Estratégias de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Aqui especificamente, vamos detalhar um pouco mais sobre a importância das políticas corporativas, né? Buscando o desenvolvimento e a implementação dessas políticas dentro da organização, então torna se necessário ter estratégias e políticas corporativas. Lembrando.
As políticas são as principais diretrizes de como o banco vai atuar.
Partindo das regulamentações ali escritas pelos órgãos reguladores, é com a estratégia de prevenção à lavagem de dinheiro. Qual que é a estratégia? Qual que é a forma de atuação para combater o financiamento ao terrorismo, né? E que essas políticas.
Corporativas sejam implementadas de forma eficaz, elas são fundamentais na detecção e na prevenção das atividades ilícitas e lembrando, essas políticas devem ser comunicadas.
É de alguma forma, a todos os colaboradores.
Desenvolvimento de políticas é aqui. A gente está falando dos fundamentos, das premissas, dos elementos chaves, para que a organização atue para mitigar o risco de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, para criar um ambiente resiliente contra a lavagem de dinheiro. Financiamento ao terrorismo.
As instituições devem adotar uma abordagem abrangente, né? Ela deve abranger toda a organização, de certa forma.
Deve ser adaptada aos seus riscos específicos? Os bancos, eles têm nichos de atuação, têm tipos de clientes diferentes? É. Então isso também vai trazer riscos específicos que devem ser tratados.
E, claro, a política deve estar alinhada às regulamentações. Se tem uma atualização da regulamentação, a política deve ser atualizada.
E quais são os elementos vitais para ter uma boa estratégia, uma boa implementação?
Dessas práticas, o primeiro, né? Muitos deles a gente já viu, mas o primeiro é o compromisso da alta administração, né? Os principais executivos do banco da organização.
Precisam estar comprometidos com a implantação da política corporativa, eles devem apoiar incondicionalmente essa aplicação, essas práticas.
E isso permear toda a organização, tá? Esse é o primeiro ponto depois que a gente já viu avaliação de riscos, deve ter uma forma de identificar e avaliar os riscos.
É de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo específicos para direcionar os esforços.
E os mitigantes políticas, procedimentos e controles internos?
Estabelecer procedimentos claros para a identificação, a avaliação e mitigação dos riscos, incluindo que OICO New York costumer, né? Realizado de forma rigorosa. E também o monitoramento das transações, né? O que o assi a gente está falando na entrada do cliente é quando ele faz o seu cadastro, quando faz a abertura de conta, mas depois ele tem toda a movimentação das suas transações, a movimentação da conta e é preciso ter um monitoramento de.
Foi isso, não é?
Também programas de treinamento que nós comentamos, né? Assegurar que os todos os funcionários estejam cientes das suas responsabilidades dentro daquela organização, que saibam reconhecer.
E reportar as atividades suspeitas. Claro, né? Isso ligado mais?
Com aqueles que fazem a gestão dos recursos dos clientes não é auditoria e monitoramento contínuo, é implementar as revisões regulares por parte da auditoria para avaliar a eficácia das políticas e procedimentos que que está respondendo. Aqui às políticas são eficazes? Os procedimentos são eficazes. Está tudo funcionando bem. É isso que a auditoria vai avaliar. E o reporte de comunicação?
Definir procedimentos para comunicação eficiente das atividades e operações suspeitas.
As autoridades competentes, né? A que a autoridade competente aqui no Brasil, como a gente viu, é o coaf. O reporte deve ser feito para o coaf?
E claro, né? Também existem desafios a tudo isso, né? A questão de adaptação com as mudanças regulatórias e o compromisso da administração, né? Da alta administração, então, desenvolver e manter as políticas de PLD.
IFT enfrenta o seu desafios, como a necessidade de atualização frente às novas regulamentações.
Né? Como o tema é relevante, se tornando cada vez mais relevante no mundo todo e também no Brasil, os reguladores brasileiros vêm revisando as leis, revisando as regulamentações, as normas.
E os bancos precisam seguir isso. E, conforme a gente falou, tem a questão tecnológica e a importância de treinamento contínuo por causa dessa atualização das regulamentações, né? Processo contínuo. Sai uma nova lei.
Faz um treinamento, atualiza o colaborador, tem uma nova situação suspeita, tecnológica, avisa os funcionários, né? Pra eles tomarem cuidado com esse tipo de situação. E é um ciclo contínuo.
O que precisa ser implantado e acompanhado dentro da organização?
