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03/02/2026
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Avaliação de Risco em PLD (Curso PLD/FT)
Explica como identificar e classificar riscos em clientes, produtos, canais e jurisdições para prevenção à lavagem de dinheiro.
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Verificado em 21/07/2026
Este conteúdo pode citar regras, prazos ou procedimentos que mudaram desde a publicação.
O núcleo conceitual da abordagem baseada em risco permanece aplicável. As listas de jurisdições do GAFI, porém, são temporais: em 2026, a lista cinzenta oficial tinha 22 jurisdições e incluía entradas posteriores, como Bósnia e Herzegovina e Iraque, em vez do conjunto de 11 países africanos apresentado. A lista negra citada permanece correta; para avaliação de risco de jurisdição, consulte sempre a composição oficial vigente.
Conteúdo gerado com apoio de IA. Não substitui análise profissional.
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Perguntas e respostas
O que compõe o perfil de risco do cliente?
Histórico, renda, patrimônio, movimentações, atividade econômica e relações comerciais, entre outras informações pertinentes.
Que cuidado é indicado para pessoas expostas politicamente?
Diligência reforçada, aprovação sênior, atualização cadastral e monitoramento contínuo das relações e transações.
Como a geografia influencia a avaliação?
Jurisdições com regulamentação menos rigorosa ou maior incidência de crimes financeiros elevam o risco.
Quais dimensões são avaliadas em PLD?
Clientes, produtos e serviços, canais de distribuição e geografias ou jurisdições.
Por que produtos recebem classificação de risco?
Para identificar os mais suscetíveis a abuso e aplicar controles mais rigorosos onde necessário.
Conteúdo gerado com apoio de IA. Não substitui análise profissional.
Autor
RV
Rodrigo Vogliotti
Especialista em Riscos Bancários | Mentor de Carreira | Fundador da Elite Bancária
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