Queria trazer para este post, alguns temas relevantes, que foram abordados no evento de Compliance organizado esta semana pela LexisNexis | Nexis Solutions, Brasil, e mais me chamaram atenção, e que deveriam ter um cuidado redobrado pelas áreas de PLD das instituições.
Vamos começar com os chamados: "Bens de Uso Duplo", ou seja, aqueles produtos ou matérias-primas, que podem ter um uso para determinados temas mais digamos delicados, como para construir uma bomba ou arma, em especial em países e regiões em guerra, algo que se tornou ainda mais importante com a Guerra da Ucrânia e invasão russa. É preciso entender o que você está financiando ou fechando câmbio, e também para quem (cliente e contra-parte).
Vocês tomam este cuidado e verificam isto?
Outro tema que me chamou atenção, foi o assunto do monitoramento e rastreamento de navios e aviões, até porque foi um dos pontos centrais de um processo administrativo (PA) que "herdei", e tive que responder os questionamentos do regulador, e montar um termo de ajustamento de conduta (TAC), em uma instituição que me contratou para resolver a situação.
Havia uma série de problemas levantados pelo supervisor, que estavam exatamente relacionados com o tema do rastreamento. Como por exemplo uma operação de câmbio relacionada a uma exportação de bens, em que dizia que foram feitos na data X pelo navio Y pelo porto Z. Quando o supervisor foi cruzar estas informações, viu que o tal navio Y, não estava na data X no porto Z. Ou seja, era uma operação de falsa exportação. Mostrando a importância do cuidado de que este tipo de informação seja verificado tanto pela área de PLD como pela área de operações. Não dá para não ter uma ferramenta que faça este trabalho.
Além disto ainda no tema dos navios, não podemos esquecer das sanções, pois apesar de muitas pessoas não saberem, apesar de ser bem comum, existe sanções também sobre navios e Cia marítimas, que também precisam ser verificadas sempre. Saibam que muitos deles frequentam os portos brasileiros. O mesmo conceito vale para aviões cargueiros.
Por sinal este tema é crítico em navios e cias na Ásia (em especial China) por causa das sanções contra a Coreia do Norte, que usa destes artifícios de navios de terceiros ou de transbordo de mercadoria em alto mar, e que precisam ser acompanhadas pelo rastreio em tempo real ou histórico dos navios da região.
E vocês também tomam este cuidado de monitorar e rastrear os navios e aviões?
