 |
218.090.780 |
227.904.865 |
237.021.060 |
|
1.1 Arrecadação Contribuições - Depósitos, Juros e Atualização Monetária |
205.469.899 |
216.346.054 |
226.081.626 |
235.124.891 |
|
1.2 Arrecadação Contribuições - Multa recolhimento em atraso |
1.840.729 |
1.744.726 |
1.823.239 |
1.896.168 |
|
2. Retorno Op. Crédito |
75.815.900 |
83.234.455 |
89.503.526 |
94.470.741 |
|
2.1 Habitação |
69.615.031 |
77.779.688 |
83.989.558 |
88.859.117 |
|
2.2 FAR |
263.812 |
145.144 |
0 |
0 |
|
2.3 Infraestrutura |
2.362.104 |
2.473.368 |
2.522.436 |
2.497.001 |
|
2.4 Saneamento |
2.863.917 |
2.733.270 |
2.904.598 |
3.041.260 |
|
2.5 Saúde |
711.036 |
102.984 |
86.934 |
73.363 |
|
2.6 Microcrédito |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
3. Arrecadação Contribuição Social - LC 110 |
91.289 |
61.349 |
59.688 |
57.478 |
|
3.1 Contribuição Social |
92.842 |
63.246 |
61.534 |
59.255 |
|
3.2 Contribuição Social - Devolução |
-1.554 |
-1.897 |
-1.846 |
-1.778 |
|
4. Retorno Op. Financeiras |
37.158.873 |
30.943.136 |
35.160.326 |
25.737.110 |
|
4.1 Operações Compromissadas+Depósitos Bancários |
3.860.151 |
2.130.533 |
1.804.714 |
1.722.414 |
|
4.2 Cupons TPF |
8.323.422 |
8.241.528 |
6.482.106 |
5.503.695 |
|
4.3 Vencimento TPF |
24.975.300 |
20.571.074 |
26.873.507 |
18.511.000 |
|
5. Rendas de Juros CVS |
477.973 |
485.637 |
0 |
0 |
|
6. Rendas CRI e LCI |
348.441 |
170.905 |
149.433 |
125.043 |
|
7. Outras Entradas |
4.417.666 |
4.022.296 |
4.138.076 |
4.213.800 |
|
7.1 Resgate Disponibilidades FI-FGTS / FGM |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
7.2 Juros e outros recebimentos - debêntures e FIDC |
138.794 |
132.396 |
139.057 |
112.551 |
|
7.3 Arrecadação FMP |
330.792 |
204.725 |
214.493 |
223.638 |
|
7.4 Devolução de Saques |
2.040.438 |
2.031.063 |
2.127.963 |
2.218.691 |
|
7.5 Devolução do Desconto |
826.508 |
905.443 |
905.443 |
905.443 |
|
7.6 Outros - Recuperação de Encargos |
520.078 |
748.669 |
751.120 |
753.476 |
|
7.7 Outras Entradas |
561.056 |
0 |
0 |
0 |
|
B - TOTAL DE ENTRADAS |
325.620.769 |
337.008.558 |
356.915.915 |
361.625.230 |
|
1. Aplicações |
115.460.510 |
114.473.233 |
114.342.588 |
110.942.327 |
|
1.1 Habitação |
109.389.415 |
108.393.871 |
109.098.871 |
105.805.000 |
|
1.1.1 Habitação Popular |
91.089.415 |
90.093.871 |
105.798.871 |
102.505.000 |
|
1.1.1.1 Desembolso |
91.089.415 |
90.093.871 |
105.798.871 |
102.505.000 |
|
1.1.1.1.1 Desembolso - Estoque |
38.133.147 |
40.548.971 |
47.617.394 |
46.134.906 |
|
1.1.1.1.2 Desembolso - Novos |
52.956.267 |
49.544.900 |
58.181.477 |
56.370.094 |
|
1.1.2 Pró-Cotista |
3.300.000 |
3.300.000 |
3.300.000 |
3.300.000 |
|
1.1.3 Operações Especiais |
15.000.000 |
15.000.000 |
0 |
0 |
|
1.2 Saneamento |
2.854.503 |
3.525.833 |
3.525.833 |
3.525.833 |
|
1.2.1 Saneamento - Estoque |
2.802.006 |
3.442.489 |
3.442.489 |
3.442.489 |
|
1.2.2 Saneamento - Novos |
52.496 |
83.345 |
83.345 |
83.345 |
|
1.3 Infraestrutura |
3.216.593 |
2.553.529 |
1.717.885 |
1.611.494 |
|
1.3.1 Infraestrutura - Estoque |
1.339.162 |
1.401.146 |
1.541.623 |
1.573.399 |
|
1.3.2 Infraestrutura - Novos |
1.877.431 |
1.152.382 |
176.262 |
38.094 |
|
1.4 Saúde |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
1.5 Microcrédito |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
2. Saques |
188.087.242 |
186.114.048 |
194.993.425 |
203.307.176 |
|
2.1 Multa Rescisória do Saque Aniversário |
12.688.567 |
12.486.531 |
13.182.217 |
13.817.719 |
|
2.2 Aniversário |
53.984.971 |
57.940.823 |
59.679.048 |
61.469.419 |
|
2.3 Rescisão e Multa Rescisória |
60.097.035 |
62.073.758 |
65.532.188 |
68.691.434 |
|
2.4 Doença |
1.536.572 |
1.521.674 |
1.606.454 |
1.683.899 |
|
2.5 Habitacional |
26.759.804 |
27.895.973 |
29.450.193 |
30.869.959 |
|
2.6 Aposentadoria |
13.722.139 |
14.607.939 |
15.421.818 |
16.165.289 |
|
2.7 PIS |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
2.8 Extraordinário |
11.492.850 |
0 |
0 |
0 |
|
2.9 Outros |
7.805.304 |
9.587.350 |
10.121.508 |
10.609.457 |
|
3. Taxa de Administração |
3.374.274 |
3.556.292 |
3.690.340 |
3.835.037 |
|
4. Despesas Administrativas |
456.902 |
503.900 |
555.672 |
604.387 |
|
4.1 Despesas c/ Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT) |
8.302 |
8.302 |
8.302 |
8.302 |
|
4.2 Despesas com inscrição em dívida ativa (PGFN) |
19.415 |
19.107 |
19.107 |
19.107 |
|
4.3 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços PGFN |
36.535 |
33.985 |
33.985 |
33.985 |
|
4.4 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços SIT |
47.864 |
48.363 |
48.363 |
48.363 |
|
4.5 Despesas Publicidade Institucional do FGTS |
1 |
1 |
1 |
1 |
|
4.6 FGTS Digital |
142.281 |
0 |
0 |
0 |
|
4.7 Demais custos e despesas previstos na Lei 13.932 |
202.504 |
394.141 |
445.914 |
494.628 |
|
5. Despesas Judiciais |
13.576 |
12.906 |
13.422 |
13.936 |
|
5.1 Despesas Honorários Advocatícios |
8.944 |
2.039 |
2.120 |
2.202 |
|
5.2 Despesas Sucumbenciais e Outras - Lei 9467/97 |
689 |
290 |
302 |
313 |
|
5.3 Emolumentos Judiciais e Cartorários |
3.943 |
10.577 |
11.000 |
11.421 |
|
6. Descontos Concedidos |
12.000.000 |
12.000.000 |
12.000.000 |
12.000.000 |
|
7. Operações de Mercado de Capitais |
19.768 |
17.518 |
10.010 |
4.290 |
|
7.1 CRI |
2.010 |
1.560 |
892 |
382 |
|
7.2 Carteira Administrada |
17.759 |
15.957 |
9.118 |
3.908 |
|
7.3 Operações Urbanas Consorciadas |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
7.4 Operações de Mercado (Lei 13.092) |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
8. Outras Saídas |
24.497.988 |
20.330.663 |
31.310.457 |
30.918.078 |
|
8.1 Devolução de Arrecadação FGTS |
36.253 |
44.624 |
45.389 |
46.103 |
|
8.2 Aplicação em TPF |
23.704.849 |
20.286.039 |
31.265.068 |
30.871.975 |
|
8.3 Outras Saídas |
756.886 |
0 |
0 |
0 |
|
C - TOTAL DE SAÍDAS |
343.910.261 |
337.008.558 |
356.915.915 |
361.625.230 |
|
D - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários |
18.000.000 |
18.000.000 |
18.000.000 |
18.000.000 |
|
D.1 Depósitos Bancários |
3.000.000 |
3.000.000 |
3.000.000 |
3.000.000 |
|
D.2 Op. Compromissadas |
15.000.000 |
15.000.000 |
15.000.000 |
15.000.000 |
DISCRIMINAÇÃO
2025
2026
2027
2028
A - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários
36.289.492
18.000.000
18.000.000
18.000.000
A.1 Depósitos Bancários
6.566.871
3.000.000
3.000.000
3.000.000
A.2 Op. Compromissadas
29.722.621
15.000.000
15.000.000
15.000.000
1. Arrecadação Contribuições
207.310.627
218.090.780
227.904.865
237.021.060
1.1 Arrecadação Contribuições - Depósitos, Juros e Atualização Monetária
205.469.899
216.346.054
226.081.626
235.124.891
1.2 Arrecadação Contribuições - Multa recolhimento em atraso
1.840.729
1.744.726
1.823.239
1.896.168
2. Retorno Op. Crédito
75.815.900
83.234.455
89.503.526
94.470.741
2.1 Habitação
69.615.031
77.779.688
83.989.558
88.859.117
2.2 FAR
263.812
145.144
0
0
2.3 Infraestrutura
2.362.104
2.473.368
2.522.436
2.497.001
2.4 Saneamento
2.863.917
2.733.270
2.904.598
3.041.260
2.5 Saúde
711.036
102.984
86.934
73.363
2.6 Microcrédito
0
0
0
0
3. Arrecadação Contribuição Social - LC 110
91.289
61.349
59.688
57.478
3.1 Contribuição Social
92.842
63.246
61.534
59.255
3.2 Contribuição Social - Devolução
-1.554
-1.897
-1.846
-1.778
4. Retorno Op. Financeiras
37.158.873
30.943.136
35.160.326
25.737.110
4.1 Operações Compromissadas+Depósitos Bancários
3.860.151
2.130.533
1.804.714
1.722.414
4.2 Cupons TPF
8.323.422
8.241.528
6.482.106
5.503.695
4.3 Vencimento TPF
24.975.300
20.571.074
26.873.507
18.511.000
5. Rendas de Juros CVS
477.973
485.637
0
0
6. Rendas CRI e LCI
348.441
170.905
149.433
125.043
7. Outras Entradas
4.417.666
4.022.296
4.138.076
4.213.800
7.1 Resgate Disponibilidades FI-FGTS / FGM
0
0
0
0
7.2 Juros e outros recebimentos - debêntures e FIDC
138.794
132.396
139.057
112.551
7.3 Arrecadação FMP
330.792
204.725
214.493
223.638
7.4 Devolução de Saques
2.040.438
2.031.063
2.127.963
2.218.691
7.5 Devolução do Desconto
826.508
905.443
905.443
905.443
7.6 Outros - Recuperação de Encargos
520.078
748.669
751.120
753.476
7.7 Outras Entradas
561.056
0
0
0
B - TOTAL DE ENTRADAS
325.620.769
337.008.558
356.915.915
361.625.230
1. Aplicações
115.460.510
114.473.233
114.342.588
110.942.327
1.1 Habitação
109.389.415
108.393.871
109.098.871
105.805.000
1.1.1 Habitação Popular
91.089.415
90.093.871
105.798.871
102.505.000
1.1.1.1 Desembolso
91.089.415
90.093.871
105.798.871
102.505.000
1.1.1.1.1 Desembolso - Estoque
38.133.147
40.548.971
47.617.394
46.134.906
1.1.1.1.2 Desembolso - Novos
52.956.267
49.544.900
58.181.477
56.370.094
1.1.2 Pró-Cotista
3.300.000
3.300.000
3.300.000
3.300.000
1.1.3 Operações Especiais
15.000.000
15.000.000
0
0
1.2 Saneamento
2.854.503
3.525.833
3.525.833
3.525.833
1.2.1 Saneamento - Estoque
2.802.006
3.442.489
3.442.489
3.442.489
1.2.2 Saneamento - Novos
52.496
83.345
83.345
83.345
1.3 Infraestrutura
3.216.593
2.553.529
1.717.885
1.611.494
1.3.1 Infraestrutura - Estoque
1.339.162
1.401.146
1.541.623
1.573.399
1.3.2 Infraestrutura - Novos
1.877.431
1.152.382
176.262
38.094
1.4 Saúde
0
0
0
0
1.5 Microcrédito
0
0
0
0
2. Saques
188.087.242
186.114.048
194.993.425
203.307.176
2.1 Multa Rescisória do Saque Aniversário
12.688.567
12.486.531
13.182.217
13.817.719
2.2 Aniversário
53.984.971
57.940.823
59.679.048
61.469.419
2.3 Rescisão e Multa Rescisória
60.097.035
62.073.758
65.532.188
68.691.434
2.4 Doença
1.536.572
1.521.674
1.606.454
1.683.899
2.5 Habitacional
26.759.804
27.895.973
29.450.193
30.869.959
2.6 Aposentadoria
13.722.139
14.607.939
15.421.818
16.165.289
2.7 PIS
0
0
0
0
2.8 Extraordinário
11.492.850
0
0
0
2.9 Outros
7.805.304
9.587.350
10.121.508
10.609.457
3. Taxa de Administração
3.374.274
3.556.292
3.690.340
3.835.037
4. Despesas Administrativas
456.902
503.900
555.672
604.387
4.1 Despesas c/ Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)
8.302
8.302
8.302
8.302
4.2 Despesas com inscrição em dívida ativa (PGFN)
19.415
19.107
19.107
19.107
4.3 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços PGFN
36.535
33.985
33.985
33.985
4.4 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços SIT
47.864
48.363
48.363
48.363
4.5 Despesas Publicidade Institucional do FGTS
1
1
1
1
4.6 FGTS Digital
142.281
0
0
0
4.7 Demais custos e despesas previstos na Lei 13.932
202.504
394.141
445.914
494.628
5. Despesas Judiciais
13.576
12.906
13.422
13.936
5.1 Despesas Honorários Advocatícios
8.944
2.039
2.120
2.202
5.2 Despesas Sucumbenciais e Outras - Lei 9467/97
689
290
302
313
5.3 Emolumentos Judiciais e Cartorários
3.943
10.577
11.000
11.421
6. Descontos Concedidos
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
7. Operações de Mercado de Capitais
19.768
17.518
10.010
4.290
7.1 CRI
2.010
1.560
892
382
7.2 Carteira Administrada
17.759
15.957
9.118
3.908
7.3 Operações Urbanas Consorciadas
0
0
0
0
7.4 Operações de Mercado (Lei 13.092)
0
0
0
0
8. Outras Saídas
24.497.988
20.330.663
31.310.457
30.918.078
8.1 Devolução de Arrecadação FGTS
36.253
44.624
45.389
46.103
8.2 Aplicação em TPF
23.704.849
20.286.039
31.265.068
30.871.975
8.3 Outras Saídas
756.886
0
0
0
C - TOTAL DE SAÍDAS
343.910.261
337.008.558
356.915.915
361.625.230
D - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários
18.000.000
18.000.000
18.000.000
18.000.000
D.1 Depósitos Bancários
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
D.2 Op. Compromissadas
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
DISCRIMINAÇÃO
2025
2026
2027
2028
DISCRIMINAÇÃO
DISCRIMINAÇÃO
2025
2025
2026
2026
2027
2027
2028
2028
A - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários
36.289.492
18.000.000
18.000.000
18.000.000
A - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários
A - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários
36.289.492
36.289.492
18.000.000
18.000.000
18.000.000
18.000.000
18.000.000
18.000.000
A.1 Depósitos Bancários
6.566.871
3.000.000
3.000.000
3.000.000
A.1 Depósitos Bancários
A.1 Depósitos Bancários
6.566.871
6.566.871
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
A.2 Op. Compromissadas
29.722.621
15.000.000
15.000.000
15.000.000
A.2 Op. Compromissadas
A.2 Op. Compromissadas
29.722.621
29.722.621
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
1. Arrecadação Contribuições
207.310.627
218.090.780
227.904.865
237.021.060
1. Arrecadação Contribuições
1. Arrecadação Contribuições
207.310.627
207.310.627
218.090.780
218.090.780
227.904.865
227.904.865
237.021.060
237.021.060
1.1 Arrecadação Contribuições - Depósitos, Juros e Atualização Monetária
205.469.899
216.346.054
226.081.626
235.124.891
1.1 Arrecadação Contribuições - Depósitos, Juros e Atualização Monetária
1.1 Arrecadação Contribuições - Depósitos, Juros e Atualização Monetária
205.469.899
205.469.899
216.346.054
216.346.054
226.081.626
226.081.626
235.124.891
235.124.891
1.2 Arrecadação Contribuições - Multa recolhimento em atraso
1.840.729
1.744.726
1.823.239
1.896.168
1.2 Arrecadação Contribuições - Multa recolhimento em atraso
1.2 Arrecadação Contribuições - Multa recolhimento em atraso
1.840.729
1.840.729
1.744.726
1.744.726
1.823.239
1.823.239
1.896.168
1.896.168
2. Retorno Op. Crédito
75.815.900
83.234.455
89.503.526
94.470.741
2. Retorno Op. Crédito
2. Retorno Op. Crédito
75.815.900
75.815.900
83.234.455
83.234.455
89.503.526
89.503.526
94.470.741
94.470.741
2.1 Habitação
69.615.031
77.779.688
83.989.558
88.859.117
2.1 Habitação
2.1 Habitação
69.615.031
69.615.031
77.779.688
77.779.688
83.989.558
83.989.558
88.859.117
88.859.117
2.2 FAR
263.812
145.144
0
0
2.2 FAR
2.2 FAR
263.812
263.812
145.144
145.144
0
0
0
0
2.3 Infraestrutura
2.362.104
2.473.368
2.522.436
2.497.001
2.3 Infraestrutura
2.3 Infraestrutura
2.362.104
2.362.104
2.473.368
2.473.368
2.522.436
2.522.436
2.497.001
2.497.001
2.4 Saneamento
2.863.917
2.733.270
2.904.598
3.041.260
2.4 Saneamento
2.4 Saneamento
2.863.917
2.863.917
2.733.270
2.733.270
2.904.598
2.904.598
3.041.260
3.041.260
2.5 Saúde
711.036
102.984
86.934
73.363
2.5 Saúde
2.5 Saúde
711.036
711.036
102.984
102.984
86.934
86.934
73.363
73.363
2.6 Microcrédito
0
0
0
0
2.6 Microcrédito
2.6 Microcrédito
0
0
0
0
0
0
0
0
3. Arrecadação Contribuição Social - LC 110
91.289
61.349
59.688
57.478
3. Arrecadação Contribuição Social - LC 110
3. Arrecadação Contribuição Social - LC 110
91.289
91.289
61.349
61.349
59.688
59.688
57.478
57.478
3.1 Contribuição Social
92.842
63.246
61.534
59.255
3.1 Contribuição Social
3.1 Contribuição Social
92.842
92.842
63.246
63.246
61.534
61.534
59.255
59.255
3.2 Contribuição Social - Devolução
-1.554
-1.897
-1.846
-1.778
3.2 Contribuição Social - Devolução
3.2 Contribuição Social - Devolução
-1.554
-1.554
-1.897
-1.897
-1.846
-1.846
-1.778
-1.778
4. Retorno Op. Financeiras
37.158.873
30.943.136
35.160.326
25.737.110
4. Retorno Op. Financeiras
4. Retorno Op. Financeiras
37.158.873
37.158.873
30.943.136
30.943.136
35.160.326
35.160.326
25.737.110
25.737.110
4.1 Operações Compromissadas+Depósitos Bancários
3.860.151
2.130.533
1.804.714
1.722.414
4.1 Operações Compromissadas+Depósitos Bancários
4.1 Operações Compromissadas+Depósitos Bancários
3.860.151
3.860.151
2.130.533
2.130.533
1.804.714
1.804.714
1.722.414
1.722.414
4.2 Cupons TPF
8.323.422
8.241.528
6.482.106
5.503.695
4.2 Cupons TPF
4.2 Cupons TPF
8.323.422
8.323.422
8.241.528
8.241.528
6.482.106
6.482.106
5.503.695
5.503.695
4.3 Vencimento TPF
24.975.300
20.571.074
26.873.507
18.511.000
4.3 Vencimento TPF
4.3 Vencimento TPF
24.975.300
24.975.300
20.571.074
20.571.074
26.873.507
26.873.507
18.511.000
18.511.000
5. Rendas de Juros CVS
477.973
485.637
0
0
5. Rendas de Juros CVS
5. Rendas de Juros CVS
477.973
477.973
485.637
485.637
0
0
0
0
6. Rendas CRI e LCI
348.441
170.905
149.433
125.043
6. Rendas CRI e LCI
6. Rendas CRI e LCI
348.441
348.441
170.905
170.905
149.433
149.433
125.043
125.043
7. Outras Entradas
4.417.666
4.022.296
4.138.076
4.213.800
7. Outras Entradas
7. Outras Entradas
4.417.666
4.417.666
4.022.296
4.022.296
4.138.076
4.138.076
4.213.800
4.213.800
7.1 Resgate Disponibilidades FI-FGTS / FGM
0
0
0
0
7.1 Resgate Disponibilidades FI-FGTS / FGM
7.1 Resgate Disponibilidades FI-FGTS / FGM
0
0
0
0
0
0
0
0
7.2 Juros e outros recebimentos - debêntures e FIDC
138.794
132.396
139.057
112.551
7.2 Juros e outros recebimentos - debêntures e FIDC
7.2 Juros e outros recebimentos - debêntures e FIDC
138.794
138.794
132.396
132.396
139.057
139.057
112.551
112.551
7.3 Arrecadação FMP
330.792
204.725
214.493
223.638
7.3 Arrecadação FMP
7.3 Arrecadação FMP
330.792
330.792
204.725
204.725
214.493
214.493
223.638
223.638
7.4 Devolução de Saques
2.040.438
2.031.063
2.127.963
2.218.691
7.4 Devolução de Saques
7.4 Devolução de Saques
2.040.438
2.040.438
2.031.063
2.031.063
2.127.963
2.127.963
2.218.691
2.218.691
7.5 Devolução do Desconto
826.508
905.443
905.443
905.443
7.5 Devolução do Desconto
7.5 Devolução do Desconto
826.508
826.508
905.443
905.443
905.443
905.443
905.443
905.443
7.6 Outros - Recuperação de Encargos
520.078
748.669
751.120
753.476
7.6 Outros - Recuperação de Encargos
7.6 Outros - Recuperação de Encargos
520.078
520.078
748.669
748.669
751.120
751.120
753.476
753.476
7.7 Outras Entradas
561.056
0
0
0
7.7 Outras Entradas
7.7 Outras Entradas
561.056
561.056
0
0
0
0
0
0
B - TOTAL DE ENTRADAS
325.620.769
337.008.558
356.915.915
361.625.230
B - TOTAL DE ENTRADAS
B - TOTAL DE ENTRADAS
325.620.769
325.620.769
337.008.558
337.008.558
356.915.915
356.915.915
361.625.230
361.625.230
1. Aplicações
115.460.510
114.473.233
114.342.588
110.942.327
1. Aplicações
1. Aplicações
115.460.510
115.460.510
114.473.233
114.473.233
114.342.588
114.342.588
110.942.327
110.942.327
1.1 Habitação
109.389.415
108.393.871
109.098.871
105.805.000
1.1 Habitação
1.1 Habitação
109.389.415
109.389.415
108.393.871
108.393.871
109.098.871
109.098.871
105.805.000
105.805.000
1.1.1 Habitação Popular
91.089.415
90.093.871
105.798.871
102.505.000
1.1.1 Habitação Popular
1.1.1 Habitação Popular
91.089.415
91.089.415
90.093.871
90.093.871
105.798.871
105.798.871
102.505.000
102.505.000
1.1.1.1 Desembolso
91.089.415
90.093.871
105.798.871
102.505.000
1.1.1.1 Desembolso
1.1.1.1 Desembolso
91.089.415
91.089.415
90.093.871
90.093.871
105.798.871
105.798.871
102.505.000
102.505.000
1.1.1.1.1 Desembolso - Estoque
38.133.147
40.548.971
47.617.394
46.134.906
1.1.1.1.1 Desembolso - Estoque
1.1.1.1.1 Desembolso - Estoque
38.133.147
38.133.147
40.548.971
40.548.971
47.617.394
47.617.394
46.134.906
46.134.906
1.1.1.1.2 Desembolso - Novos
52.956.267
49.544.900
58.181.477
56.370.094
1.1.1.1.2 Desembolso - Novos
1.1.1.1.2 Desembolso - Novos
52.956.267
52.956.267
49.544.900
49.544.900
58.181.477
58.181.477
56.370.094
56.370.094
1.1.2 Pró-Cotista
3.300.000
3.300.000
3.300.000
3.300.000
1.1.2 Pró-Cotista
1.1.2 Pró-Cotista
3.300.000
3.300.000
3.300.000
3.300.000
3.300.000
3.300.000
3.300.000
3.300.000
1.1.3 Operações Especiais
15.000.000
15.000.000
0
0
1.1.3 Operações Especiais
1.1.3 Operações Especiais
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
0
0
0
0
1.2 Saneamento
2.854.503
3.525.833
3.525.833
3.525.833
1.2 Saneamento
1.2 Saneamento
2.854.503
2.854.503
3.525.833
3.525.833
3.525.833
3.525.833
3.525.833
3.525.833
1.2.1 Saneamento - Estoque
2.802.006
3.442.489
3.442.489
3.442.489
1.2.1 Saneamento - Estoque
1.2.1 Saneamento - Estoque
2.802.006
2.802.006
3.442.489
3.442.489
3.442.489
3.442.489
3.442.489
3.442.489
1.2.2 Saneamento - Novos
52.496
83.345
83.345
83.345
1.2.2 Saneamento - Novos
1.2.2 Saneamento - Novos
52.496
52.496
83.345
83.345
83.345
83.345
83.345
83.345
1.3 Infraestrutura
3.216.593
2.553.529
1.717.885
1.611.494
1.3 Infraestrutura
1.3 Infraestrutura
3.216.593
3.216.593
2.553.529
2.553.529
1.717.885
1.717.885
1.611.494
1.611.494
1.3.1 Infraestrutura - Estoque
1.339.162
1.401.146
1.541.623
1.573.399
1.3.1 Infraestrutura - Estoque
1.3.1 Infraestrutura - Estoque
1.339.162
1.339.162
1.401.146
1.401.146
1.541.623
1.541.623
1.573.399
1.573.399
1.3.2 Infraestrutura - Novos
1.877.431
1.152.382
176.262
38.094
1.3.2 Infraestrutura - Novos
1.3.2 Infraestrutura - Novos
1.877.431
1.877.431
1.152.382
1.152.382
176.262
176.262
38.094
38.094
1.4 Saúde
0
0
0
0
1.4 Saúde
1.4 Saúde
0
0
0
0
0
0
0
0
1.5 Microcrédito
0
0
0
0
1.5 Microcrédito
1.5 Microcrédito
0
0
0
0
0
0
0
0
2. Saques
188.087.242
186.114.048
194.993.425
203.307.176
2. Saques
2. Saques
188.087.242
188.087.242
186.114.048
186.114.048
194.993.425
194.993.425
203.307.176
203.307.176
2.1 Multa Rescisória do Saque Aniversário
12.688.567
12.486.531
13.182.217
13.817.719
2.1 Multa Rescisória do Saque Aniversário
2.1 Multa Rescisória do Saque Aniversário
12.688.567
12.688.567
12.486.531
12.486.531
13.182.217
13.182.217
13.817.719
13.817.719
2.2 Aniversário
53.984.971
57.940.823
59.679.048
61.469.419
2.2 Aniversário
2.2 Aniversário
53.984.971
53.984.971
57.940.823
57.940.823
59.679.048
59.679.048
61.469.419
61.469.419
2.3 Rescisão e Multa Rescisória
60.097.035
62.073.758
65.532.188
68.691.434
2.3 Rescisão e Multa Rescisória
2.3 Rescisão e Multa Rescisória
60.097.035
60.097.035
62.073.758
62.073.758
65.532.188
65.532.188
68.691.434
68.691.434
2.4 Doença
1.536.572
1.521.674
1.606.454
1.683.899
2.4 Doença
2.4 Doença
1.536.572
1.536.572
1.521.674
1.521.674
1.606.454
1.606.454
1.683.899
1.683.899
2.5 Habitacional
26.759.804
27.895.973
29.450.193
30.869.959
2.5 Habitacional
2.5 Habitacional
26.759.804
26.759.804
27.895.973
27.895.973
29.450.193
29.450.193
30.869.959
30.869.959
2.6 Aposentadoria
13.722.139
14.607.939
15.421.818
16.165.289
2.6 Aposentadoria
2.6 Aposentadoria
13.722.139
13.722.139
14.607.939
14.607.939
15.421.818
15.421.818
16.165.289
16.165.289
2.7 PIS
0
0
0
0
2.7 PIS
2.7 PIS
0
0
0
0
0
0
0
0
2.8 Extraordinário
11.492.850
0
0
0
2.8 Extraordinário
2.8 Extraordinário
11.492.850
11.492.850
0
0
0
0
0
0
2.9 Outros
7.805.304
9.587.350
10.121.508
10.609.457
2.9 Outros
2.9 Outros
7.805.304
7.805.304
9.587.350
9.587.350
10.121.508
10.121.508
10.609.457
10.609.457
3. Taxa de Administração
3.374.274
3.556.292
3.690.340
3.835.037
3. Taxa de Administração
3. Taxa de Administração
3.374.274
3.374.274
3.556.292
3.556.292
3.690.340
3.690.340
3.835.037
3.835.037
4. Despesas Administrativas
456.902
503.900
555.672
604.387
4. Despesas Administrativas
4. Despesas Administrativas
456.902
456.902
503.900
503.900
555.672
555.672
604.387
604.387
4.1 Despesas c/ Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)
8.302
8.302
8.302
8.302
4.1 Despesas c/ Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)
4.1 Despesas c/ Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)
8.302
8.302
8.302
8.302
8.302
8.302
8.302
8.302
4.2 Despesas com inscrição em dívida ativa (PGFN)
19.415
19.107
19.107
19.107
4.2 Despesas com inscrição em dívida ativa (PGFN)
4.2 Despesas com inscrição em dívida ativa (PGFN)
19.415
19.415
19.107
19.107
19.107
19.107
19.107
19.107
4.3 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços PGFN
36.535
33.985
33.985
33.985
4.3 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços PGFN
4.3 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços PGFN
36.535
36.535
33.985
33.985
33.985
33.985
33.985
33.985
4.4 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços SIT
47.864
48.363
48.363
48.363
4.4 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços SIT
4.4 Ressarcimento custos CAIXA - Serviços SIT
47.864
47.864
48.363
48.363
48.363
48.363
48.363
48.363
4.5 Despesas Publicidade Institucional do FGTS
1
1
1
1
4.5 Despesas Publicidade Institucional do FGTS
4.5 Despesas Publicidade Institucional do FGTS
1
1
1
1
1
1
1
1
4.6 FGTS Digital
142.281
0
0
0
4.6 FGTS Digital
4.6 FGTS Digital
142.281
142.281
0
0
0
0
0
0
4.7 Demais custos e despesas previstos na Lei 13.932
202.504
394.141
445.914
494.628
4.7 Demais custos e despesas previstos na Lei 13.932
4.7 Demais custos e despesas previstos na Lei 13.932
202.504
202.504
394.141
394.141
445.914
445.914
494.628
494.628
5. Despesas Judiciais
13.576
12.906
13.422
13.936
5. Despesas Judiciais
5. Despesas Judiciais
13.576
13.576
12.906
12.906
13.422
13.422
13.936
13.936
5.1 Despesas Honorários Advocatícios
8.944
2.039
2.120
2.202
5.1 Despesas Honorários Advocatícios
5.1 Despesas Honorários Advocatícios
8.944
8.944
2.039
2.039
2.120
2.120
2.202
2.202
5.2 Despesas Sucumbenciais e Outras - Lei 9467/97
689
290
302
313
5.2 Despesas Sucumbenciais e Outras - Lei 9467/97
5.2 Despesas Sucumbenciais e Outras - Lei 9467/97
689
689
290
290
302
302
313
313
5.3 Emolumentos Judiciais e Cartorários
3.943
10.577
11.000
11.421
5.3 Emolumentos Judiciais e Cartorários
5.3 Emolumentos Judiciais e Cartorários
3.943
3.943
10.577
10.577
11.000
11.000
11.421
11.421
6. Descontos Concedidos
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
6. Descontos Concedidos
6. Descontos Concedidos
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
7. Operações de Mercado de Capitais
19.768
17.518
10.010
4.290
7. Operações de Mercado de Capitais
7. Operações de Mercado de Capitais
19.768
19.768
17.518
17.518
10.010
10.010
4.290
4.290
7.1 CRI
2.010
1.560
892
382
7.1 CRI
7.1 CRI
2.010
2.010
1.560
1.560
892
892
382
382
7.2 Carteira Administrada
17.759
15.957
9.118
3.908
7.2 Carteira Administrada
7.2 Carteira Administrada
17.759
17.759
15.957
15.957
9.118
9.118
3.908
3.908
7.3 Operações Urbanas Consorciadas
0
0
0
0
7.3 Operações Urbanas Consorciadas
7.3 Operações Urbanas Consorciadas
0
0
0
0
0
0
0
0
7.4 Operações de Mercado (Lei 13.092)
0
0
0
0
7.4 Operações de Mercado (Lei 13.092)
7.4 Operações de Mercado (Lei 13.092)
0
0
0
0
0
0
0
0
8. Outras Saídas
24.497.988
20.330.663
31.310.457
30.918.078
8. Outras Saídas
8. Outras Saídas
24.497.988
24.497.988
20.330.663
20.330.663
31.310.457
31.310.457
30.918.078
30.918.078
8.1 Devolução de Arrecadação FGTS
36.253
44.624
45.389
46.103
8.1 Devolução de Arrecadação FGTS
8.1 Devolução de Arrecadação FGTS
36.253
36.253
44.624
44.624
45.389
45.389
46.103
46.103
8.2 Aplicação em TPF
23.704.849
20.286.039
31.265.068
30.871.975
8.2 Aplicação em TPF
8.2 Aplicação em TPF
23.704.849
23.704.849
20.286.039
20.286.039
31.265.068
31.265.068
30.871.975
30.871.975
8.3 Outras Saídas
756.886
0
0
0
8.3 Outras Saídas
8.3 Outras Saídas
756.886
756.886
0
0
0
0
0
0
C - TOTAL DE SAÍDAS
343.910.261
337.008.558
356.915.915
361.625.230
C - TOTAL DE SAÍDAS
C - TOTAL DE SAÍDAS
343.910.261
343.910.261
337.008.558
337.008.558
356.915.915
356.915.915
361.625.230
361.625.230
D - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários
18.000.000
18.000.000
18.000.000
18.000.000
D - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários
D - Saldo Compromissadas e Depósitos Bancários
18.000.000
18.000.000
18.000.000
18.000.000
18.000.000
18.000.000
18.000.000
18.000.000
D.1 Depósitos Bancários
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
D.1 Depósitos Bancários
D.1 Depósitos Bancários
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
D.2 Op. Compromissadas
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
D.2 Op. Compromissadas
D.2 Op. Compromissadas
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
ANEXO II
ORÇAMENTO OPERACIONAL
PLANO DE CONTRATAÇÕES E METAS FÍSICAS - EXERCÍCIO 2025
R$ mil |
||||||
Região Geográfica |
Habitação* |
Pró-Moradia |
Saneamento |
Pró-Cidades |
Pró-Transporte |
Total |
Norte |
13.079.558 |
308.477 |
697.541 |
224.000 |
655.475 |
12.785.754 |
Nordeste |
22.079.312 |
788.708 |
1.688.753 |
384.000 |
2.147.913 |
27.440.327 |
Sudeste |
66.383.045 |
731.798 |
3.312.237 |
608.000 |
2.819.725 |
69.847.619 |
Sul |
20.495.396 |
376.335 |
1.103.048 |
192.000 |
629.211 |
19.408.349 |
Centro-Oeste |
12.362.689 |
194.682 |
698.421 |
192.000 |
147.676 |
12.817.951 |
Brasil |
134.400.000 |
2.400.000 |
7.500.000 |
1.600.000 |
6.400.000 |
152.300.000 |
Operações de Mercado |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
FGTS-Microcrédito |
||||||
Total |
134.400.000 |
2.400.000 |
7.500.000 |
1.600.000 |
6.400.000 |
152.300.000 |
R$ mil
Região Geográfica
Habitação*
Pró-Moradia
Saneamento
Pró-Cidades
Pró-Transporte
Total
Norte
13.079.558
308.477
697.541
224.000
655.475
12.785.754
Nordeste
22.079.312
788.708
1.688.753
384.000
2.147.913
27.440.327
Sudeste
66.383.045
731.798
3.312.237
608.000
2.819.725
69.847.619
Sul
20.495.396
376.335
1.103.048
192.000
629.211
19.408.349
Centro-Oeste
12.362.689
194.682
698.421
192.000
147.676
12.817.951
Brasil
134.400.000
2.400.000
7.500.000
1.600.000
6.400.000
152.300.000
Operações de Mercado
0
0
0
0
0
0
FGTS-Microcrédito
Total
134.400.000
2.400.000
7.500.000
1.600.000
6.400.000
152.300.000
R$ mil
R$ mil
R$ mil
Região Geográfica
Habitação*
Pró-Moradia
Saneamento
Pró-Cidades
Pró-Transporte
Total
Região Geográfica
Região Geográfica
Habitação*
Habitação*
Pró-Moradia
Pró-Moradia
Saneamento
Saneamento
Pró-Cidades
Pró-Cidades
Pró-Transporte
Pró-Transporte
Total
Total
Norte
13.079.558
308.477
697.541
224.000
655.475
12.785.754
Norte
Norte
13.079.558
13.079.558
308.477
308.477
697.541
697.541
224.000
224.000
655.475
655.475
12.785.754
12.785.754
Nordeste
22.079.312
788.708
1.688.753
384.000
2.147.913
27.440.327
Nordeste
Nordeste
22.079.312
22.079.312
788.708
788.708
1.688.753
1.688.753
384.000
384.000
2.147.913
2.147.913
27.440.327
27.440.327
Sudeste
66.383.045
731.798
3.312.237
608.000
2.819.725
69.847.619
Sudeste
Sudeste
66.383.045
66.383.045
731.798
731.798
3.312.237
3.312.237
608.000
608.000
2.819.725
2.819.725
69.847.619
69.847.619
Sul
20.495.396
376.335
1.103.048
192.000
629.211
19.408.349
Sul
Sul
20.495.396
20.495.396
376.335
376.335
1.103.048
1.103.048
192.000
192.000
629.211
629.211
19.408.349
19.408.349
Centro-Oeste
12.362.689
194.682
698.421
192.000
147.676
12.817.951
Centro-Oeste
Centro-Oeste
12.362.689
12.362.689
194.682
194.682
698.421
698.421
192.000
192.000
147.676
147.676
12.817.951
12.817.951
Brasil
134.400.000
2.400.000
7.500.000
1.600.000
6.400.000
152.300.000
Brasil
Brasil
134.400.000
134.400.000
2.400.000
2.400.000
7.500.000
7.500.000
1.600.000
1.600.000
6.400.000
6.400.000
152.300.000
152.300.000
Operações de Mercado
0
0
0
0
0
0
Operações de Mercado
Operações de Mercado
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
FGTS-Microcrédito
FGTS-Microcrédito
FGTS-Microcrédito
Total
134.400.000
2.400.000
7.500.000
1.600.000
6.400.000
152.300.000
Total
Total
134.400.000
134.400.000
2.400.000
2.400.000
7.500.000
7.500.000
1.600.000
1.600.000
6.400.000
6.400.000
152.300.000
152.300.000
* Exceto programa Pró-Moradia
R$ mil
Áreas Orçamentárias |
Metas físicas |
||
Unidade |
Quantidade |
Empregos gerados |
|
Habitação |
Famílias beneficiadas |
723.743 |
3.160.080 |
Saneamento básico |
Habitantes beneficiados |
8.788.500 |
173.250 |
Infraestrutura urbana |
9.374.400 |
184.800 |
|
Total |
3.518.130 |
||
Observação: As metas físicas e os empregos gerados são calculados (a) utilizando-se parâmetros nacionais, cuja distribuição por região geográfica guarda direta proporcionalidade com os recursos a elas alocados e (b) levando-se em consideração os programas destinados a pessoas físicas e jurídicas e ao setor público, exclusivamente. |
|||
Áreas Orçamentárias
Metas físicas
Unidade
Quantidade
Empregos gerados
Habitação
Famílias beneficiadas
723.743
3.160.080
Saneamento básico
Habitantes beneficiados
8.788.500
173.250
Infraestrutura urbana
9.374.400
184.800
Total
3.518.130
Observação:
As metas físicas e os empregos gerados são calculados (a) utilizando-se parâmetros nacionais, cuja distribuição por região geográfica guarda direta proporcionalidade com os recursos a elas alocados e (b) levando-se em consideração os programas destinados a pessoas físicas e jurídicas e ao setor público, exclusivamente.
Áreas Orçamentárias
Metas físicas
Áreas Orçamentárias
Áreas Orçamentárias
Metas físicas
Metas físicas
Unidade
Quantidade
Empregos gerados
Unidade
Unidade
Quantidade
Quantidade
Empregos gerados
Empregos gerados
Habitação
Famílias beneficiadas
723.743
3.160.080
Habitação
Habitação
Famílias beneficiadas
Famílias beneficiadas
723.743
723.743
3.160.080
3.160.080
Saneamento básico
Habitantes beneficiados
8.788.500
173.250
Saneamento básico
Saneamento básico
Habitantes beneficiados
Habitantes beneficiados
8.788.500
8.788.500
173.250
173.250
Infraestrutura urbana
9.374.400
184.800
Infraestrutura urbana
Infraestrutura urbana
9.374.400
9.374.400
184.800
184.800
Total
3.518.130
Total
Total
3.518.130
3.518.130
Observação:
As metas físicas e os empregos gerados são calculados (a) utilizando-se parâmetros nacionais, cuja distribuição por região geográfica guarda direta proporcionalidade com os recursos a elas alocados e (b) levando-se em consideração os programas destinados a pessoas físicas e jurídicas e ao setor público, exclusivamente.
Observação:
As metas físicas e os empregos gerados são calculados (a) utilizando-se parâmetros nacionais, cuja distribuição por região geográfica guarda direta proporcionalidade com os recursos a elas alocados e (b) levando-se em consideração os programas destinados a pessoas físicas e jurídicas e ao setor público, exclusivamente.
Observação:
As metas físicas e os empregos gerados são calculados (a) utilizando-se parâmetros nacionais, cuja distribuição por região geográfica guarda direta proporcionalidade com os recursos a elas alocados e (b) levando-se em consideração os programas destinados a pessoas físicas e jurídicas e ao setor público, exclusivamente.
ANEXO III
ORÇAMENTO OPERACIONAL
DESCONTOS 2025-2028 E DISTRIBUIÇÃO POR REGIÃO - EXERCÍCIO 2025
R$ mil |
||||
Valores para contratação |
||||
Discriminação |
2025 |
2026 |
2027 |
2028 |
Descontos |
12.000.000 |
12.000.000 |
12.000.000 |
12.000.000 |
R$ mil
Valores para contratação
Discriminação
2025
2026
2027
2028
Descontos
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
R$ mil
R$ mil
R$ mil
Valores para contratação
Valores para contratação
Valores para contratação
Discriminação
2025
2026
2027
2028
Discriminação
Discriminação
2025
2025
2026
2026
2027
2027
2028
2028
Descontos
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
Descontos
Descontos
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
R$ mil |
|
Região Geográfica |
Descontos |
Norte |
1.236.000 |
Nordeste |
1.968.000 |
Sudeste |
5.844.000 |
Sul |
1.848.000 |
Centro-Oeste |
1.104.000 |
TOTAL |
12.000.000 |
R$ mil
Região Geográfica
Descontos
Norte
1.236.000
Nordeste
1.968.000
Sudeste
5.844.000
Sul
1.848.000
Centro-Oeste
1.104.000
TOTAL
12.000.000
R$ mil
R$ mil
R$ mil
Região Geográfica
Descontos
Região Geográfica
Região Geográfica
Descontos
Descontos
Norte
1.236.000
Norte
Norte
1.236.000
1.236.000
Nordeste
1.968.000
Nordeste
Nordeste
1.968.000
1.968.000
Sudeste
5.844.000
Sudeste
Sudeste
5.844.000
5.844.000
Sul
1.848.000
Sul
Sul
1.848.000
1.848.000
Centro-Oeste
1.104.000
Centro-Oeste
Centro-Oeste
1.104.000
1.104.000
TOTAL
12.000.000
TOTAL
TOTAL
12.000.000
12.000.000
Faixas de renda |
FASE 1 |
FASE 2 |
FASE 3 |
UH |
UH |
UH |
|
Limitada a 2.160,00 |
61.994 |
78.526 |
82.659 |
de 2.160,01 a 2.850,00 |
86.069 |
109.020 |
114.758 |
de 2.850,01 a 3.500,00 |
31.293 |
46.451 |
48.895 |
de 3.500,01 a 4.000,00 |
28.128 |
36.205 |
39.637 |
de 4.000,01 a 4.700,00 |
22.326 |
33.141 |
34.885 |
TOTAL |
229.810 |
303.343 |
320.834 |
Faixas de renda
FASE 1
FASE 2
FASE 3
UH
UH
UH
Limitada a 2.160,00
61.994
78.526
82.659
de 2.160,01 a 2.850,00
86.069
109.020
114.758
de 2.850,01 a 3.500,00
31.293
46.451
48.895
de 3.500,01 a 4.000,00
28.128
36.205
39.637
de 4.000,01 a 4.700,00
22.326
33.141
34.885
TOTAL
229.810
303.343
320.834
Faixas de renda
FASE 1
FASE 2
FASE 3
Faixas de renda
Faixas de renda
FASE 1
FASE 1
FASE 2
FASE 2
FASE 3
FASE 3
UH
UH
UH
UH
UH
UH
UH
UH
UH
Limitada a 2.160,00
61.994
78.526
82.659
Limitada a 2.160,00
Limitada a 2.160,00
61.994
61.994
78.526
78.526
82.659
82.659
de 2.160,01 a 2.850,00
86.069
109.020
114.758
de 2.160,01 a 2.850,00
de 2.160,01 a 2.850,00
86.069
86.069
109.020
109.020
114.758
114.758
de 2.850,01 a 3.500,00
31.293
46.451
48.895
de 2.850,01 a 3.500,00
de 2.850,01 a 3.500,00
31.293
31.293
46.451
46.451
48.895
48.895
de 3.500,01 a 4.000,00
28.128
36.205
39.637
de 3.500,01 a 4.000,00
de 3.500,01 a 4.000,00
28.128
28.128
36.205
36.205
39.637
39.637
de 4.000,01 a 4.700,00
22.326
33.141
34.885
de 4.000,01 a 4.700,00
de 4.000,01 a 4.700,00
22.326
22.326
33.141
33.141
34.885
34.885
TOTAL
229.810
303.343
320.834
TOTAL
TOTAL
229.810
229.810
303.343
303.343
320.834
320.834
ANEXO IV
ORÇAMENTO OPERACIONAL
ORÇAMENTO PLURIANUAL DE CONTRATAÇÕES 2025-2028
R$ mil
DISCRIMINAÇÃO |
VALOR PARA CONTRATAÇÃO |
|||
2025 |
2026 |
2027 |
2028 |
|
1. Habitação |
136.800.000 |
126.800.000 |
126.800.000 |
126.800.000 |
1.1. Habitação Popular |
118.500.000 |
108.500.000 |
123.500.000 |
123.500.000 |
1.1.1. Apoio à Produção Habitacional |
84.500.000 |
74.500.000 |
74.500.000 |
74.500.000 |
1.1.2. Carta de Crédito Individual |
31.500.000 |
31.500.000 |
46.500.000 |
46.500.000 |
1.1.3. Carta de Crédito Associativo |
100.000 |
100.000 |
100.000 |
100.000 |
1.1.4. Pró-Moradia |
2.400.000 |
2.400.000 |
2.400.000 |
2.400.000 |
1.2. Pró-Cotista |
3.300.000 |
3.300.000 |
3.300.000 |
3.300.000 |
1.3 Classe Média |
15.000.000 |
15.000.000 |
- |
- |
2. Saneamento Básico |
7.500.000 |
7.500.000 |
7.500.000 |
7.500.000 |
2.1. Saneamento para Todos |
7.500.000 |
7.500.000 |
7.500.000 |
7.500.000 |
2.2. Op. de Mercado Saneamento |
- |
- |
- |
- |
3. Infraestrutura Urbana |
8.000.000 |
8.000.000 |
8.000.000 |
8.000.000 |
3.1. Pró-Transporte |
6.400.000 |
6.400.000 |
6.400.000 |
6.400.000 |
3.2. Pró-Cidades |
1.600.000 |
1.600.000 |
1.600.000 |
1.600.000 |
3.3. Op. de Mercado Infraestrutura |
- |
- |
- |
- |
Total |
152.300.000 |
142.300.000 |
142.300.000 |
142.300.000 |
Descontos |
12.000.000 |
12.000.000 |
12.000.000 |
12.000.000 |
DISCRIMINAÇÃO
VALOR PARA CONTRATAÇÃO
2025
2026
2027
2028
1. Habitação
136.800.000
126.800.000
126.800.000
126.800.000
1.1. Habitação Popular
118.500.000
108.500.000
123.500.000
123.500.000
1.1.1. Apoio à Produção Habitacional
84.500.000
74.500.000
74.500.000
74.500.000
1.1.2. Carta de Crédito Individual
31.500.000
31.500.000
46.500.000
46.500.000
1.1.3. Carta de Crédito Associativo
100.000
100.000
100.000
100.000
1.1.4. Pró-Moradia
2.400.000
2.400.000
2.400.000
2.400.000
1.2. Pró-Cotista
3.300.000
3.300.000
3.300.000
3.300.000
1.3 Classe Média
15.000.000
15.000.000
-
-
2. Saneamento Básico
7.500.000
7.500.000
7.500.000
7.500.000
2.1. Saneamento para Todos
7.500.000
7.500.000
7.500.000
7.500.000
2.2. Op. de Mercado Saneamento
-
-
-
-
3. Infraestrutura Urbana
8.000.000
8.000.000
8.000.000
8.000.000
3.1. Pró-Transporte
6.400.000
6.400.000
6.400.000
6.400.000
3.2. Pró-Cidades
1.600.000
1.600.000
1.600.000
1.600.000
3.3. Op. de Mercado Infraestrutura
-
-
-
-
Total
152.300.000
142.300.000
142.300.000
142.300.000
Descontos
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
DISCRIMINAÇÃO
VALOR PARA CONTRATAÇÃO
DISCRIMINAÇÃO
DISCRIMINAÇÃO
VALOR PARA CONTRATAÇÃO
VALOR PARA CONTRATAÇÃO
2025
2026
2027
2028
2025
2025
2026
2026
2027
2027
2028
2028
1. Habitação
136.800.000
126.800.000
126.800.000
126.800.000
1. Habitação
1. Habitação
136.800.000
136.800.000
126.800.000
126.800.000
126.800.000
126.800.000
126.800.000
126.800.000
1.1. Habitação Popular
118.500.000
108.500.000
123.500.000
123.500.000
1.1. Habitação Popular
1.1. Habitação Popular
118.500.000
118.500.000
108.500.000
108.500.000
123.500.000
123.500.000
123.500.000
123.500.000
1.1.1. Apoio à Produção Habitacional
84.500.000
74.500.000
74.500.000
74.500.000
1.1.1. Apoio à Produção Habitacional
1.1.1. Apoio à Produção Habitacional
84.500.000
84.500.000
74.500.000
74.500.000
74.500.000
74.500.000
74.500.000
74.500.000
1.1.2. Carta de Crédito Individual
31.500.000
31.500.000
46.500.000
46.500.000
1.1.2. Carta de Crédito Individual
1.1.2. Carta de Crédito Individual
31.500.000
31.500.000
31.500.000
31.500.000
46.500.000
46.500.000
46.500.000
46.500.000
1.1.3. Carta de Crédito Associativo
100.000
100.000
100.000
100.000
1.1.3. Carta de Crédito Associativo
1.1.3. Carta de Crédito Associativo
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
1.1.4. Pró-Moradia
2.400.000
2.400.000
2.400.000
2.400.000
1.1.4. Pró-Moradia
1.1.4. Pró-Moradia
2.400.000
2.400.000
2.400.000
2.400.000
2.400.000
2.400.000
2.400.000
2.400.000
1.2. Pró-Cotista
3.300.000
3.300.000
3.300.000
3.300.000
1.2. Pró-Cotista
1.2. Pró-Cotista
3.300.000
3.300.000
3.300.000
3.300.000
3.300.000
3.300.000
3.300.000
3.300.000
1.3 Classe Média
15.000.000
15.000.000
-
-
1.3 Classe Média
1.3 Classe Média
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
-
-
-
-
2. Saneamento Básico
7.500.000
7.500.000
7.500.000
7.500.000
2. Saneamento Básico
2. Saneamento Básico
7.500.000
7.500.000
7.500.000
7.500.000
7.500.000
7.500.000
7.500.000
7.500.000
2.1. Saneamento para Todos
7.500.000
7.500.000
7.500.000
7.500.000
2.1. Saneamento para Todos
2.1. Saneamento para Todos
7.500.000
7.500.000
7.500.000
7.500.000
7.500.000
7.500.000
7.500.000
7.500.000
2.2. Op. de Mercado Saneamento
-
-
-
-
2.2. Op. de Mercado Saneamento
2.2. Op. de Mercado Saneamento
-
-
-
-
-
-
-
-
3. Infraestrutura Urbana
8.000.000
8.000.000
8.000.000
8.000.000
3. Infraestrutura Urbana
3. Infraestrutura Urbana
8.000.000
8.000.000
8.000.000
8.000.000
8.000.000
8.000.000
8.000.000
8.000.000
3.1. Pró-Transporte
6.400.000
6.400.000
6.400.000
6.400.000
3.1. Pró-Transporte
3.1. Pró-Transporte
6.400.000
6.400.000
6.400.000
6.400.000
6.400.000
6.400.000
6.400.000
6.400.000
3.2. Pró-Cidades
1.600.000
1.600.000
1.600.000
1.600.000
3.2. Pró-Cidades
3.2. Pró-Cidades
1.600.000
1.600.000
1.600.000
1.600.000
1.600.000
1.600.000
1.600.000
1.600.000
3.3. Op. de Mercado Infraestrutura
-
-
-
-
3.3. Op. de Mercado Infraestrutura
3.3. Op. de Mercado Infraestrutura
-
-
-
-
-
-
-
-
Total
152.300.000
142.300.000
142.300.000
142.300.000
Total
Total
152.300.000
152.300.000
142.300.000
142.300.000
142.300.000
142.300.000
142.300.000
142.300.000
Descontos
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
Descontos
Descontos
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
ANEXO V
ORÇAMENTO ECONÔMICO PLURIANUAL
DEMONSTRATIVO DE RESULTADO PROJETADO 2025-2028
R$ mil
RECEITAS |
2025 |
2026 |
2027 |
2028 |
|
OPERAÇÕES DE CRÉDITO |
40.048.775 |
45.701.253 |
41.716.367 |
43.545.387 |
|
Habitação |
36.580.755 |
42.018.080 |
38.381.388 |
40.141.336 |
|
FAR |
20.440 |
7.069 |
338 |
246 |
|
Saneamento |
1.858.393 |
1.965.423 |
1.808.140 |
1.889.265 |
|
Infraestrutura |
1.514.686 |
1.669.665 |
1.495.622 |
1.488.240 |
|
Saúde |
74.500 |
41.016 |
30.879 |
26.300 |
|
Microcrédito |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ |
3.860.568 |
2.130.533 |
1.804.714 |
1.722.414 |
|
Aplic. em Oper. Compromissadas |
3.279.292 |
1.775.444 |
1.503.928 |
1.435.345 |
|
Aplic em Depósitos Bancários |
581.276 |
355.089 |
300.786 |
287.069 |
|
TVM E INSTRUM. DERIVAT. |
18.336.893 |
18.850.297 |
17.293.876 |
18.619.994 |
|
Títulos de Renda Fixa |
16.733.391 |
16.592.089 |
15.294.542 |
16.585.572 |
|
CRI e LCI |
65.438 |
38.818 |
22.413 |
12.778 |
|
CVS |
37.365 |
13.018 |
0,00 |
0,00 |
|
Aplic em Fundos de Investimento |
1.500.700 |
2.206.371 |
1.976.921 |
2.021.643 |
|
FI-FGTS |
1.001.614 |
1.514.888 |
1.356.833 |
1.391.127 |
|
Carteira Administrada |
476.798 |
691.484 |
620.088 |
630.516 |
|
Rendas Participação FGM |
22.288 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
OUTRAS RECEITAS |
3.458.915 |
3.546.160 |
3.529.502 |
3.614.647 |
|
Créditos Vinculados ao SFH |
593.983 |
575.250 |
488.381 |
489.867 |
|
Contribuição Social - LC 110/2001 |
92.842 |
63.246 |
61.534 |
59.255 |
|
Outras Rendas Operacionais |
1.980.686 |
2.158.995 |
2.228.467 |
2.312.048 |
|
Recuperação de Encargos e Despesas |
745.928 |
748.669 |
751.120 |
753.476 |
|
Reversão de Provisões Operacionais |
45.475 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
TOTAIS RECEITAS |
65.705.152 |
70.228.243 |
64.344.459 |
67.502.441 |
|
DESPESAS |
2025 |
2026 |
2027 |
2028 |
|
CAPTAÇÃO |
33.891.633 |
37.040.467 |
31.713.091 |
32.123.076 |
|
Depósitos Vinculados do FGTS |
33.851.909 |
36.998.956 |
31.669.919 |
32.078.250 |
|
Depósitos FGTS a Discriminar |
39.724 |
41.512 |
43.172 |
44.826 |
|
ADMINISTRATIVAS E JUDICIAIS |
474.934 |
516.805 |
569.094 |
618.323 |
|
Emolumentos Judiciais e Cartorários |
10.121 |
10.577 |
11.000 |
11.421 |
|
Honorários Advocatícios CAIXA |
1.951 |
2.039 |
2.120 |
2.202 |
|
Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT) |
8.302 |
8.302 |
8.302 |
8.302 |
|
Execução Judicial Dívida FGTS - PGFN |
19.107 |
19.107 |
19.107 |
19.107 |
|
Ressarcimento Serviços CAIXA - PGFN |
33.985 |
33.985 |
33.985 |
33.985 |
|
Ressarcimento Serviços CAIXA - SIT |
48.363 |
48.363 |
48.363 |
48.363 |
|
Publicidade Institucional do FGTS |
1 |
1 |
1 |
1 |
|
Sucumbenciais e Outros |
278 |
290 |
302 |
313 |
|
FGTS Digital |
150.270 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
Demais Despesas Administrativas |
202.504 |
394.141 |
445.914 |
494.628 |
|
OUTRAS DESPESAS |
15.757.575 |
15.950.599 |
16.080.198 |
16.235.486 |
|
Contribuição Social Devolução LC 110/01 |
1.554 |
1.897 |
1.846 |
1.778 |
|
Comissões e Tarifas |
3.563.721 |
3.740.752 |
3.879.462 |
4.031.024 |
|
Taxa de Administração |
3.400.736 |
3.570.433 |
3.702.331 |
3.847.108 |
|
Reserva de Risco de Crédito |
162.985 |
170.319 |
177.132 |
183.916 |
|
Despesa por impairment |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
Financeiras |
29.685 |
29.794 |
29.891 |
29.985 |
|
Despesas com Operacões Imobiliárias |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
Despesas de Provisões Operacionais |
162.616 |
178.156 |
168.998 |
172.699 |
|
Descontos Habitação Popular |
12.000.000 |
12.000.000 |
12.000.000 |
12.000.000 |
|
Descontos Concedidos |
12.000.000 |
12.000.000 |
12.000.000 |
12.000.000 |
|
TOTAIS DESPESAS |
50.124.142 |
53.507.871 |
48.362.384 |
48.976.885 |
|
RESULTADO DO EXERCÍCIO |
15.581.010 |
16.720.371 |
15.982.075 |
18.525.557 |
|
% DO RESULTADO DISTRIBUÍDO |
90,00% |
90,00% |
90,00% |
90,00% |
|
ATIVO TOTAL |
839.403.576 |
925.691.457 |
1.006.882.694 |
1.091.864.542 |
|
MARGEM PRUDENCIAL |
2,20% |
2,11% |
1,84% |
1,95% |
|
RECEITAS
2025
2026
2027
2028
OPERAÇÕES DE CRÉDITO
40.048.775
45.701.253
41.716.367
43.545.387
Habitação
36.580.755
42.018.080
38.381.388
40.141.336
FAR
20.440
7.069
338
246
Saneamento
1.858.393
1.965.423
1.808.140
1.889.265
Infraestrutura
1.514.686
1.669.665
1.495.622
1.488.240
Saúde
74.500
41.016
30.879
26.300
Microcrédito
0,00
0,00
0,00
0,00
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ
3.860.568
2.130.533
1.804.714
1.722.414
Aplic. em Oper. Compromissadas
3.279.292
1.775.444
1.503.928
1.435.345
Aplic em Depósitos Bancários
581.276
355.089
300.786
287.069
TVM E INSTRUM. DERIVAT.
18.336.893
18.850.297
17.293.876
18.619.994
Títulos de Renda Fixa
16.733.391
16.592.089
15.294.542
16.585.572
CRI e LCI
65.438
38.818
22.413
12.778
CVS
37.365
13.018
0,00
0,00
Aplic em Fundos de Investimento
1.500.700
2.206.371
1.976.921
2.021.643
FI-FGTS
1.001.614
1.514.888
1.356.833
1.391.127
Carteira Administrada
476.798
691.484
620.088
630.516
Rendas Participação FGM
22.288
0,00
0,00
0,00
OUTRAS RECEITAS
3.458.915
3.546.160
3.529.502
3.614.647
Créditos Vinculados ao SFH
593.983
575.250
488.381
489.867
Contribuição Social - LC 110/2001
92.842
63.246
61.534
59.255
Outras Rendas Operacionais
1.980.686
2.158.995
2.228.467
2.312.048
Recuperação de Encargos e Despesas
745.928
748.669
751.120
753.476
Reversão de Provisões Operacionais
45.475
0,00
0,00
0,00
TOTAIS RECEITAS
65.705.152
70.228.243
64.344.459
67.502.441
DESPESAS
2025
2026
2027
2028
CAPTAÇÃO
33.891.633
37.040.467
31.713.091
32.123.076
Depósitos Vinculados do FGTS
33.851.909
36.998.956
31.669.919
32.078.250
Depósitos FGTS a Discriminar
39.724
41.512
43.172
44.826
ADMINISTRATIVAS E JUDICIAIS
474.934
516.805
569.094
618.323
Emolumentos Judiciais e Cartorários
10.121
10.577
11.000
11.421
Honorários Advocatícios CAIXA
1.951
2.039
2.120
2.202
Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)
8.302
8.302
8.302
8.302
Execução Judicial Dívida FGTS - PGFN
19.107
19.107
19.107
19.107
Ressarcimento Serviços CAIXA - PGFN
33.985
33.985
33.985
33.985
Ressarcimento Serviços CAIXA - SIT
48.363
48.363
48.363
48.363
Publicidade Institucional do FGTS
1
1
1
1
Sucumbenciais e Outros
278
290
302
313
FGTS Digital
150.270
0,00
0,00
0,00
Demais Despesas Administrativas
202.504
394.141
445.914
494.628
OUTRAS DESPESAS
15.757.575
15.950.599
16.080.198
16.235.486
Contribuição Social Devolução LC 110/01
1.554
1.897
1.846
1.778
Comissões e Tarifas
3.563.721
3.740.752
3.879.462
4.031.024
Taxa de Administração
3.400.736
3.570.433
3.702.331
3.847.108
Reserva de Risco de Crédito
162.985
170.319
177.132
183.916
Despesa por impairment
0,00
0,00
0,00
0,00
Financeiras
29.685
29.794
29.891
29.985
Despesas com Operacões Imobiliárias
0,00
0,00
0,00
0,00
Despesas de Provisões Operacionais
162.616
178.156
168.998
172.699
Descontos Habitação Popular
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
Descontos Concedidos
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
TOTAIS DESPESAS
50.124.142
53.507.871
48.362.384
48.976.885
RESULTADO DO EXERCÍCIO
15.581.010
16.720.371
15.982.075
18.525.557
% DO RESULTADO DISTRIBUÍDO
90,00%
90,00%
90,00%
90,00%
ATIVO TOTAL
839.403.576
925.691.457
1.006.882.694
1.091.864.542
MARGEM PRUDENCIAL
2,20%
2,11%
1,84%
1,95%
RECEITAS
2025
2026
2027
2028
RECEITAS
RECEITAS
2025
2025
2026
2026
2027
2027
2028
2028
OPERAÇÕES DE CRÉDITO
40.048.775
45.701.253
41.716.367
43.545.387
OPERAÇÕES DE CRÉDITO
OPERAÇÕES DE CRÉDITO
40.048.775
40.048.775
45.701.253
45.701.253
41.716.367
41.716.367
43.545.387
43.545.387
Habitação
36.580.755
42.018.080
38.381.388
40.141.336
Habitação
Habitação
36.580.755
36.580.755
42.018.080
42.018.080
38.381.388
38.381.388
40.141.336
40.141.336
FAR
20.440
7.069
338
246
FAR
FAR
20.440
20.440
7.069
7.069
338
338
246
246
Saneamento
1.858.393
1.965.423
1.808.140
1.889.265
Saneamento
Saneamento
1.858.393
1.858.393
1.965.423
1.965.423
1.808.140
1.808.140
1.889.265
1.889.265
Infraestrutura
1.514.686
1.669.665
1.495.622
1.488.240
Infraestrutura
Infraestrutura
1.514.686
1.514.686
1.669.665
1.669.665
1.495.622
1.495.622
1.488.240
1.488.240
Saúde
74.500
41.016
30.879
26.300
Saúde
Saúde
74.500
74.500
41.016
41.016
30.879
30.879
26.300
26.300
Microcrédito
0,00
0,00
0,00
0,00
Microcrédito
Microcrédito
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ
3.860.568
2.130.533
1.804.714
1.722.414
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ
3.860.568
3.860.568
2.130.533
2.130.533
1.804.714
1.804.714
1.722.414
1.722.414
Aplic. em Oper. Compromissadas
3.279.292
1.775.444
1.503.928
1.435.345
Aplic. em Oper. Compromissadas
Aplic. em Oper. Compromissadas
3.279.292
3.279.292
1.775.444
1.775.444
1.503.928
1.503.928
1.435.345
1.435.345
Aplic em Depósitos Bancários
581.276
355.089
300.786
287.069
Aplic em Depósitos Bancários
Aplic em Depósitos Bancários
581.276
581.276
355.089
355.089
300.786
300.786
287.069
287.069
TVM E INSTRUM. DERIVAT.
18.336.893
18.850.297
17.293.876
18.619.994
TVM E INSTRUM. DERIVAT.
TVM E INSTRUM. DERIVAT.
18.336.893
18.336.893
18.850.297
18.850.297
17.293.876
17.293.876
18.619.994
18.619.994
Títulos de Renda Fixa
16.733.391
16.592.089
15.294.542
16.585.572
Títulos de Renda Fixa
Títulos de Renda Fixa
16.733.391
16.733.391
16.592.089
16.592.089
15.294.542
15.294.542
16.585.572
16.585.572
CRI e LCI
65.438
38.818
22.413
12.778
CRI e LCI
CRI e LCI
65.438
65.438
38.818
38.818
22.413
22.413
12.778
12.778
CVS
37.365
13.018
0,00
0,00
CVS
CVS
37.365
37.365
13.018
13.018
0,00
0,00
0,00
0,00
Aplic em Fundos de Investimento
1.500.700
2.206.371
1.976.921
2.021.643
Aplic em Fundos de Investimento
Aplic em Fundos de Investimento
1.500.700
1.500.700
2.206.371
2.206.371
1.976.921
1.976.921
2.021.643
2.021.643
FI-FGTS
1.001.614
1.514.888
1.356.833
1.391.127
FI-FGTS
FI-FGTS
1.001.614
1.001.614
1.514.888
1.514.888
1.356.833
1.356.833
1.391.127
1.391.127
Carteira Administrada
476.798
691.484
620.088
630.516
Carteira Administrada
Carteira Administrada
476.798
476.798
691.484
691.484
620.088
620.088
630.516
630.516
Rendas Participação FGM
22.288
0,00
0,00
0,00
Rendas Participação FGM
Rendas Participação FGM
22.288
22.288
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
OUTRAS RECEITAS
3.458.915
3.546.160
3.529.502
3.614.647
OUTRAS RECEITAS
OUTRAS RECEITAS
3.458.915
3.458.915
3.546.160
3.546.160
3.529.502
3.529.502
3.614.647
3.614.647
Créditos Vinculados ao SFH
593.983
575.250
488.381
489.867
Créditos Vinculados ao SFH
Créditos Vinculados ao SFH
593.983
593.983
575.250
575.250
488.381
488.381
489.867
489.867
Contribuição Social - LC 110/2001
92.842
63.246
61.534
59.255
Contribuição Social - LC 110/2001
Contribuição Social - LC 110/2001
92.842
92.842
63.246
63.246
61.534
61.534
59.255
59.255
Outras Rendas Operacionais
1.980.686
2.158.995
2.228.467
2.312.048
Outras Rendas Operacionais
Outras Rendas Operacionais
1.980.686
1.980.686
2.158.995
2.158.995
2.228.467
2.228.467
2.312.048
2.312.048
Recuperação de Encargos e Despesas
745.928
748.669
751.120
753.476
Recuperação de Encargos e Despesas
Recuperação de Encargos e Despesas
745.928
745.928
748.669
748.669
751.120
751.120
753.476
753.476
Reversão de Provisões Operacionais
45.475
0,00
0,00
0,00
Reversão de Provisões Operacionais
Reversão de Provisões Operacionais
45.475
45.475
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
TOTAIS RECEITAS
65.705.152
70.228.243
64.344.459
67.502.441
TOTAIS RECEITAS
TOTAIS RECEITAS
65.705.152
65.705.152
70.228.243
70.228.243
64.344.459
64.344.459
67.502.441
67.502.441
DESPESAS
2025
2026
2027
2028
DESPESAS
DESPESAS
2025
2025
2026
2026
2027
2027
2028
2028
CAPTAÇÃO
33.891.633
37.040.467
31.713.091
32.123.076
CAPTAÇÃO
CAPTAÇÃO
33.891.633
33.891.633
37.040.467
37.040.467
31.713.091
31.713.091
32.123.076
32.123.076
Depósitos Vinculados do FGTS
33.851.909
36.998.956
31.669.919
32.078.250
Depósitos Vinculados do FGTS
Depósitos Vinculados do FGTS
33.851.909
33.851.909
36.998.956
36.998.956
31.669.919
31.669.919
32.078.250
32.078.250
Depósitos FGTS a Discriminar
39.724
41.512
43.172
44.826
Depósitos FGTS a Discriminar
Depósitos FGTS a Discriminar
39.724
39.724
41.512
41.512
43.172
43.172
44.826
44.826
ADMINISTRATIVAS E JUDICIAIS
474.934
516.805
569.094
618.323
ADMINISTRATIVAS E JUDICIAIS
ADMINISTRATIVAS E JUDICIAIS
474.934
474.934
516.805
516.805
569.094
569.094
618.323
618.323
Emolumentos Judiciais e Cartorários
10.121
10.577
11.000
11.421
Emolumentos Judiciais e Cartorários
Emolumentos Judiciais e Cartorários
10.121
10.121
10.577
10.577
11.000
11.000
11.421
11.421
Honorários Advocatícios CAIXA
1.951
2.039
2.120
2.202
Honorários Advocatícios CAIXA
Honorários Advocatícios CAIXA
1.951
1.951
2.039
2.039
2.120
2.120
2.202
2.202
Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)
8.302
8.302
8.302
8.302
Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)
Remuneração da Fiscalização FGTS (SIT)
8.302
8.302
8.302
8.302
8.302
8.302
8.302
8.302
Execução Judicial Dívida FGTS - PGFN
19.107
19.107
19.107
19.107
Execução Judicial Dívida FGTS - PGFN
Execução Judicial Dívida FGTS - PGFN
19.107
19.107
19.107
19.107
19.107
19.107
19.107
19.107
Ressarcimento Serviços CAIXA - PGFN
33.985
33.985
33.985
33.985
Ressarcimento Serviços CAIXA - PGFN
Ressarcimento Serviços CAIXA - PGFN
33.985
33.985
33.985
33.985
33.985
33.985
33.985
33.985
Ressarcimento Serviços CAIXA - SIT
48.363
48.363
48.363
48.363
Ressarcimento Serviços CAIXA - SIT
Ressarcimento Serviços CAIXA - SIT
48.363
48.363
48.363
48.363
48.363
48.363
48.363
48.363
Publicidade Institucional do FGTS
1
1
1
1
Publicidade Institucional do FGTS
Publicidade Institucional do FGTS
1
1
1
1
1
1
1
1
Sucumbenciais e Outros
278
290
302
313
Sucumbenciais e Outros
Sucumbenciais e Outros
278
278
290
290
302
302
313
313
FGTS Digital
150.270
0,00
0,00
0,00
FGTS Digital
FGTS Digital
150.270
150.270
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Demais Despesas Administrativas
202.504
394.141
445.914
494.628
Demais Despesas Administrativas
Demais Despesas Administrativas
202.504
202.504
394.141
394.141
445.914
445.914
494.628
494.628
OUTRAS DESPESAS
15.757.575
15.950.599
16.080.198
16.235.486
OUTRAS DESPESAS
OUTRAS DESPESAS
15.757.575
15.757.575
15.950.599
15.950.599
16.080.198
16.080.198
16.235.486
16.235.486
Contribuição Social Devolução LC 110/01
1.554
1.897
1.846
1.778
Contribuição Social Devolução LC 110/01
Contribuição Social Devolução LC 110/01
1.554
1.554
1.897
1.897
1.846
1.846
1.778
1.778
Comissões e Tarifas
3.563.721
3.740.752
3.879.462
4.031.024
Comissões e Tarifas
Comissões e Tarifas
3.563.721
3.563.721
3.740.752
3.740.752
3.879.462
3.879.462
4.031.024
4.031.024
Taxa de Administração
3.400.736
3.570.433
3.702.331
3.847.108
Taxa de Administração
Taxa de Administração
3.400.736
3.400.736
3.570.433
3.570.433
3.702.331
3.702.331
3.847.108
3.847.108
Reserva de Risco de Crédito
162.985
170.319
177.132
183.916
Reserva de Risco de Crédito
Reserva de Risco de Crédito
162.985
162.985
170.319
170.319
177.132
177.132
183.916
183.916
Despesa por impairment
0,00
0,00
0,00
0,00
Despesa por impairment
Despesa por impairment
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Financeiras
29.685
29.794
29.891
29.985
Financeiras
Financeiras
29.685
29.685
29.794
29.794
29.891
29.891
29.985
29.985
Despesas com Operacões Imobiliárias
0,00
0,00
0,00
0,00
Despesas com Operacões Imobiliárias
Despesas com Operacões Imobiliárias
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Despesas de Provisões Operacionais
162.616
178.156
168.998
172.699
Despesas de Provisões Operacionais
Despesas de Provisões Operacionais
162.616
162.616
178.156
178.156
168.998
168.998
172.699
172.699
Descontos Habitação Popular
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
Descontos Habitação Popular
Descontos Habitação Popular
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
Descontos Concedidos
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
Descontos Concedidos
Descontos Concedidos
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
12.000.000
TOTAIS DESPESAS
50.124.142
53.507.871
48.362.384
48.976.885
TOTAIS DESPESAS
TOTAIS DESPESAS
50.124.142
50.124.142
53.507.871
53.507.871
48.362.384
48.362.384
48.976.885
48.976.885
RESULTADO DO EXERCÍCIO
15.581.010
16.720.371
15.982.075
18.525.557
RESULTADO DO EXERCÍCIO
RESULTADO DO EXERCÍCIO
15.581.010
15.581.010
16.720.371
16.720.371
15.982.075
15.982.075
18.525.557
18.525.557
% DO RESULTADO DISTRIBUÍDO
90,00%
90,00%
90,00%
90,00%
% DO RESULTADO DISTRIBUÍDO
% DO RESULTADO DISTRIBUÍDO
90,00%
90,00%
90,00%
90,00%
90,00%
90,00%
90,00%
90,00%
ATIVO TOTAL
839.403.576
925.691.457
1.006.882.694
1.091.864.542
ATIVO TOTAL
ATIVO TOTAL
839.403.576
839.403.576
925.691.457
925.691.457
1.006.882.694
1.006.882.694
1.091.864.542
1.091.864.542
MARGEM PRUDENCIAL
2,20%
2,11%
1,84%
1,95%
MARGEM PRUDENCIAL
MARGEM PRUDENCIAL
2,20%
2,20%
2,11%
2,11%
1,84%
1,84%
1,95%
1,95%
ANEXO VI
ORÇAMENTO ECONÔMICO
BALANÇO PATRIMONIAL PROJETADO 2025-2028
R$ mil
ATIVO |
2025 |
2026 |
2027 |
2028 |
|
SALDO DISPONIBILIDADES E TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS |
168.148.124 |
175.414.843 |
187.817.738 |
210.458.025 |
|
Depósitos Bancários |
3.000.000 |
3.000.000 |
3.000.000 |
3.000.000 |
|
Operações Compromissadas e TPF com vencimento no exercício |
15.000.000 |
15.000.000 |
15.000.000 |
15.000.000 |
|
Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo |
105.811.788 |
110.707.400 |
121.069.382 |
141.631.231 |
|
Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais) |
44.336.336 |
46.707.443 |
48.748.356 |
50.826.794 |
|
INVESTIMENTOS DO FGTS |
29.707.391 |
31.178.220 |
32.889.956 |
34.687.165 |
|
CRI e LCI |
592.615 |
462.089 |
335.960 |
224.078 |
|
CVS - Créditos Securitizados |
472.619 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
Debêntures |
410.492 |
313.866 |
197.674 |
98.731 |
|
Fundos Imobiliários |
8.030.744 |
8.686.046 |
9.282.895 |
9.899.417 |
|
FIDC |
5.058 |
5.469 |
5.842 |
6.228 |
|
Instr. Financeiros Derivativos |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
Fundo Garantidor de Microcréditos |
362.260 |
362.260 |
362.260 |
362.260 |
|
FI-FGTS |
19.833.603 |
21.348.490 |
22.705.324 |
24.096.451 |
|
CRÉDITOS VINCULADOS |
9.142.945 |
9.718.195 |
10.206.576 |
10.696.443 |
|
OPERACÕES DE CRÉDITO |
632.016.320 |
708.956.245 |
775.511.569 |
835.528.436 |
|
Habitação |
585.541.494 |
658.173.756 |
721.664.457 |
778.751.676 |
|
FAR |
181.196 |
43.121 |
43.458 |
43.704 |
|
Saneamento |
25.228.184 |
27.986.064 |
30.415.334 |
32.789.066 |
|
Infraestrutura |
20.553.148 |
22.302.973 |
22.994.044 |
23.596.776 |
|
Saúde |
512.298 |
450.330 |
394.276 |
347.213 |
|
Microcrédito |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
OUTROS CRÉDITOS |
388.796 |
423.954 |
456.855 |
494.473 |
|
Rendas a Receber |
64.984 |
64.984 |
64.984 |
64.984 |
|
Créditos Específicos |
323.813 |
358.970 |
391.871 |
429.489 |
|
TOTAL ATIVO |
839.403.576 |
925.691.457 |
1.006.882.694 |
1.091.864.542 |
|
PASSIVO |
2025 |
2026 |
2027 |
2028 |
|
DEPÓSITOS |
707.355.510 |
790.826.503 |
870.938.644 |
951.617.280 |
|
Depósitos Vinculados do FGTS |
707.355.510 |
790.826.503 |
870.938.644 |
951.617.280 |
|
DISTRIBUIÇÃO DE RESULTADO |
14.022.909 |
15.048.334 |
14.383.868 |
16.673.001 |
|
OUTRAS OBRIGAÇÕES |
5.146.055 |
5.265.481 |
5.410.836 |
5.572.360 |
|
Provisão para Passivos Contingentes |
41.100 |
27.400 |
20.550 |
16.440 |
|
Credores Diversos |
5.104.955 |
5.238.081 |
5.390.286 |
5.555.920 |
|
PATRIMÔNIO LÍQUIDO |
112.879.101 |
114.551.138 |
116.149.346 |
118.001.902 |
|
TOTAL PASSIVO |
839.403.576 |
925.691.457 |
1.006.882.694 |
1.091.864.542 |
|
ATIVO
2025
2026
2027
2028
SALDO DISPONIBILIDADES E TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS
168.148.124
175.414.843
187.817.738
210.458.025
Depósitos Bancários
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
Operações Compromissadas e TPF com vencimento no exercício
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo
105.811.788
110.707.400
121.069.382
141.631.231
Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)
44.336.336
46.707.443
48.748.356
50.826.794
INVESTIMENTOS DO FGTS
29.707.391
31.178.220
32.889.956
34.687.165
CRI e LCI
592.615
462.089
335.960
224.078
CVS - Créditos Securitizados
472.619
0,00
0,00
0,00
Debêntures
410.492
313.866
197.674
98.731
Fundos Imobiliários
8.030.744
8.686.046
9.282.895
9.899.417
FIDC
5.058
5.469
5.842
6.228
Instr. Financeiros Derivativos
0,00
0,00
0,00
0,00
Fundo Garantidor de Microcréditos
362.260
362.260
362.260
362.260
FI-FGTS
19.833.603
21.348.490
22.705.324
24.096.451
CRÉDITOS VINCULADOS
9.142.945
9.718.195
10.206.576
10.696.443
OPERACÕES DE CRÉDITO
632.016.320
708.956.245
775.511.569
835.528.436
Habitação
585.541.494
658.173.756
721.664.457
778.751.676
FAR
181.196
43.121
43.458
43.704
Saneamento
25.228.184
27.986.064
30.415.334
32.789.066
Infraestrutura
20.553.148
22.302.973
22.994.044
23.596.776
Saúde
512.298
450.330
394.276
347.213
Microcrédito
0,00
0,00
0,00
0,00
OUTROS CRÉDITOS
388.796
423.954
456.855
494.473
Rendas a Receber
64.984
64.984
64.984
64.984
Créditos Específicos
323.813
358.970
391.871
429.489
TOTAL ATIVO
839.403.576
925.691.457
1.006.882.694
1.091.864.542
PASSIVO
2025
2026
2027
2028
DEPÓSITOS
707.355.510
790.826.503
870.938.644
951.617.280
Depósitos Vinculados do FGTS
707.355.510
790.826.503
870.938.644
951.617.280
DISTRIBUIÇÃO DE RESULTADO
14.022.909
15.048.334
14.383.868
16.673.001
OUTRAS OBRIGAÇÕES
5.146.055
5.265.481
5.410.836
5.572.360
Provisão para Passivos Contingentes
41.100
27.400
20.550
16.440
Credores Diversos
5.104.955
5.238.081
5.390.286
5.555.920
PATRIMÔNIO LÍQUIDO
112.879.101
114.551.138
116.149.346
118.001.902
TOTAL PASSIVO
839.403.576
925.691.457
1.006.882.694
1.091.864.542
ATIVO
2025
2026
2027
2028
ATIVO
ATIVO
2025
2025
2026
2026
2027
2027
2028
2028
SALDO DISPONIBILIDADES E TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS
168.148.124
175.414.843
187.817.738
210.458.025
SALDO DISPONIBILIDADES E TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS
SALDO DISPONIBILIDADES E TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS
168.148.124
168.148.124
175.414.843
175.414.843
187.817.738
187.817.738
210.458.025
210.458.025
Depósitos Bancários
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
Depósitos Bancários
Depósitos Bancários
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
3.000.000
Operações Compromissadas e TPF com vencimento no exercício
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
Operações Compromissadas e TPF com vencimento no exercício
Operações Compromissadas e TPF com vencimento no exercício
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
15.000.000
Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo
105.811.788
110.707.400
121.069.382
141.631.231
Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo
Títulos Públicos Federais de médio e longo prazo
105.811.788
105.811.788
110.707.400
110.707.400
121.069.382
121.069.382
141.631.231
141.631.231
Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)
44.336.336
46.707.443
48.748.356
50.826.794
Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)
Reserva Técnica (Títulos Públicos Federais)
44.336.336
44.336.336
46.707.443
46.707.443
48.748.356
48.748.356
50.826.794
50.826.794
INVESTIMENTOS DO FGTS
29.707.391
31.178.220
32.889.956
34.687.165
INVESTIMENTOS DO FGTS
INVESTIMENTOS DO FGTS
29.707.391
29.707.391
31.178.220
31.178.220
32.889.956
32.889.956
34.687.165
34.687.165
CRI e LCI
592.615
462.089
335.960
224.078
CRI e LCI
CRI e LCI
592.615
592.615
462.089
462.089
335.960
335.960
224.078
224.078
CVS - Créditos Securitizados
472.619
0,00
0,00
0,00
CVS - Créditos Securitizados
CVS - Créditos Securitizados
472.619
472.619
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Debêntures
410.492
313.866
197.674
98.731
Debêntures
Debêntures
410.492
410.492
313.866
313.866
197.674
197.674
98.731
98.731
Fundos Imobiliários
8.030.744
8.686.046
9.282.895
9.899.417
Fundos Imobiliários
Fundos Imobiliários
8.030.744
8.030.744
8.686.046
8.686.046
9.282.895
9.282.895
9.899.417
9.899.417
FIDC
5.058
5.469
5.842
6.228
FIDC
FIDC
5.058
5.058
5.469
5.469
5.842
5.842
6.228
6.228
Instr. Financeiros Derivativos
0,00
0,00
0,00
0,00
Instr. Financeiros Derivativos
Instr. Financeiros Derivativos
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Fundo Garantidor de Microcréditos
362.260
362.260
362.260
362.260
Fundo Garantidor de Microcréditos
Fundo Garantidor de Microcréditos
362.260
362.260
362.260
362.260
362.260
362.260
362.260
362.260
FI-FGTS
19.833.603
21.348.490
22.705.324
24.096.451
FI-FGTS
FI-FGTS
19.833.603
19.833.603
21.348.490
21.348.490
22.705.324
22.705.324
24.096.451
24.096.451
CRÉDITOS VINCULADOS
9.142.945
9.718.195
10.206.576
10.696.443
CRÉDITOS VINCULADOS
CRÉDITOS VINCULADOS
9.142.945
9.142.945
9.718.195
9.718.195
10.206.576
10.206.576
10.696.443
10.696.443
OPERACÕES DE CRÉDITO
632.016.320
708.956.245
775.511.569
835.528.436
OPERACÕES DE CRÉDITO
OPERACÕES DE CRÉDITO
632.016.320
632.016.320
708.956.245
708.956.245
775.511.569
775.511.569
835.528.436
835.528.436
Habitação
585.541.494
658.173.756
721.664.457
778.751.676
Habitação
Habitação
585.541.494
585.541.494
658.173.756
658.173.756
721.664.457
721.664.457
778.751.676
778.751.676
FAR
181.196
43.121
43.458
43.704
FAR
FAR
181.196
181.196
43.121
43.121
43.458
43.458
43.704
43.704
Saneamento
25.228.184
27.986.064
30.415.334
32.789.066
Saneamento
Saneamento
25.228.184
25.228.184
27.986.064
27.986.064
30.415.334
30.415.334
32.789.066
32.789.066
Infraestrutura
20.553.148
22.302.973
22.994.044
23.596.776
Infraestrutura
Infraestrutura
20.553.148
20.553.148
22.302.973
22.302.973
22.994.044
22.994.044
23.596.776
23.596.776
Saúde
512.298
450.330
394.276
347.213
Saúde
Saúde
512.298
512.298
450.330
450.330
394.276
394.276
347.213
347.213
Microcrédito
0,00
0,00
0,00
0,00
Microcrédito
Microcrédito
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
OUTROS CRÉDITOS
388.796
423.954
456.855
494.473
OUTROS CRÉDITOS
OUTROS CRÉDITOS
388.796
388.796
423.954
423.954
456.855
456.855
494.473
494.473
Rendas a Receber
64.984
64.984
64.984
64.984
Rendas a Receber
Rendas a Receber
64.984
64.984
64.984
64.984
64.984
64.984
64.984
64.984
Créditos Específicos
323.813
358.970
391.871
429.489
Créditos Específicos
Créditos Específicos
323.813
323.813
358.970
358.970
391.871
391.871
429.489
429.489
TOTAL ATIVO
839.403.576
925.691.457
1.006.882.694
1.091.864.542
TOTAL ATIVO
TOTAL ATIVO
839.403.576
839.403.576
925.691.457
925.691.457
1.006.882.694
1.006.882.694
1.091.864.542
1.091.864.542
PASSIVO
2025
2026
2027
2028
PASSIVO
PASSIVO
2025
2025
2026
2026
2027
2027
2028
2028
DEPÓSITOS
707.355.510
790.826.503
870.938.644
951.617.280
DEPÓSITOS
DEPÓSITOS
707.355.510
707.355.510
790.826.503
790.826.503
870.938.644
870.938.644
951.617.280
951.617.280
Depósitos Vinculados do FGTS
707.355.510
790.826.503
870.938.644
951.617.280
Depósitos Vinculados do FGTS
Depósitos Vinculados do FGTS
707.355.510
707.355.510
790.826.503
790.826.503
870.938.644
870.938.644
951.617.280
951.617.280
DISTRIBUIÇÃO DE RESULTADO
14.022.909
15.048.334
14.383.868
16.673.001
DISTRIBUIÇÃO DE RESULTADO
DISTRIBUIÇÃO DE RESULTADO
14.022.909
14.022.909
15.048.334
15.048.334
14.383.868
14.383.868
16.673.001
16.673.001
OUTRAS OBRIGAÇÕES
5.146.055
5.265.481
5.410.836
5.572.360
OUTRAS OBRIGAÇÕES
OUTRAS OBRIGAÇÕES
5.146.055
5.146.055
5.265.481
5.265.481
5.410.836
5.410.836
5.572.360
5.572.360
Provisão para Passivos Contingentes
41.100
27.400
20.550
16.440
Provisão para Passivos Contingentes
Provisão para Passivos Contingentes
41.100
41.100
27.400
27.400
20.550
20.550
16.440
16.440
Credores Diversos
5.104.955
5.238.081
5.390.286
5.555.920
Credores Diversos
Credores Diversos
5.104.955
5.104.955
5.238.081
5.238.081
5.390.286
5.390.286
5.555.920
5.555.920
PATRIMÔNIO LÍQUIDO
112.879.101
114.551.138
116.149.346
118.001.902
PATRIMÔNIO LÍQUIDO
PATRIMÔNIO LÍQUIDO
112.879.101
112.879.101
114.551.138
114.551.138
116.149.346
116.149.346
118.001.902
118.001.902
TOTAL PASSIVO
839.403.576
925.691.457
1.006.882.694
1.091.864.542
TOTAL PASSIVO
TOTAL PASSIVO
839.403.576
839.403.576
925.691.457
925.691.457
1.006.882.694
1.006.882.694
1.091.864.542
1.091.864.542
Perguntas e respostas
Quais são as principais fontes de recursos (entradas) do FGTS previstas no orçamento financeiro de 2025 a 2028?
De acordo com o Orçamento Financeiro Plurianual 2025-2028, as principais fontes de recursos (entradas) para o FGTS são:Arrecadação de Contribuições: A maior fonte de recursos, incluindo os depósitos mensais, juros, atualização monetária e multas por recolhimento em atraso. A previsão para 2025 é de R$ 207,3 bilhões.Retorno de Operações de Crédito: Valores recebidos de volta de financiamentos concedidos nas áreas de habitação, infraestrutura, saneamento e saúde. A projeção para 2025 é de R$ 75,8 bilhões.Retorno de Operações Financeiras: Rendimentos de investimentos do Fundo, como em operações compromissadas, depósitos bancários e Títulos Públicos Federais (TPF). Para 2025, a previsão é de R$ 37,1 bilhões.Outras Entradas: Incluem diversas fontes, como a arrecadação da Contribuição Social (LC 110), rendas de CRI e LCI, devolução de saques e recuperação de encargos.
Quais são os prazos e responsabilidades do gestor da aplicação e do agente operador após a publicação da Resolução CCFGTS Nº 1.124/2025?
A Resolução CCFGTS Nº 1.124/2025 estabelece que o gestor da aplicação tem o prazo de até 5 dias, contados a partir da data de vigência da norma, para regulamentar as disposições complementares necessárias à sua execução.Após a regulamentação pelo gestor, o agente operador também possui um prazo de até 5 dias para definir os procedimentos operacionais correspondentes.
Existe previsão de recursos para operações de Microcrédito no orçamento do FGTS para 2025-2028?
Não. De acordo com o Orçamento Financeiro Plurianual do FGTS para o período de 2025 a 2028, não há previsão de retorno de operações de crédito (entradas) nem de novas aplicações (saídas) na área de Microcrédito.Os valores para essa modalidade aparecem zerados em todas as projeções anuais detalhadas nos anexos da Resolução CCFGTS nº 1.124/2025.
Qual o orçamento previsto para o programa Pró-Cotista no período de 2025 a 2028?
Conforme o Orçamento Plurianual de Contratações 2025-2028, o valor destinado ao programa Pró-Cotista é de R$ 3,3 bilhões por ano.Este montante está previsto para ser contratado anualmente durante todo o período, de 2025 a 2028, mantendo-se estável.
Quais são as principais destinações dos recursos (saídas) do FGTS previstas no orçamento financeiro para 2025-2028?
O Orçamento Financeiro Plurianual do FGTS para o período de 2025-2028 detalha as principais destinações dos recursos (saídas) do Fundo:Saques pelos trabalhadores: Representam a maior parte das saídas, incluindo modalidades como rescisão de contrato, saque-aniversário, uso para habitação, aposentadoria, doenças graves, entre outros. A previsão para 2025 é de R$ 188 bilhões.Aplicações: Investimentos em áreas estratégicas para o desenvolvimento social e urbano, como Habitação (R$ 109,3 bilhões em 2025), Saneamento (R$ 2,8 bilhões em 2025) e Infraestrutura (R$ 3,2 bilhões em 2025).Despesas e Taxas: Incluem a taxa de administração paga ao Agente Operador, despesas administrativas e custos com processos judiciais.Descontos Concedidos: Valores utilizados para subsidiar financiamentos habitacionais para famílias de baixa renda, com previsão de R$ 12 bilhões para 2025.
Quais resoluções foram revogadas com a publicação da Resolução CCFGTS Nº 1.124/2025?
A Resolução CCFGTS nº 1.124, de 24 de julho de 2025, determinou a revogação de quatro resoluções anteriores: • Resolução CCFGTS nº 1.079, de 28 de novembro de 2023; • Resolução CCFGTS nº 1.098, de 8 de agosto de 2024; • Resolução CCFGTS nº 1.104, de 2 de dezembro de 2024; • Resolução CCFGTS nº 1.105, de 17 de dezembro de 2024.Adicionalmente, os anexos da Resolução CCFGTS nº 1.101/2024 foram substituídos pelos anexos da nova resolução.
Qual é o objetivo da Resolução CCFGTS Nº 1.124, de 24 de julho de 2025?
A Resolução CCFGTS Nº 1.124/2025 aprova a reformulação dos orçamentos do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS).Esta reformulação abrange os orçamentos financeiro, operacional e econômico para o exercício de 2025, bem como os orçamentos plurianuais de aplicação para o período de 2026 a 2028.
Qual a estimativa de geração de empregos e famílias beneficiadas pelos investimentos do FGTS em 2025?
Para o exercício de 2025, o plano de metas físicas do FGTS, apresentado no Orçamento Operacional, estima os seguintes impactos sociais:Empregos gerados: Um total de 3.518.130 empregos.Habitação: Beneficiar 723.743 famílias.Saneamento básico: Beneficiar 8.788.500 habitantes.Infraestrutura urbana: A meta física é de 9.374.400, mas a unidade (se habitantes, famílias, etc.) não foi especificada no documento. A nota de observação esclarece que os cálculos utilizam parâmetros nacionais e consideram exclusivamente os programas destinados a pessoas físicas, jurídicas e ao setor público.
Qual o valor total de contratações previsto no orçamento do FGTS para 2025 e como ele se distribui por área?
Para o exercício de 2025, o orçamento operacional do FGTS prevê um valor total de R$ 152,3 bilhões para novas contratações.A distribuição desse valor entre as principais áreas de aplicação, conforme o Orçamento Plurianual de Contratações, é a seguinte:Habitação: R$ 136,8 bilhões, sendo a maior parte destinada à Habitação Popular (R$ 118,5 bilhões), ao programa Pró-Cotista (R$ 3,3 bilhões) e a financiamentos para a Classe Média (R$ 15 bilhões).Saneamento Básico: R$ 7,5 bilhões.Infraestrutura Urbana: R$ 8,0 bilhões, divididos entre o programa Pró-Transporte (R$ 6,4 bilhões) e o Pró-Cidades (R$ 1,6 bilhões).
Qual o valor total de descontos que o FGTS planeja conceder em 2025 e como esse valor é distribuído regionalmente?
O orçamento do FGTS para o exercício de 2025 prevê a concessão de R$ 12 bilhões em descontos para novas contratações, principalmente em financiamentos habitacionais.A distribuição desse montante entre as regiões geográficas do Brasil está planejada da seguinte forma:Sudeste: R$ 5,844 bilhões.Nordeste: R$ 1,968 bilhão.Sul: R$ 1,848 bilhão.Norte: R$ 1,236 bilhão.Centro-Oeste: R$ 1,104 bilhão.
Temas
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Itens vinculados
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