0%
Rodrigo Vogliotti

Indicadores-Chave de Risco

Transcrição

Indicadores chaves de risco uma boa gestão de risco, considerando a evolução desse tema, agora utiliza os indicadores chaves de risco ou ki risky indecators? É muito comum a gente pensar nos indicadores de performance. Ou KPI, que performance indicatores, por exemplo, não é. Um exemplo de kpii é acompanhar o volume de vendas. É. É a quantidade de negócios realizados no dia onde mede a performance? Não é a quantidade de vendas por vendedor por filial é muito comum. Mas aqui a gente está falando de indicadores de riscos. Ah, não é um conceito tão novo, mas ele vem tendo uma valorização muito forte nos nos últimos anos. Então, indicadores chaves de risco ou QR eys, kirisk indecators. São indicadores de risco que a organização está exposta. Dado que eu sei e já conheço os riscos. Qual a forma de acompanhar esses riscos? Via indicador. Quais os objetivos? Primeiro, obter uma máxima previsão no monitoramento dos riscos em tempo real. Aqui está a evolução, né? O que adianta eu fazer uma avaliação de riscos uma vez por ano numa área? E os outros 11 meses? Eu não estou visualizando esse risco. Faz todo o sentido acompanhar, ter um monitoramento dos principais riscos em tempo real. Imagina que tem uma base de dados que todo mês roda essa informação. Eu consigo programar, plugar e gerar um indicador para acompanhar esse indicador diariamente, mensalmente, semanalmente. 2 fazer a deteção de problemas como parte de um sistema de alerta pensando num sistema de alerta, eu vou acompanhando ali meu Farol, meu indicador, para ver se ele está dentro do apetite. Caso ele fique fora do apetite, surge um alerta e a organização ou uma área específica precisa atuar para mitigar o risco para resolver aquele problema. 3 fornecer informações objetivas para gestão dos negócios. É aqui. É aquela objetividade que sempre a gente busca. Não é sair do do subjetivo. Nós falamos que, às vezes, quando a gente mapeia, identifica um risco. Ele é subjetivo, né? Ele está é apenas. É uma frase ali do que significa o risco. Mas quanto disse o objetivo? Preciso ali, saber quantas transações estão fora do apetite. Qual o valor que está fora do apetite, né? Tem a ver também com mensuração de risco, mas eu trago objetividade para fazer a gestão do negócio na visão de risco e avaliar se os riscos estão em níveis aceitáveis frente ao apetite de risco que eu já venho falando, né? Nós já passamos pelo conceito de apetite de risco e agora a gente vai não é colocar na prática esse apetite através do acompanhamento dos indicadores, então. Realmente, né? Os objetivos e os benefícios aqui são muito grandes quando a gente fala de indicadores de risco. Aqui eu trouxe alguns exemplos, né, para ilustrar. É situações que que podem ter um indicador de risco. Os indicadores chaves de risco podem ser identificados no momento em que os riscos são mapeados, né? Vamos voltar. Vamos lembrar a aquele momento em que a gente está mapeando os riscos para definir a matriz de riscos e controles. É muito do que está aqui, ó, a causa. De um de um determinado problema, de uma situação que pode acontecer. Qual o fator de risco mapeada Oo risco em si, né? A falha ou a perda que pode acontecer aqui, mais especificamente, a perda. Caracterizada e qual é Oo indicador chave de risco, né? Aqui são algumas situações muito focado em risco operacional nesse exemplo. Então vamos falar alguns, onde a causa seriam pessoas, né? Então, esse primeiro fator de risco, quantidade ou tamanho do staff seria adequado? Risco, falha na conclusão de negociações e perdas de metas. Perda, perda de oportunidades e clientes. Qual o indicador de risco? Vagas a serem preenchidas ou tamanho ideal do staff? Veja, eu preciso de uma quantidade ideal de pessoas para conseguir realizar minhas atividades, as negociações, cumprir a meta. E aí eu fico acompanhando. O indicador chave de risco é o tamanho do staff, tamanho da área. Aí defina um apetite de risco de 20 pessoas. Preciso de 20 pessoas, no mínimo, para. É concluir as atividades, mas é uma área que tem um turnover muito grande. Saem muitas pessoas daquela área, por exemplo, uma área de atendimento, um call center. Isso é muito comum, né? E aí o indicador vai mostrar qual que é o meu apetite de risco. Até 20 pessoas eu aceito. Se cair para 19, já vai afetar a meta. E aí o indicador fica marcando, tem 20, tem 21, tem 23, tem 20, daí 19. Surge um alerta, e aí eu posso ter esse acompanhamento, como eu disse, mensal diário, né? A base de dados vai rodar todo mês, vai mostrar que o indicador qual é a quantidade de colaboradores? Se tiver acima de 20, está ok. Se tiver abaixo de 20, sinal amarelo. Quer o indicador bem interessante para se acompanhar? Vamos pegar outro exemplo? Qualidade ou competência do staff? O risco que eu quero evitar é perdas advindas de erros operacionais. Eu tenho um staff com qualidade, é tende a ter menos erros e evitar perdas financeiras. Que que eu posso acompanhar nos indicadores números de erros operacionais por falha humana. Vamos imaginar uma linha de produção numa indústria. E aí tem a montagem de um determinado produto e eu sei diariamente a quantidade de erros que aconteceram naquela linha de produção por colaborador, eu sei. Qual colaborador executou cada erro? E vou acompanhando esse número de erros por colaborador todo, todo dia. E AI o indicador pode ser quantidade de erros? É. Colaborador com com apetite de risco de um erro é, eu sei que ali na minha linha de produção até um erro é tolerável, mas acima de um é um alerta e vou acompanhando indicador diariamente. Caso tenha 2 erros, não é? O indicador mostra que tiveram 2 erros ali em algum determinado colaborador. A gente precisa tomar uma ação ou treinar novamente Oo colaborador ou dar uma advertência. Não é? Aí vai depender de cada uma da situação, então. Aqui tem outros exemplos, não é? É que vai ficar aqui é no material, não é? Vou colocar, não vou dizer mais um aqui. Para ilustrar, por exemplo, é tecnologia, é qual que é o fator de risco? A criticidade das aplicações sistêmicas. Risco, falha na conclusão de uma transação, então eu tenho uma aplicação, ela tem que executar todo dia, toda hora ela ela executa algo, alguma rotina. Se tem uma falha na conclusão de uma transação, pode ser uma venda, um pagamento, etc. Olha só, eu posso ter perda de oportunidade, perda com os clientes e qual que é o indicador que eu posso ter? E é muito comum esse indicador é o tempo em que o sistema, no caso, né, a aplicação ficou fora do ar, pode ser o site, pode ser um sistema operacional, né? Qual que é o tempo? E aí vai depender, claro, da empresa também é, às vezes 5 segundos é tolerável, ele não afeta a rotina, mas pode ser que a partir. 6 segundos é a rotina, não processe e eu posso ter uma perda aqui, porque o cliente pode abandonar. É, pode, é, é sair do, do, do meu site, por exemplo, é. Então esse tempo pode ser instituído em. Acima de de de 5 segundos, né? Que é o tolerável. Então, se tiver caso de a partir de 6 segundos ele aparece no indicador de risco naquele momento. Tempestivamente. A área de tecnologia tem que atuar e resolver o problema. Então fica ficou uns exemplos aqui, né? De diversas situações em que os indicadores de risco podem ser criados, né? E é uma recomendação bem interessante para qualquer organização. Que queira ter uma boa gestão de riscos, não é? É fazer esse acompanhamento. Vou dar um exemplo também de compliance. Aqui é pode ter um indicador de é quantidade de políticas corporativas vencidas há mais de 1 ano. É um indicador de risco, né? O risco de eu não estar é revisando ali, tempestivamente a política, ela ficar defasada e a empresa, os colaboradores, tomar alguma decisão. Diferente das políticas, porque a regra já mudou, mas a política está desatualizada. Então, questões de compliance se aplicam muito ou treinamentos obrigatórios de lavagem de dinheiro. Qual é a quantidade de colaboradores que ainda colaboradores que ainda não fizeram o treinamento e lavagem de dinheiro, outro indicador de compliance? Qual a quantidade de colaboradores que não assinaram o código de ética e o código de conduta? Ao pedir risco, deve ser zero, né? Porque todos os colaboradores devem assinar. Então, os exemplos são. Diversos aqui que a gente pode colocar e fica fácil entender também a importância desse tema.