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A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) lança hoje, dia 27/2/2025, a 2ª edição do Livro TOP - Planejamento Financeiro Pessoal, em uma parceria do Comitê Consultivo de Educação da Autarquia com a Planejar (Associação Brasileira de Planejamento Financeiro).
Esta edição traz atualizações sobre a realidade do trabalho dos profissionais de planejamento financeiro e seu papel no apoio à disseminação da educação financeira e na formação de poupança de longo prazo dos investidores brasileiros. O objetivo é apresentar os diferentes elementos que compõem o planejamento financeiro em uma visão integrada dos assuntos.
"Esta obra e sua atualização são realizações do Comitê Consultivo, em especial da parceria entre CVM e Planejar, focando na disseminação do planejamento financeiro e buscando atingir uma quantidade crescente de indivíduos, levando-os conhecimento sobre uma atividade destinada a oferecer disciplina sobre finanças pessoais e decisões de investimento, e estimulando a consolidação, no longo prazo, a base de investidores do mercado de capitais."
João Pedro Nascimento, Presidente da CVM.
A nova edição é composta pela introdução e 7 capítulos, sobre os seguintes temas:
Gestão Financeira
Investimentos
Planejamento de Aposentadoria
Gestão de Riscos e Seguros
Tributos sobre Rendimentos e Investimentos
Sucessão Patrimonial
Planejamento Financeiro Integrado
A ideia do material é abranger todos os componentes de um planejamento financeiro, além de apresentar o papel do planejador financeiro, processo de planejamento financeiro, Certificação CFP® (Certified Financial Planner), dentre outros.
Vale ressaltar que esta obra foi idealizada tendo em vista contribuir para o desenvolvimento de multiplicadores das instituições de ensino superior que participam do Programa TOP de Treinamento de Professores, promovido pela CVM. O intuito é disseminar a importância do planejamento financeiro na vida das pessoas, impactando professores e alunos para que se tornem agentes da transformação.
"Temos trazido atualizações importantes à série de livros TOP, para que reflitam os avanços do Mercado de Capitais. A 2ª edição do Livro TOP - Planejamento Financeiro Pessoal atualiza a realidade do trabalho dos profissionais de planejamento financeiro e seu papel no apoio à disseminação da educação financeira. Além disso, segue sendo referência para o Programa TOP, curso promovido pelo Comitê Consultivo e que está em sua 26ª edição (2023-2024), e já capacitou centenas de professores universitários para difundir conhecimentos no âmbito do Mercado de Valores Mobiliários e conteúdos relacionados ao planejamento financeiro pessoal."
Paulo Portinho, Gerente de Educação e Inclusão Financeira (GEIF) da CVM.
O Livro TOP - Planejamento Financeiro Pessoal aborda o processo de formulação de estratégias para auxiliar pessoas a gerenciar suas finanças para atingir objetivos de vida, no curto, médio e longo prazo. Ele integra a Série Livros TOP, que surgiu no Programa TOP – Treinamento de Professores, conduzido pelo Comitê Consultivo de Educação da CVM. A coleção recebe atualizações periódicas do conteúdo e conta com as seguintes publicações:
Planejamento Financeiro Pessoal
Mercado de Valores Mobiliários Brasileiro
Relações com Investidores: Da Pequena Empresa ao Mercado de Capitais
Mercado de Derivativos no Brasil: Conceitos, Produtos e Operações
Análise de Investimentos: histórico, principais ferramentas e mudanças conceituais para o futuro
Direito do Mercado de Valores Mobiliários
Além da CVM, integram o Comitê: ABRASCA, ABVCAP, ANBIMA, ANCORD, APIMEC, ABCRIPTO, B3, IBGC, IBRI e Planejar.
Acesse a 2ª edição do Livro TOP - Planejamento Financeiro Pessoal.
