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15/07/2026
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Abordagem baseada em risco em PLD/FT
Vídeo explica a abordagem baseada em risco em PLD/FT, com avaliação interna, classificação de clientes, produtos e operações, controles proporcionais e comunicação ao COAF.
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Atualizado
Verificado em 21/07/2026
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Perguntas e respostas
Como a classificação de risco orienta a diligência?
Exposições maiores podem exigir mais informações, verificações aprofundadas e acompanhamento reforçado.
Que fatores podem compor a avaliação?
Perfil do cliente, atividade econômica, origem dos recursos, produtos utilizados, canais, localidades e padrão de movimentação.
Qual é a vantagem operacional dessa abordagem?
Ela ajuda a direcionar pessoas, tecnologia e monitoramento para os pontos que demandam maior atenção.
Por que os controles não devem ser iguais para todos?
Porque clientes, produtos, canais, regiões e operações apresentam características e vulnerabilidades diferentes.
A avaliação de risco é feita apenas no início?
Não. Ela precisa acompanhar mudanças de perfil, comportamento, operações e demais condições relevantes durante o relacionamento.
O que é abordagem baseada em risco?
É a forma de identificar, avaliar e tratar exposições de PLD/FT com controles proporcionais à natureza e à intensidade do risco.
Conteúdo gerado com apoio de IA. Não substitui análise profissional.
Autor
RV
Rodrigo Vogliotti
Especialista em Riscos Bancários | Mentor de Carreira | Fundador da Elite Bancária
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