Na era digital a indústria de videogames transformou-se em uma arena global que envolve milhões de entusiastas de todas as idades, onde os videogames online tornaram-se um passatempo popular para pessoas de todas as idades, transformando este setor em rápida evolução em uma pujante economia virtual, onde itens dentro dos jogos e moedas adquirem valor no mundo real, tornando-os atrativos para atividades ilícitas como a lavagem de dinheiro.
Some-se a isto a combinação de anonimato e um vasto alcance internacional facilita a transferência de fundos através de diferentes fronteiras e sistemas financeiros, frequentemente burlando controles tradicionais de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD).
Com o aumento e melhoria dos processos de PLD, e cuidado que as IFs têm sobre métodos convencionais de lavagem, os criminosos estão recorrendo a alternativas, como a indústria de videogames como forma alternativa para disfarçar a origem de seus fundos.
Esta prática envolve o uso de moedas virtuais, obtidas por superar desafios nos jogos ou compradas com dinheiro real, e itens dentro do jogo, que podem variar de acessórios a personagens, armas e outros elementos que aprimoram a experiência de jogo.
A distinção entre moedas dentro do jogo conversíveis, que podem ser trocadas por dinheiro real, e as não conversíveis, usadas exclusivamente dentro do jogo, introduz um nível adicional de complexidade. Enquanto as primeiras podem ser vendidas ou negociadas em plataformas externas, as últimas são utilizadas para compras dentro do jogo, frequentemente através de microtransações ou wallets, tornando difícil rastrear transações suspeitas.
Para entender este risco é preciso entender para começar de que existem dois tipos de moedas dentro do jogo: a moeda dentro do jogo conversível e a moeda dentro do jogo não conversível, que tento explicar melhor abaixo:
- Moeda Dentro do Jogo Conversível: Um jogador pode trocar moeda fiduciária real por moeda dentro do jogo conversível. A moeda do jogo conversível tem uma taxa de câmbio flutuante e uma plataforma de câmbio específica. Esta moeda é usada para vender, comprar ou trocar propriedades virtuais com outros jogadores.
- Moeda Dentro do Jogo Não Conversível: Com moeda dentro do jogo não conversível, os jogadores podem trocar dinheiro fiat real pela moeda do jogo. Esta moeda não pode ser trocada com outros jogadores. Pode ser usada para comprar acessórios em videogames, como habilidades, armas e outros itens para melhorar os conjuntos de habilidades de um personagem específico ou para personalizá-lo. Hoje, muitos jogos populares em todo o mundo usam esse tipo de moeda e a monetizam vendendo moedas dentro do jogo não conversíveis.
A lavagem de dinheiro através de videogames ocorre de várias maneiras: desde a compra de moeda virtual com fundos ilícitos até a venda de itens dentro do jogo em mercados de terceiros, do uso desses ativos para comprar bens ou serviços no mundo real até a criação e venda de itens virtuais falsificados.
Essas atividades criminosas e esquemas de lavagem de dinheiro muitas vezes também começam com os criminosos roubando informações de cartão de crédito de outros usuários e de fontes externas fora do videogame. Os cartões de crédito roubados são então usados para comprar moedas dentro do jogo e outros itens realizando microtransações ou comprando caixas de loot.
Para combater essas atividades, desenvolvedores de jogos implementaram sistemas de detecção e prevenção de fraudes baseados em algoritmos de aprendizado de máquina para analisar transações e identificar padrões suspeitos. Alguns introduziram procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC) e monitoramento de transações dentro do jogo e verificar a identidade dos jogadores, de acordo com as regulamentações legais dos países em que operam.
Para combater esse problema, muitos desenvolvedores de jogos implementaram sistemas de detecção e prevenção de fraudes para detectar e prevenir transações suspeitas, dentro de suas próprias plataformas. Esses sistemas usam algoritmos de aprendizado de máquina para analisar transações e identificar padrões que podem indicar lavagem de dinheiro.
Incidentes de lavagem de dinheiro estão surgindo com frequência crescente neste segmento, mostrando bem a necessidade de maior vigilância e colaboração entre desenvolvedores de jogos, plataformas de pagamento e autoridades regulatórias para mitigar o risco de atividades ilícitas. Consciência e prevenção são essenciais para manter a integridade da indústria de videogames e proteger seus usuários de abusos financeiros.
Queria trazer abaixo alguns casos reais até para mostrar a complexidade e a variedade de métodos utilizados para lavagem de dinheiro na indústria de jogos online, refletindo a necessidade urgente de vigilância e regulamentação aprimoradas.
- Caso Roblox (Março de 2023): Em março de 2023, um processo sobre este caso foi aberto em tribunal federal de São Francisco, relatando que a plataforma de videogames online Roblox enfrentava um possível problema de lavagem de dinheiro. Segundo os registros judiciais, mais de 300 usuários estavam supostamente lavando dinheiro ao comprar itens falsos dentro do jogo com moeda virtual. Foi relatado que esses usuários pareciam estar usando a plataforma Roblox para transferir dinheiro entre si, comprando itens falsos. Além disso, há evidências sugerindo que a maioria dos usuários são crianças que enganam umas às outras para obter itens com valor dentro do jogo, que podem ser vendidos por valor monetário. Aliás, este caso também traz à tona a preocupação com o uso de plataformas de jogos por menores para atividades ilícitas, possivelmente sem o conhecimento de suas implicações legais.
- Caso Twitch (Novembro de 2021): Em novembro de 2021, a Twitch, uma das principais plataformas de streaming de jogos, confirmou que quase 10 milhões de dólares foram canalizados e lavados através da plataforma de streaming. Inicialmente, a Twitch tomou medidas contra aproximadamente 150 usuários nos últimos meses de 2021. No entanto, foi relatado que em janeiro de 2022, 40 indivíduos foram presos em relação ao escândalo da Twitch. Tudo isso foi descoberto nos meses finais de 2021, quando a Twitch encontrou um grupo de streamers recebendo centenas de dólares em doações diariamente. As doações eram feitas em Bits, a moeda da Twitch usada para dar gorjetas ou doar para streamers. Os Bits sempre pareciam encontrar seu caminho de volta para a parte doadora. Aparentemente, os Bits foram comprados usando cartões de crédito roubados, parte de um esquema para lavar dinheiro através da plataforma Twitch. O objetivo era que os criminosos usassem os cartões de crédito roubados para comprar grandes somas de Bits, negociassem um acordo com streamers, "doassem" os Bits a eles e fizessem com que o streamer mais tarde devolvesse a maior parte dos Bits, onde poderiam ser convertidos em dinheiro.
- Caso Counter-Strike: Global Offensive (2019): A série de videogames Counter-Strike: Global Offensive anteriormente tinha chaves de contêineres "CS:GO" disponíveis para compra dentro do jogo. Esses itens comprados podiam ser vendidos e trocados na plataforma de negociação virtual Steam Community Market. No entanto, em 2019, os desenvolvedores da série de jogos Counter-Strike decidiram que as chaves de contêineres "CS:GO" não poderiam mais ser compradas e negociadas. Eles tomaram essa decisão porque redes de fraude globais começaram a usar as chaves "CS:GO" para liquidar seus ganhos. Naquela época, observou-se também que quase todas as compras significativas negociadas no mercado eram consideradas fraudulentas.
- Caso Fortnite (Janeiro de 2019): Em janeiro de 2019, uma investigação conjunta do The Independent e da firma de cibersegurança Sixgill revelou que a moeda dentro do jogo Fortnite estava sendo usada para lavar dinheiro de cartões de crédito roubados. De acordo com o relatório do The Independent e da Sixgill, os esquemas de lavagem de dinheiro eram operados por hackers que acessavam as informações do cartão de crédito de outra pessoa e, em seguida, usavam-nas para criar uma conta no Fortnite e comprar V-bucks (a moeda do jogo). Uma vez que a conta estava cheia de V-bucks, ela era então vendida através de um vendedor legítimo como o eBay, ou na dark web, por taxas mais baixas do que os jogadores conseguiriam no jogo ou através de uma loja online autorizada.
Esses casos acima mostram bem a criatividade e a capacidade de adaptabilidade dos criminosos em explorar novas plataformas digitais para atividades de lavagem de dinheiro, desafiando os esforços de regulamentação e aplicação da lei para acompanhar o ritmo acelerado da inovação tecnológica no espaço dos jogos online.
Por isto mesmo a complexidade da lavagem de dinheiro na era digital requer uma abordagem mais ampla, envolvendo não apenas a implementação de tecnologias avançadas, mas também a cooperação internacional e o comprometimento dos players da indústria em adotar práticas éticas. A responsabilidade é compartilhada entre os criadores de jogos, plataformas de pagamento, autoridades regulatórias e os próprios jogadores, todos desempenhando um papel importante na prevenção dessa forma moderna de crime financeiro. A vigilância contínua, a educação dos usuários e a adaptação às novas táticas de criminosos são imperativas para proteger as economias virtuais e seus participantes legítimos.
Acesso fornecido pela Okai.
