E agora vamos para o quiz pra verificar a compreensão sobre esse módulo que nós falamos sobre os tipos de lavagem de dinheiro, as situações. Então vamos explorar um pouco mais para aprimorar o nosso conhecimento. Então, a primeira pergunta é, qual é o primeiro estágio da lavagem de dinheiro? Alternativa a integração.
B ocultação, c colocação e distribuição.
Então vamos relembrar que eu disse que formava uma frase, não é uma pequena frase ali, as 3 letras, né? Quem lembrar já vai dessa dica que eu coloquei, já vai responder, né? Qual que é o primeiro estágio da lavagem de dinheiro? É um tempinho para vocês pensarem, para a gente chegar na resposta.
Então, a resposta, vamos lá.
É a letra c colocação, né? A dica que eu disse era COE, colocação, ocultação e integração nessa sequência COI. Logo, se é a primeira primeiro estágio da lavagem de dinheiro, é a colocação. Nessa fase, o dinheiro é obtido de atividades ilícitas.
E introduzido no sistema financeiro.
O objetivo é mover o dinheiro da sua origem, da sua origem ilícita.
E começar um processo de ocultar a sua procedência, que é ilegal.
Então essa é a primeira pergunta, OK, vamos para a segunda.
Segundo a pergunta do quiz, o que caracteriza uma empresa de fachada usada em esquemas de lavagem de dinheiro?
Né? Como a gente falou, a empresa de fachada é um dos métodos ainda muito utilizados. A gente viu o case do banco europeu, um grande banco alternativa a.
É uma empresa que não possui atividades comerciais legítimas. B é uma empresa listada na bolsa de valores.
C uma empresa com alta rentabilidade, D1 empresa com um grande número de funcionários.
Vamos para a resposta, e a resposta é.
Alternativa a.
Uma empresa que não possui atividades comerciais legítimas? Ah, lembrando aquela empresa que ou é uma empresa que está somente no papel ou é uma empresa que até aparentemente ela é real.
Mas não tem transações comerciais reais ali por trás estão é os recursos ilícitos, movimentando através dela empresas de fachada utilizadas em esquemas de lavagem de dinheiro.
São caracterizadas por sua falta de operações comerciais legítimas? Olá.
São estabelecidas principalmente para mascarar a origem ilícita dos recursos dos fundos.
Facilitando assim AA introdução no sistema financeiro de uma maneira aparentemente legitima. É então por que que criou a empresa de fachada? Para aparentemente ser legítimo, mas na verdade por trás dos recursos são.
Ilícitos.
Vamos para a terceira pergunta.
Qual das seguintes atividades não é comumente associada à lavagem de dinheiro? Né, não é? Então vão ter situações que é está perguntando a situação que não é.
A compra de propriedades imobiliárias.
Né? Então existe compra de propriedades imobiliárias associadas, lavagem de dinheiro sim ou não? B investimento em fundos de índice.
C jogos de azar. Ed uso de criptomoedas aqui precisa lembrar o que a gente passou na aula, qual que é a situação utilizada? Indo pela pra resposta, nós vamos encontrar a alternativa.
B.
Investimento em fundos de índice é fundos de índice. São fundos fundos de investimento que aplicam os recursos em índice, por exemplo.
Um índice muito comum é o Ibovespa, é o índice das ações, de algumas ações.
Brasileiras listadas na bolsa de valor na b 3 é um fundo de índice, tá? Embora a lavagem de dinheiro possa envolver uma ampla gama de atividades financeiras.
O investimento em fundos de índice não é comumente associado a essa prática, não é? Os outros são muito mais.
Né, a compra de imóveis, como a gente falou, jogos de azar e uso de criptomoedas. Os fundos de índice são geralmente transparentes, regulamentados. Lembrando, né? Os criminosos não querem algo mais regulamentado, é, pelo contrário, tornando mais difícil para os lavadores de dinheiro utilizar os fundos de índice para ocultar a origem dos seus recursos, dos seus fundos ilícitos.
Pronto.
Então, resposta a letra b.
Temos mais uma questão.
Uma questão bem interessante.
Para nós, respondemos, por que as transações internacionais são particularmente vulneráveis a lavagem de dinheiro?
Pergunta interessante, a gente falou bastante de transações internacionais.
A devido à facilidade do rastreamento.
B porque são isentas de impostos.
Se devido à dificuldade de aplicação de leis entre diferentes jurisdições lembrando jurisdições, são os países ID, porque são proibidas em muitos países.
Vamos lá, essa é uma questão realmente mais difícil.
A alternativa correta é a alternativa.
C.
Devido a dificuldade de aplicação de leis entre diferentes jurisdições.
Vamos lá, então, transações internacionais são vulneráveis? São muito utilizadas na lavagem de dinheiro. Porque elas são vulneráveis porque? Porque ela tem uma facilidade de rastreamento? Não. Pelo contrário, se fosse fácil rastrear os criminosos, não utilizariam.
Porque são isentas de impostos, não é mesmo? As transações internacionais, ela tem a cobrança de impostos, né? Eu disse de paraísos fiscais. Quando tem um investimento lá, tem os impostos, né? Impostos.
Não é, são. São mais baixos do que os outros países, mas não é uma questão de isenção.
Essa é a correta e porque são proibidas em muitos países, não as transações internacionais, né? Eu diria que elas são utilizadas em em todos os países, né? Eu quero fazer uma transferência aqui do Brasil para qualquer outro país. A gente consegue, né? Só um exceções, né?
Críticas ali não é de países muito fechados, mas para a maioria absoluta dos países é possível fazer transações.
Tá, então a resposta vai ser pela dificuldade de ter leis é parecidas entre as jurisdições e aí facilita a vida do criminoso que fica transitando entre os países e dificulta rastreamento.
É, dificulta a identificação pelos reguladores, tá? E com isso a gente finaliza o quiz relacionado a esse capítulo.
