Iniciando o quiz desse último módulo, vamos avaliar algumas questões para explorar os conceitos mais relevantes que nós tratamos nesse módulo. A primeira pergunta, qual é a principal função do coaf? Alternativa a emitir novas moedas e controlar a inflação.
B regular o mercado de ações e fundos de investimento. C combater a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo.
De fornecer empréstimos.
A indições financeiras em dificuldades. É claro que está bem fácil, não é essa resposta, porque é a alternativa c, combater a lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, né? Como a gente, claro, viu nas aulas anteriores, então vamos relembrar aqui, não é? A definição de coaf é o conselho de controle de atividades financeiras.
Né, a palavra controle ajuda bastante aqui, né? Ele, que controla as atividades financeiras no Brasil, desempenha um papel crucial no combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo.
Monitorando, analisando as operações financeiras para prevenir e combater esses crimes, né? Lembrando que o reporte das operações suspeitas os bancos direcionam para o coaf.
Né, então ele que monitora e analisa, né? Vamos ver as outras alternativas. Alternativa a emitir novas moedas e controlar a inflação. Não é o objetivo do coaf?
Né? B regular o mercado de ações e fundos de investimento, não é? Aqui está mais relacionado a CVM não ao coaf fornecer empréstimos a indições financeiras em dificuldades também.
Né? O coaf não fornece empréstimos, né? Aqui vão ser outros órgãos. É do, do, do governo, né? E se possível, né, em algumas situações específicas.
Quer dizer, financeiras recebem, né? Um empréstimo com dinheiro público, tá? Então, alternativa c.
Vamos para a próxima?
Qual dos seguintes é considerado um Pep?
Pessoa exposta politicamente, né? Lembrando do conceito Pepe. São agentes públicos que atuam ou já atuaram até 5 anos atrás.
É em cargos relevantes em empresas e organizações e organismos do governo.
Tá, isso já ajuda para resposta alternativa a um CEO de uma empresa multinacional, né? Que é uma empresa privada? B um alto funcionário do governo.
C um gerente de banco local.
E dê um professor universitário.
Seguindo pra resposta?
É a alternativa b, um alto funcionário do governo.
Pepe vamos para o conceito ou Pepsi? São indivíduos que ocupam ou ocuparam cargos públicos importantes.
E representam maiores riscos de envolvimento em atividades de corrupção e lavagem de dinheiro. Devido sua posição e influência, né? Nós vimos num dos estudos de caso, né, aquele funcionário público que propunha e aprovava.
As.
As obras públicas, né? Ou quem atuar nas obras públicas e fraudou, né? Estimativa de um bilhão de dólares, né? Então era um alto funcionário do governo.
Que ajudava a cometer essas.
Fraudes, né? Atos de corrupção e crimes financeiros com a lavagem de dinheiro.
Mais uma questão.
Qual ação deve ser tomada ao detetar uma operação suspeita?
Ah, boa pergunta. Vamos lá para as alternativas a ignorar, a menos que o cliente reclame.
B reportar imediatamente a unidade de inteligência apropriada.
C consultar o cliente para obter uma explicação antes de tomar ação.
Idê encerrar a conta do cliente imediatamente, sem investigação adicional.
Essas essas alternativas, né, podem trazer algum tipo de de confusão com relação à resposta, não é? Então vamos para alternativa correta e a gente repassa cada uma delas.
A alternativa correta, né?
Vamos só relembrar, então, a pergunta, qual ação deve ser tomada quando se detecta uma operação suspeita naquele momento da detecção?
B.
Reportar imediatamente a unidade de inteligência financeira apropriada, que no Brasil é o coaf.
Ao identificar uma operação suspeita, a ação correta é reportá-la imediatamente, naquele momento, a unidade de inteligência financeira nacional como coaf no Brasil, para investigação e ação apropriada.
Vamos ver agora as outras alternativas.
Por que que elas estão incorretas, não é? Então vamos lá com a ação tomada ao detetar uma operação suspeita naquele momento. Ignorar, né? E deixar o cliente reclamar. Mas vamos lá se o cliente está cometendo.
Ou buscando cometer?
Um ato de lavagem de dinheiro fazendo um depósito com recurso ilícito. Ele não vai reclamar, né? Então, essa alternativa de ignorar não é interessante aqui, né? E não está correta.
C consultar o cliente para obter uma explicacao antes do reporte.
Não é, o regulador pede que primeiro seja feito o reporte depois.
Pode consultar o cliente para obter mais explicação, mas o reporte tem que ser feito naquele momento.
Tá, isso é é regra, é regulamentação e de encerrar a conta do cliente imediatamente, sem investigação adicional. Também não lembra dos falsos positivos as vezes, porque a operação é suspeita, existe o risco, a possibilidade. E aí se eu encerro a conta do cliente em um falso positivo, o cliente pode entrar com uma ação contra o banco.
Né, pedindo algum tipo de ressarcimento?
Não é isso que nós queremos? É. Então primeiro faz o reporte. Tem a investigação do banco e do coaf.
Se tiver algum problema materializado, vai caminhar para encerrar a conta do cliente, mas com as devidas comunicações.
Tá então essa sequência que deve fazer, então bem interessante a gente avaliar as perguntas, né? Porque são todos conceitos que a gente passou e fica mais claro o que deve ser feito em cada uma das situações.
