Apresentação do curso

Sistema Financeiro Nacional: estrutura e órgãos normativos

Órgãos supervisores do Sistema Financeiro Nacional

CVM e o mercado de valores mobiliários

SUSEP, seguros e previdência complementar aberta

Operadores e participantes do Sistema Financeiro Nacional

Cooperativas de crédito e bancos cooperativos

Corretoras e distribuidoras de valores mobiliários

B3: bolsa, balcão e infraestrutura de mercado

ANBIMA e a autorregulação do mercado financeiro

Clearing houses: negociação, liquidação e custódia

Revisão — Sistema Financeiro Nacional e participantes do mercado

Política econômica e impactos no mercado financeiro

Política fiscal: arrecadação, gastos e atividade econômica

Política monetária e controle da liquidez

COPOM e definição da taxa Selic

PIB e atividade econômica

Taxas de juros e seus efeitos na economia

Riscos dos investimentos: liquidez, mercado e crédito

Juros nominais, juros reais e inflação

Revisão — Política econômica, juros e indicadores macrofinanceiros

Fluxo de pagamentos

Valor do dinheiro no tempo

Amortização do principal e composição das parcelas

Custo médio ponderado de capital (WACC)

Alavancagem financeira

Taxas prefixadas, pós-fixadas e híbridas

Sistemas de amortização: SAC e Price

Revisão — Matemática financeira, capital e amortização

Infraestrutura do mercado financeiro

Sistema de liquidação de títulos

Risco sistêmico e mecanismos de proteção

Classificação dos investidores

Código ANBIMA de Distribuição de Produtos de Investimento

Suitability e adequação do produto ao perfil do cliente

Revisão — Infraestrutura do mercado, risco sistêmico e suitability

Renda fixa: conceitos, emissores e características

Tesouro Selic e títulos públicos pós-fixados

Tributação da renda fixa

Revisão — Renda fixa e tributação

Renda variável: conceitos, riscos e retornos

Classes de ações: ON e PN

IPO e abertura de capital

Eventos corporativos e assembleias

Dividendos e distribuição de resultados

Restituição de capital, grupamento e desdobramento

Governança corporativa e proteção ao investidor

Tributação da renda variável

COE: Certificado de Operações Estruturadas

Revisão — Renda variável, ações e COE

Fundos de investimento: estrutura, cotas e cotistas

Investimento por conta e ordem

Remuneração dos fundos e taxas cobradas

FIF: fundos de investimento financeiro

Ativos financeiros na carteira dos fundos

Classificação dos fundos por alocação mínima

Fundos de fundos e investimento em cotas

Tributação dos fundos de investimento

Fundos de investimento imobiliário (FIIs)

Revisão — Fundos de investimento e FIIs

Previdência complementar: PGBL, VGBL e objetivos

Regimes de tributação da previdência

Fases da previdência: acumulação e benefício

Modalidades de renda na previdência complementar

Revisão — Previdência complementar

Produtos de crédito: visão geral e avaliação do cliente

Cartão de crédito e crédito rotativo

CDC e financiamento ao consumo

Serviços bancários e conta corrente

Tarifas bancárias e pacotes de serviços

Conta internacional e movimentação em moeda estrangeira

Seguros de vida e patrimoniais

Revisão — Produtos bancários, crédito, serviços e seguros

Finanças pessoais: fundamentos e objetivos

Orçamento pessoal e fluxo de caixa

Escolha do crédito mais adequado ao cliente

Empréstimo com garantia e outras modalidades de crédito

Reserva de emergência

Balanço patrimonial pessoal e familiar

Planejamento financeiro pessoal e familiar

Tributação da pessoa física e IRPF

Orientação financeira e personalização de soluções

Uso consciente do crédito e gestão de dívidas

Classificação de investidores e adequação de estratégias

Revisão — Finanças pessoais e orientação ao cliente

Regras de conduta do profissional certificado

Suitability como dever de conduta

Ética profissional no atendimento ao cliente

Conflitos de interesse e tratamento adequado

Gestão de riscos na atividade profissional

Revisão — Conduta profissional, ética e gestão de riscos

Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

Abordagem baseada em risco em PLD/FT

KYC e cadastro do cliente

LGPD e proteção de dados no mercado financeiro

Comunicações obrigatórias ao COAF e às autoridades

Revisão — PLD/FT, KYC, LGPD e comunicações obrigatórias

Crimes contra o mercado de capitais

Insider trading e informação privilegiada

Ilícitos de mercado e tipologia aberta da CVM

Manipulação de preços e práticas abusivas

Práticas não equitativas e frontrunning

Revisão — Crimes e ilícitos no mercado de capitais

ESG no mercado financeiro

Investimentos ESG e critérios de seleção

Produtos ESG e estratégias sustentáveis

Revisão — ESG e investimentos sustentáveis

Finanças descentralizadas (DeFi) e blockchain

DEX e negociação peer-to-peer

Tokenização de ativos

NFTs, stablecoins e novos mercados digitais

ETF de Bitcoin e exposição a criptoativos

Open Finance e compartilhamento de dados

Inteligência artificial no mercado financeiro

Fintechs e transformação dos serviços financeiros

Meios de pagamento e infraestrutura digital

Revisão — Inovação financeira, blockchain, fintechs e pagamentos

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