Vamos iniciar o quiz relacionado aos assuntos que a gente passou nas últimas aulas.
Indo para a primeira pergunta do quiz.
Qual é o principal objetivo da implantação de políticas de que OAIC nas instituições financeiras? Lembrando que OAC New York costumer conheça seu cliente.
Qual que é o principal objetivo de se implantar essa política alternativa a aumentar a rentabilidade da instituição? B prevenir a instituição contra o risco de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, se simplificar o processo de abertura de contas para novos clientes d reduzir os custos operacionais.
Através da automação de processos.
É interessante a pergunta, vamos avaliar então, a alternativa correta?
A alternativa correta?
É a alternativa b prevenir a instituição contra o risco de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo as políticas de conheça seu cliente, New York costumer, são essenciais nas instituições financeiras para prevenir atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro. Financiamento ao terrorismo porque garante.
A segurança e a integridade do sistema financeiro global, essas políticas ajudam a identificar e mitigar riscos associados aos clientes e mesmo as transações.
Não é. Então, a alternativa a porque não é. É. Faz aumentar a rentabilidade da instituição? Não, não é implantação da política de QUSIC vai aumentar a rentabilidade, né? A rentabilidade de vem das suas próprias operações.
Simplificar o processo de abertura de conta para novos clientes na verdade não simplifica, né? Porque é uma etapa adicional que precisa conhecer o cliente, precisa obter informações.
Ed, reduzir os custos operacionais através da automação de processos, né? E na verdade, tem até um custo. Existe, ela não reduz, né? Ela aumenta o custo justamente porque é uma etapa adicional que o gerente, né, a pessoa responsável ali pelo cliente precisa obter essas informações, né? Então a alternativa b é a correta. Vamos para a próxima.
O que significa a sigla Pep?
A.
Produto de elevado potencial, refere-se a investimentos de alta rentabilidade b pessoa exposta politicamente, indivíduos que têm ou tiveram posição de destaque público.
Sujeitos a um risco maior de envolvimento em atividades de lavagem de dinheiro, devido sua posição e influência.
C processo de entrega de produto, a logística envolvida na entrega de serviços bancários e de.
Procedimento de exame preliminar, uma análise inicial das transações financeiras.
Essa daqui está bem fácil porque justamente traz a própria definição e ajuda aqui a lembrar qual que é a resposta correta.
A resposta correta?
É a alternativa b, né? Então Pepe é aquilo, não é? São aqueles indivíduos que desempenham as funções públicas relevantes, né? E muitas vezes, né? Existe o risco?
De envolvimento com situações de corrupção, situação de lavagem de dinheiro, por causa da sua posição, da sua influência. Então, requer, vamos lembrar aqui, de uma avaliação aprimorado, uma avaliação mais profunda.
Com mais dados, mais informações pro banco tomar a decisão se vai abrir a conta, se vai trabalhar ou não com essa pessoa. Classificada como Pepe.
Próxima questão, qual das seguintes ações é um exemplo de avaliação aprimorada? Lembrando então, nós temos a avaliação prévia, mas ligada ao QOK oic e nós temos avaliação aprimorada.
Ligada ao elevado risco numa operação, numa transação no cliente.
Há.
Então, qual é a ação?
Qual das seguintes ações é um exemplo de avaliação aprimorada, a verificação da identidade do cliente usando apenas o documento de identificação.
B monitoramento contínuo das transações financeiras de um cliente que é considerado de baixo risco. C implementao de medidas adicionais de verificação para clientes classificados como de alto risco, incluindo a origem dos fundos e o propósito das transações que ele planeja fazer.
E de aplicação de um procedimento padrão de QICA todos os clientes, independente do risco.
Tá, então, quem acompanhou aqui a aula de avaliação aprimorada vai dizer que a alternativa?
C implementao de medidas adicionais de verificação para clientes de alto risco. Olá, então a avaliação aprimorada sempre para alto risco, incluindo ver qual origem dos fundos dos recursos depositados transferidos e qual o propósito das transações que o cliente deseja fazer. A avaliação aprimorada é um conjunto de procedimentos adicionais.
Aplicados a clientes de alto risco.
Incluindo a análise detalhada dos fundos das transações. Essa abordagem é vital para identificação e gestão de riscos mais significativos. Os riscos mais relevantes, né? Alternativa a porque não é.
Só verificar a identidade do cliente com o documento do simples. Identificação não é aprimorada o monitoramento contínuo de operações de baixo risco também não. Não nos cabe avaliação aprimorada.
E a aplicação de um procedimento padrão de que OCA todos clientes, independente do risco, é uma avaliação prévia, como a gente viu, tá? Não é avaliação aprimorada.
E a última questão, porque as auditorias e revisões independentes são importantes para um programa de compliance em PLDA, para garantir que as políticas de marketing da instituição estejam alinhadas com as melhores práticas do mercado, para verificar a eficácia das medidas de segurança cibernética da instituição?
C para avaliar a conformidade do programa de PLD com as regulamentações aplicáveis.
E identificar áreas de áreas de melhoria e de para facilitar a abertura de novas filiais internacionais da instituição financeira, né? Então aqui, né, está claro, né, porque a gente está falando do programa de compliance em PLDE. Só tem uma alternativa, né, falando do programa de compliance, que é a alternativa c para avaliar a conformidade do programa de PLD.
Com as suas regulamentações aplicáveis, identificar as melhorias.
Vamos relembrar dentro do programa de compliance?
Um componente é a auditoria, as revisões independentes que têm o objetivo de verificar.
Se as práticas daquele banco com relação à prevenção à lavagem de dinheiro estão aderentes à regulamentação, se elas seguem as leis?
Olá, se a política do banco, se os procedimentos que o banco aplica está aderente à regulamentação dos órgãos, tá? E caso não esteja, precisa identificar quais as melhorias necessárias para o banco fazer.
As auditorias e revisões independentes são cruciais para avaliar a adequação e a eficácia dos programas de prevenção à lavagem de dinheiro.
Assegurando a conformidade das práticas do banco com as leis e regulamentações aplicáveis e destacando as áreas de melhoria contínua.
Tá então com aqui a gente finaliza o quiz desse módulo.
