Teste final

Um cadastro está documentalmente completo, mas ninguém verificou a coerência das informações com o negócio. O que ainda falta?

A) Validar as informações e compreender a operação do cliente. B) Apenas arquivar os documentos por ordem alfabética. C) Substituir os documentos pela confiança no gerente. D) Liberar a operação porque o formulário está completo.

Uma empresa concentra grande parte de suas vendas em um único comprador. Que aspecto merece atenção?

A) A quantidade de páginas do contrato social. B) A preferência pessoal do gerente pela marca do comprador. C) A exposição da empresa à perda ou à redução das compras desse cliente. D) A dispensa de análise porque já existe um comprador relevante.

Um cliente solicita uma decisão urgente e pressiona para dispensar a análise de crédito. Qual conduta é mais adequada?

A) Aprovar para preservar a oportunidade comercial. B) Manter os critérios de análise e as alçadas previstas para a operação. C) Pedir ao cliente que escolha quem aprovará a proposta. D) Considerar a urgência uma garantia de pagamento.

Por que a avaliação de uma garantia deve considerar sua liquidez?

A) Porque a liquidez torna irrelevante a formalização. B) Porque toda garantia tem venda imediata pelo valor informado. C) Porque a existência de um bem elimina o risco de crédito. D) Porque transformar o bem em recursos pode exigir tempo e afetar a recuperação do crédito.

Movimentações crescem bastante, mas a informação de faturamento está desatualizada. Qual é o próximo passo mais consistente com o KYC?

A) Aceitar uma justificativa genérica de compatibilidade. B) Manter o cadastro antigo para preservar o histórico. C) Atualizar e validar as informações e analisar a coerência das movimentações. D) Concluir automaticamente que houve lavagem de dinheiro.

Ao analisar uma atividade com receitas sazonais, o que deve ser considerado?

A) A relação entre o calendário de recebimentos, os custos e as necessidades de caixa. B) Somente o faturamento do melhor mês. C) A suposição de que todos os meses terão entradas iguais. D) A dispensa de informações sobre despesas.

Qual situação pode sinalizar deterioração do relacionamento de crédito e merece investigação?

A) Entrega regular das informações solicitadas. B) Manutenção da comunicação com os responsáveis. C) Cumprimento dos pagamentos nas datas acordadas. D) Recusa recorrente em fornecer informações e pedidos frequentes de prorrogação.

Um grupo possui várias empresas relacionadas. Por que compreender essa estrutura?

A) Para presumir que todas as dívidas são idênticas. B) Para entender relações de controle e exposições relevantes na análise do cliente. C) Para dispensar a identificação da empresa contratante. D) Para evitar a consulta a documentos societários.

Qual prática reduz a possibilidade de surpresa no acompanhamento de créditos problemáticos?

A) Esperar o cliente solicitar ajuda para iniciar qualquer análise. B) Avaliar os atrasos apenas após o encerramento do exercício. C) Revisar indicadores, registrar encaminhamentos e acompanhar as providências com os responsáveis. D) Considerar que renegociar uma operação elimina todo o risco.

Uma política de KYC foi aprovada, mas a equipe desconhece seus procedimentos. Qual ação responde à lacuna?

A) Comunicar, capacitar e acompanhar a aplicação dos procedimentos na rotina. B) Arquivar a política e encerrar o assunto. C) Considerar a aprovação formal suficiente para demonstrar execução. D) Permitir que cada pessoa defina critérios sem alinhamento.

Ao receber documentos contábeis que não consegue interpretar com segurança, o profissional deve:

A) Concluir que a empresa não possui risco. B) Usar apenas a impressão causada pela apresentação do cliente. C) Alterar os dados para que se ajustem à proposta. D) Consultar a área técnica competente e esclarecer as informações antes da decisão.

Qual é a relação entre atualização cadastral e monitoramento?

A) A atualização cadastral substitui o acompanhamento das operações. B) Informações atualizadas ajudam a comparar o comportamento observado com o perfil do cliente. C) O monitoramento só é possível antes da abertura da conta. D) Um cadastro inicial completo permanece suficiente para todas as operações futuras.

Conheça seu Cliente (KYC): cadastro, análise e monitoramento de crédito

Crie sua conta para continuar