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15/07/2026
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Suitability como dever de conduta
Vídeo explica suitability como dever de conduta na distribuição de investimentos, incluindo perfil do investidor, documentação, monitoramento, comunicação e conflitos de interesse.
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Atualizado
Verificado em 21/07/2026
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Perguntas e respostas
O que é suitability?
É o processo de avaliar se produtos, serviços ou operações são adequados ao perfil e às circunstâncias do cliente.
O perfil do cliente é permanente?
Não. Mudanças de renda, patrimônio, objetivos, conhecimento ou tolerância a risco podem exigir atualização.
Uma rentabilidade passada basta para recomendar um produto?
Não. A avaliação precisa considerar o conjunto de características e riscos, além das necessidades e condições do cliente.
O que o profissional deve fazer diante de incompatibilidade?
Deve informar o desenquadramento e seguir os procedimentos aplicáveis, sem apresentar a solução incompatível como adequada ao cliente.
Por que conhecer o produto é necessário?
Sem entender riscos, liquidez, prazo, custos e funcionamento, não é possível comparar o produto adequadamente ao perfil do cliente.
Quais informações compõem o perfil?
Objetivos, horizonte de investimento, situação financeira, conhecimento, experiência e tolerância a risco estão entre os elementos relevantes.
Conteúdo gerado com apoio de IA. Não substitui análise profissional.
Autor
RV
Rodrigo Vogliotti
Especialista em Riscos Bancários | Mentor de Carreira | Fundador da Elite Bancária
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