Precisamos explorar também a importância da PLD na economia global, é como que a prevenção à lavagem de dinheiro ajuda a termos uma economia global mais eficiente e mais segura, sempre pensando na proteção do sistema financeiro, tanto nacional de cada um dos países.
Como também do mercado global.
As medidas de PLD de prevenção à lavagem de dinheiro são essenciais para salvaguardar o sistema financeiro contra o abuso dos criminosos.
Tanto quando eles buscam a lavagem de dinheiro, né, para deixar legítimos recursos dos seus crimes, como também quando tem em situações de financiamento ao terrorismo.
E dessa forma, o sistema financeiro vai ter uma confiança muito melhor, não é para as transações, que é isso que a gente espera, e também uma estabilidade econômica em escala global.
Porque essas situações estão sendo identificadas, monitoradas e as consequências para os criminosos estão sendo tomadas.
É isso que a gente espera.
E aí, com relação ao combate ao financiamento ao do terrorismo?
É uma questão de segurança agora nacional e Internacional, né? A própria segurança do país, a segurança das pessoas, porque sabemos que ataques terroristas podem trazer problemas muito graves para o país e para a população.
A prevenção a lavagem de dinheiro desempenha um papel muito importante na identificação dos casos e consequente bloqueio das Fontes de financiamento dos grupos terroristas.
Os que o que eles querem é isso, é ter caixa, é ter financiamento para realizar as suas atividades. Se tem um bloqueio dessas Fontes, aí a gente consegue evitar essas situações.
E, claro, vai reforçar a segurança tanto no nível nacional como Internacional.
Estamos falando, então, da identificação e bloqueio das Fontes de financiamento dos terroristas.
Isso gera uma contribuição para a segurança nacional e Internacional e também transcende o âmbito econômico, porque a gente está falando da segurança pública, então fica mais latente a importância da prevenção, da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo.
Transparência, integridade nos negócios. Aqui a gente tá falando também da prevenção de fraudes. A prevenção de corrupção, de certa forma, né? Esses crimes, a fraude, a corrupção é, em muitas situações, estão relacionadas com a lavagem de dinheiro ou mesmo o financiamento ao terrorismo.
Isso exige, né? Essa prevenção exige diligências, avaliações adequadas de novo das transações dos clientes, avaliação de risco, monitorar as transações. O PLD promove o ambiente de negócios mais transparente e íntegro. Queremos saber sempre, né? No mercado financeiro, quais os países que atuam fortemente na prevenção?
Aos crimes financeiros?
Que atua prevenção à lavagem de dinheiro, que combate o financiamento ao terrorismo. Nesse ambiente, as pessoas, as empresas vão querer fazer negócio, né? E o contrário, você tem um país que a gente sabe que não é transparente, não é íntegro, é muito conhecido pela corrupção, né? EE, é um caso, é o caso do Brasil, por exemplo, né? Alguns investidores, né, vão, não vão buscar esse ambiente de negociação.
Por isso, né?
Quando a gente fala de atração de investimentos estrangeiros, não é investimentos.
De outros países. Os investidores num determinado país estão investidores do mundo, né? Investindo no Brasil, por exemplo. O que que eles querem? Eles querem ter confiança, querem ter segurança.
É isso que eles que eles buscam por isso, a necessidade dos bancos, principalmente das empresas, terem sistemas eficazes de PLDE. Aí vai posicionar o país?
Com um destino seguro para os investidores? Porque existe a prevenção, existe os sistemas e não só o sistema tecnológico, mas todo o arcabouço, né? As políticas, as leis, tudo isso vai trazer segurança para os investidores.
E isso vai trazer o desenvolvimento de economias, principalmente dos emergentes. Tá? Então a precisa avaliar o posicionamento como um destino seguro para os investidores daquele determinado país. É muito importante para as economias emergentes e tem um papel crucial no desenvolvimento econômico daquele país, porque todos os países querem ter investimentos estrangeiros.
É, é mais dinheiro comprando indústrias, comprando empresas.
É fomentando a economia, gerando o trabalho, gerando o crescimento do PIB. É isso que os países querem sempre, né? O seu desenvolvimento econômico.
E os desafios na implantação da PLD, né? A gente pode colocar aqui inicialmente os 2 principais, né? O custo e a complexidade, né? São grandes desafios, né? O custo.
Para ter processos definidos, para ter treinamento das pessoas, um programa de compliance adequado, tudo isso tem um custo. É é é que a prevenção acaba gerando, né? Sistemas tecnológicos, monitoramento, uso de inteligência artificial e a complexidade.
É o ambiente financeiro. É complexo, as transações são complexas. A forma que os criminosos atuam também trazem essas dificuldades e tudo isso deve ser avaliado.
Pelos bancos, né? E pelos órgãos competentes. Então, apesar dos benefícios, as entidades enfrentam desafios como custo de compliance para atendimento das normas e a necessidade de uma tecnologia muito avançada e atualizada para implementar os programas de PLD. É, então ele vai enfrentar, né? E buscar resolver aqui a questão do custo de compliance, a necessidade da tecnologia.
E a importância da formação contínua dos colaboradores?
Como eu coloquei, é o colaborador do banco, o colaborador dos órgãos responsáveis, né? Precisa estar devidamente treinados para avaliar as situações, identificar os casos críticos, as operações suspeitas.
E evitar problemas de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.
